تعريف غسيل الأموال

يرتبط مفهوم غسيل الأموال ارتباطًا وثيقًا بالجماعات الإجرامية المنظمة ، على سبيل المثال المافيا والكارتلات وما إلى ذلك.

كما يوحي اسمها ، فإن الفكرة الأساسية لغسيل الأموال هي تحويل الأرباح النشاط الاقتصادي لنشاط غير قانوني ، بحيث يتم تنظيف الأموال "القذرة" وغير القانونية ، أي ، بيض.

آليات غسيل الأموال

يبدأ غسيل الأموال بوضع الأموال غير المشروعة (على سبيل المثال ، من تهريب المخدرات أو شبكات الدعارة) في نظام التمويل قانوني. حتى لا يكون المال مشبوهًا ، يتم تقسيم المبالغ إلى ودائع صغيرة وفي كيانات مصرفية مختلفة. آخر إستراتيجية إخفاء الأموال غير المشروعة هو خلط المبالغ التي تم الحصول عليها في الحسابات المصرفية لشركات حقيقية مع نشاط طبيعي.

إذا كان حجم الأموال المراد غسلها مرتفعًا جدًا ، يتم اختيار كيان الأمور المالية مبهمة وخالية من الضوابط المصرفية التقليدية. تُعرف هذه الكيانات التي تتلقى الأموال باسم الملاذات الضريبية.

ال المواصلات يمكن جني الأموال من خلال وسطاء متخصصين أو عن طريق تضمين الأموال في شحنة من البضائع.

ال الإيرادات من مصدر غير مشروع للمنتجات المالية ذات السيولة العالية أو استخدامها لشراء سلع عالية القيمة.

أحد مفاتيح غسيل الأموال هو إزالة أصل الأموال إلى أقصى حد ممكن من وجهتها النهائية ، والتي تلجأ من أجلها إلى الكيانات الوهمية والملاجئ المالية وما إلى ذلك. مع هذه الإجراءات هندسة الغرض منه هو محو مسار الأموال وبالتالي التمكن من الاستمرار في الأنشطة غير القانونية التي تولده.

يتم غسل رأس المال من خلال أنظمة مالية معقدة تمكن من الحصول على أ مظهر خارجي قانوني وهو في رزق من الكيانات القانونية الأخرى ، تم إنشاء العديد منها على وجه التحديد من أجل جعل غسيل الأموال فعالاً قدر الإمكان.

ال تشريع الذي يحمي السرية المصرفية يجعل من الصعب للغاية اكتشاف عمليات غسيل الأموال.