Какво е инвестиционна компания?

Инвестиционните дружества са публични акционерни дружества, специализирани в управлението на инвестиции, които обединява капитала на многобройни спестители, които да инвестира в покупката на ценни книжа и документи, избрани от специалисти.

С други думи, когато инвестирате капитала си в компания от този тип, това, което правите, е да придобиете акции от капиталовия фонд на инвестиционното дружество, като това Вашият капитал заедно с този на други инвеститори се използва за получаване на различни инструменти от фондовия пазар, които ще съставят портфолиото Ви от инвестиция.

Предимствата на инвестиционните компании са:

• Можете да разпределите ресурсите си в инвестиции за различни условия в рамките на една и съща сметка, според вашите нужди (незабавни, седмични, месечни или други).
• Адекватна диверсификация на вашия инвестиционен портфейл в инвестиции.
• Достъп до възможности за инвестиции с висока възвръщаемост.
• Абсолютна лекота да инвестирате и изтеглите ресурсите си.
• Ежедневна актуализация на стойността на вашата инвестиция, включително възвръщаемост.

Инвестиционните портфейли могат да бъдат съставени от следните заглавия или ценни книжа:

• Действия.
• Облигации.
• Записи на заповед.
• Фиксирани срокове.
• Търговска хартия.
• Други.

Ето защо инвестиционните компании имат свои собствени характеристики на ликвидност, срок, риск и възвръщаемост, в зависимост от вида инструменти, в които сте инвестирали капитала си.

Какви характеристики има инвестиционното дружество?
Инвестиционните дружества трябва да се подчиняват на критерии, установени от финансовите власти на страната, като например:

• Диверсификация и намаляване на рисковете. Те се инвестират в различни инструменти и ценни книжа, за да се избегне вероятността от загуба на инвестиране в един документ.
• Сигурност и ликвидност. Чрез намаляване на риска, сигурността на вашата инвестиция се увеличава. Увеличава се ликвидността в инвестиционните компании, като има възможност за получаване на обезпечени кредити.
• Атрактивна рентабилност. Което се постига чрез професионално управление на капитала, при спазване на инвестиционни правила, наложени от Националната комисия за банки и ценни книжа, като:
• Не можете да инвестирате повече от 10% в акции на една и съща компания
• Нито 30% могат да бъдат инвестирани в ценни книжа с падеж над една година, считано от датата, на която акциите са придобити.
• Дори 40% от инвестициите не могат да бъдат направени в ценни книжа и документи, одобрени от кредитни институции.

Инвестиционните дружества правят връзка между риска и възвръщаемостта при придобиването на ценни книжа и документи, да ги постави в акциите на капитала на същото дружество сред инвеститорите, които грим.

Инвестиционните компании укрепват здравето на националната икономика по различни причини:

• Те децентрализират фондовия пазар до стотици или хиляди спестители.
• Те предоставят този пазар на малки и средни инвеститори.
• Те демократизират капитала, защото той се инвестира в различни акции на фондовия пазар.
• Те допринасят за финансирането на производствения завод в страната, тъй като действията, в които тя е инвестирана, са предимно частни компании.

В допълнение към финансовите институции и брокерските къщи в Мексико има оператори на взаимни фондове, компании, които са са специално посветени на предоставянето на този вид финансови услуги, които изискват по-ниска първоначална инвестиция с по-добри добиви.

Какви видове инвестиционни компании съществуват?
Има различни видове инвестиционни компании, които се различават в зависимост от вида на ценните книжа, които оперират:
а) Дълг. Те са инвестиционни дружества, които управляват инструменти с фиксиран доход или дългови инструменти, които генерират дневна лихва, поради което този тип компания ви предлага ежедневна възвръщаемост, без да представлява рискове във вашата капитал. Инструментите, с които работи този тип компания, са следните:

• Облигации.
• Цетес.
• Търговска хартия.
• Правителствена роля.
• Записите на Министерството на финансите на Федерацията.
• Сертификати за банков депозит.
• Други.

Тези ценни книжа предлагат възвръщаемост въз основа на лихвите, отпуснати от дълговите инструменти на вашия инвестиционен портфейл, с предимства като:

• Ниска първоначална инвестиция.
• Рискът винаги се контролира.
• Те са налични или течни ежедневно.

Силно се препоръчва да проверите инвестиционния мащаб на набора от инструменти, които ще съставят вашия инвестиционен портфейл, така че да сте наясно с риска от операцията.

б) Общи: В този тип компании се инвестира капиталът на спестители, включително и вашият ценни книжа, известни като променлив доход, т.е. в ценни книжа, котирани на мексиканската фондова борса (BMV).

Законите на фондовия пазар задължават Общите инвестиционни дружества да спазват следните правила:

• За покупка и продажба на ценни книжа се начислява комисионна, която ще варира в зависимост от процента, установен от всяка компания.
• Операцията покупко-продажба ще бъде уредена за 48 работни часа, тъй като цената на акциите от този тип се оценява при затваряне на пазарите.

в) Капитал: Те са по-известни като компании за рисков капитал или SINCAS. Те са тези, които оперират с ценни книжа и документи, издадени от компании, които се нуждаят от дългосрочни ресурси, чиято дейност, според Националната комисия за банки и ценни книжа (CNBV), за предпочитане са свързани с целите на Националното планиране на Развиване.

Администрацията на този тип дружества се пада на събрание на акционерите, от което произтича съвет на директорите. Поради тази причина този тип общество е насочено изключително към юридически лица.

Как работят инвестиционните компании?
Инвестиционните дружества се управляват от Оперативни компании, които отговарят разпространява, купува и оценява заглавията или ценните книжа, които съставляват инвестиционния портфейл, на който се предлага инвеститори.

Те също оценяват ежедневно инвестиционния ви портфейл и публикуват цената на акциите на инвестиционното дружество на следващия ден. Като инвеститор ще получите акции на инвестиционното дружество в замяна на вложения капитал.

Оперативните дружества сами по себе си са администраторите на инвестиционните дружества, отговорен за разпространението и обратно изкупуването на заглавията или ценните книжа, съставляващи дружествата на този вид. Тези компании могат да бъдат:

• Институции или независими оператори.
• Брокерски къщи.
• Множество банкови институции.

Цената на всяка акция зависи от печалбите или загубите, получавани ежедневно от ценните книжа, които съставляват инвестиционния портфейл, или чрез получаване от спечелената лихва или разликата в пазарната цена на ценните книжа, които съставляват инструментите, притежавани от компанията, от която сте придобили акции.

Други функции на оператора са:
• Те представляват вас, останалите инвеститори и самата инвестиционна компания във всички актове на администрация и управление.
• Те пазят активите, които го съставят.
• Те събират дивиденти, наеми и амортизации на инструментите.
• Те решават покупките и продажбите на активи.

Операторът изпълнява оперативните инструкции на Инвестиционен комитет, съставен от поканени лица или акционери на инвестиционното дружество, които решават в какви инструменти да се инвестират парите от инвестиционния фонд. инвестиция.

Те обикновено се събират веднъж седмично, за да оценят риска, качеството на ценните книжа и инвестиционната политика, която трябва да се следва, в зависимост от пазарната ситуация.

Как се определя печалбата в инвестиционна компания?
Рентабилността на инвестиционните дружества се извлича директно от резултатите или печалбата, осигурена от ценните книжа, ценните книжа или финансовите инструменти в която са инвестирани вашите ресурси и други спестители, ефективност, която се определя от разликата между покупните и продажните цени на тези Действия.

Поставяйки своя капитал в инвестиционна компания, вие придобивате дялове от него, ресурси, които заедно с тези на други инвеститорите, се използват за придобиване на кошница от инструменти на пазара на ценни книжа с цел генериране на интерес и диверсифицират рисковете.

Всяка инвестиционна компания има свои собствени характеристики на ликвидност, срок, риск и възвръщаемост въз основа на процентите и комбинацията от инструменти, в които е инвестиран вашият капитал.

Изборът на тип инвестиционна компания ще зависи от вашите нужди от ликвидност, както и от вашия профил като инвеститор.

Колко безопасно е да инвестирате в инвестиционна компания?
Инвестициите, които можете да направите чрез инвестиционна компания, която управлява дългови инструменти, са безопасни, като например инвестиции, които бихте могли да направите в банкова институция, поради диверсификацията на инвестирания капитал различни инструменти или ценни книжа, така че рискът да не пада само върху един, също така защото тези инструменти са предимно държавно и банково дело.

Но ако искате да знаете колко безопасен може да бъде вашият капитал в определена инвестиционна компания, най-доброто, което можете да направите, е да анализирате подробно инструментите, които се справят с всеки един, както и да извърши проучване на вариациите, които обществото е представило в своите добиви.

Оценките на риска, дадени на операторите на инвестиционни компании от агенции за рейтинг на ценни книжа, могат да служат като параметър, за да разберете колко безопасна може да бъде вашата инвестиция.

Как мога да разбера колко струва инвестицията ми?
За да знаете колко струва вашата инвестиция, просто умножете броя на акциите или заглавията на компанията инвестиция, която сте придобили, за цената на ценните книжа можете да ги консултирате ежедневно, тук, в Dineronet.com.

По същия начин инвестиционните компании трябва да ви предоставят информация за вашите инвестиции в подробен и актуализиран отчет за сметка в края на всеки месец.

Цената на ценните книжа на инвестиционното дружество се променя ежедневно, поради промяната в стойността на инструментите, които Те са придобити с капитала на вашата инвестиция и този на други спестители, инструменти, които съставляват вашия инвестиционен портфейл. Поради тази причина е трудно да се изчисли възвръщаемостта, която инвестиционната компания може да ви предостави, за даден период.

Начин да направите приблизително изчисление на възвръщаемостта, която инвестиционното дружество може да ви осигури, за период, се определя, както следва: Изчислете разликата в цената на заглавието на инвестиционното дружество в началото и края на Период.

Защо трябва да инвестирам в инвестиционна компания?
Има много причини да инвестирате в инвестиционна компания:

• Първоначален инвестиционен капитал, достъпен за клиенти.
• Разнообразие от инвестиционни инструменти като дълг, акции или смесени пазари, до които независимият инвеститор може да няма достъп.
• Диверсифициран риск в различни заглавия или ценни книжа, които се анализират от инвестиционен комитет.
• Фондовете генерират добра възвръщаемост по отношение на размера на инвеститорите.
• Те се адаптират към нуждите на инвеститора, като например:
• Ликвидност.
• Срок
• Количество.
• Риск.

Фирменият оператор отговаря за фискалното управление на извършените операции.

Инвестиционните дружества са постоянно наблюдавани от финансовите власти.
Инвестиционните компании ви предлагат следните предимства:

• Автоматично изписване с главни букви на връщанията.
• Лесно правене на справки и движения по телефона.
• Диверсификация на ресурсите според нуждите от ликвидност, изпълнение и риск.
• Намаляване на оперативните разходи поради факта, че компаниите се справят с големи обеми операции.
• Нетни доходи за национални и чуждестранни лица.

Инвестиционните компании предлагат висока възвръщаемост и конкурентни услуги в сравнение с традиционните алтернативи за инвестиционно банкиране.

Какво да направите, за да инвестирате в инвестиционна компания?
Ако се интересувате от инвестиране на капитала си в такава компания, предлагаме да извършите следния анализ:

• Определете вашите инвестиционни нужди, както и целите, които търсите при разполагането на тези ресурси, както и срока и сумата на парите, необходими за постигане на вашите цели.
• Анализирайте инвестиционната компания, най-подходяща за вашите нужди, като вземете предвид вашите лични предпочитания като инвеститор.
• Изчислете сумата, която трябва да вложите днес, както и сумата, която ще трябва да спестите, за да постигнете своите инвестиционни цели.
• Отидете при оператора на инвестиционни компании, банкова институция или брокерска къща, за да депозирате капитала си в ценните книжа на Инвестиционната компания, които посочите на организатора.
• Периодично преглеждайте инвестиционното си портфолио и трябва също да повторите гореспоменатите стъпки, защото инвестиционните планове се променят с течение на времето.

За всяка промяна, която искате да направите във вашия инвестиционен портфейл, трябва да се свържете с вашия организатор да продадете заглавията, в които вече не желаете да участвате, и да придобиете тези, в които сте заинтересовани.

И за да изтеглите ресурси, свържете се също с вашия инвеститор, за да извършите продажба на вашите ценни книжа на Инвестиционна компания, която посочите, която по-късно ще ви даде чек или, още по-добре, ще депозира във вашата разплащателна сметка пари в брой.

В какъв тип инвестиционна компания си струва да инвестирате?
Преди да участвате в инвестиционна компания, анализирайте личните инвестиционни очаквания, които можете да определите, като отговорите на следните въпроси:

Имате ли нужда от незабавна ликвидност?

Ликвидността е способността, която имате като инвеститор, да разполагате с капитал по всяко време, без да се налага да чакате определен срок.

Ако това е вашето изискване, най-доброто за вас е да влезете в инвестиционна компания, която предлага незабавна ликвидност, където можете да изтеглите от инвестиционния си договор необходимия капитал с депозит по разплащателна сметка или с платим чек на твоя.

Искате ли да инвестирате в краткосрочен, средносрочен или дългосрочен план?
Ако искате да инвестирате в краткосрочен план, който Ви осигурява ежедневна лихва, изберете акции на Дългова Инвестиционна Компания, които Ви осигуряват срочна доходност.

Ако предпочитате да инвестирате в медиум, поставете част от капитала си в Обща инвестиционна компания за физически лица, а друга част в Дългова инвестиционна компания, така че да имате капитал в случай, че се появи друга възможност за инвестиция.

От друга страна, ако правите дългосрочна инвестиция, трябва да инвестирате целия си капитал в Обща инвестиционна компания, където вашият капитал ще бъде използван за придобиване ценни книжа или акции с променлив доход, котирани на Мексиканската фондова борса (BMV), където ще трябва да изчакате известно време, за да пожънете плодовете инвестиция.

Смятате ли се за консервативен инвеститор или обичате да рискувате?
Ако се смятате за консервативен в начина си на инвестиране, трябва да вложите капитала си в дългови инструменти, предлагани от инвестиционни компании.

От друга страна, ако знаете как да приемате рискове, трябва да насочите капитала си към Общите инвестиционни компании, в които ще можете да оцените резултатите от вашата инвестиция в средносрочен и дългосрочен план и в най-лошия случай може да загубите инвестирания си капитал.

Компаниите за капиталови инвестиции или SINCAS са много специализирани, тъй като те са затворени инвестиции, насочени към юридически лица, поради което не просто всеки инвеститор може да участва в тях. Те много приличат на компаниите за рисков капитал, много модерни днес в така наречените нови икономика, които инвестират капитала си в скорошни компании, чиито бизнес планове са жизнеспособни и обещаващ. Следователно трябва да минат повече от 4 години, за да се видят резултатите от инвестицията в този тип компания.

Предупреждение: Законът гласи, че инвестиционните дружества могат да работят само с ценни книжа и документи, регистрирани в Национален регистър на ценните книжа и посредниците, с изключение на тези, които CNBV не одобрява или които предполагат конфликт на лихва

Какви рискове имам като инвеститор?
По закон една инвестиционна компания не може да ви гарантира възвръщаемост за определен период, защото:
Вашето портфолио не е фиксирано,
Цената на активите на фонда се променя ежедневно.

Това кара стойността на акциите на фонда да варира ежедневно. Тези промени са това, което генерира възвръщаемост на инвестиционния фонд и възвръщаемост на инвеститорите.

Следователно всички съществуващи инвестиции на фондовия пазар носят риск, но това може да бъде измерено в зависимост от инструмента, в който инвестирате.

В момента на пазара има разнообразие от фондове, които варират по отношение на размера, срока, риска и други фактори, които дават възможност за избор на типа инвестиционна компания, която да инвестира.

Предупреждение: Преди да инвестирате в инвестиционна компания, разберете за фона и текущото състояние на оператора на фонда или Кой е собственик на компанията, тъй като е важно да се знае дали институцията разполага с достатъчно капитал, за да подкрепи вашите инвестиции като клиент.

Каква информация трябва да ми даде моята инвестиционна компания?
По закон операторите на инвестиционни компании трябва да предоставят информация на своите инвеститори, както следва:

• Политика за продажба на нейните акции и максимален лимит за притежаване на една акция от компанията.
• Форма на ликвидация при покупка и продажба на неговите акции.
• Подробни политики за инвестиции, ликвидност, подбор и диверсификация на активите, както и максималните и минималните инвестиционни ограничения за всеки инструмент.
• Информация за рисковете, които могат да възникнат от портфолиото на компанията.
• Системата за оценка на неговите акции и периодичността, с която се извършва тази оценка.
• Лимитите за обратно изкупуване, които могат да съществуват.
• Задължението за обратно изкупуване на акциите на инвеститор, при какви обстоятелства и в какъв срок.
• Общи и относими данни за формата на работа на инвестиционното дружество.

Освен това, когато инвестирате в инвестиционна компания, трябва да сте наясно със следното:

• Никой инвеститор не може да притежава 10% или повече от акциите на инвестиционно дружество.
• Покупката на акции в инвестиционно дружество трябва да бъде в брой.
• Има възможност за обратно изкупуване от Инвестиционната компания. Това означава, че можете да продадете своя дял на компанията, според посоченото в нейния проспект.
• Съществува система за оценка на акциите на Дружеството.
• Инвестиционните дружества трябва да работят изключително с ценни книжа и документи, регистрирани в Националния регистър на ценните книжа и посредниците.
• Ценните книжа и документите, които са част от портфейла от ценни книжа на инвестиционното дружество, трябва да бъдат депозирани в институции за депозит на ценни книжа.

Предупреждение: При инвестиционните компании винаги има вероятност вашата инвестиция да рискува да бъде загубена. Рискът обаче може да бъде намален с правилното управление на вашия инвестиционен портфейл.