Co je investiční společnost?

Investiční společnosti jsou akciové společnosti specializované na správu investic, které shromáždit kapitál mnoha střadatelů, aby investovali do nákupu cenných papírů a dokumentů vybraných společností specialisté.

Jinými slovy, když investujete svůj kapitál do společnosti tohoto typu, získáváte akcie základního kapitálu investiční společnosti, jako je tato Váš kapitál spolu s kapitálem ostatních investorů se používá k získání různých nástrojů z akciového trhu, které tvoří vaše portfolio investice.

Výhody investičních společností jsou:

• Můžete rozdělit své zdroje do investic různých podmínek v rámci stejného účtu podle svých potřeb (okamžité, týdenní, měsíční nebo jiné).
• Adekvátní diverzifikace vašeho investičního portfolia v investicích.
• Přístup k investičním příležitostem s vysokou návratností.
• Absolutně snadné investovat a vybírat své zdroje.
• Denní aktualizace hodnoty vaší investice, včetně návratnosti.

Investiční portfolia mohou být tvořena následujícími tituly nebo cennými papíry:

• Akce.
• Vazby.
• Směnky.
• Pevné termíny.
• Komerční papír.
• Ostatní.

Proto mají investiční společnosti své vlastní charakteristiky likvidity, termínu, rizika a výnosu v závislosti na typu nástrojů, do kterých jste investovali svůj kapitál.

Jaké vlastnosti má investiční společnost?
Investiční společnosti musí podléhat kritériím stanoveným finančními orgány země, jako například:

• Diverzifikace a snižování rizik. Investují se do různých nástrojů a cenných papírů, aby se zabránilo pravděpodobnosti ztráty investice do jediného dokumentu.
• Zabezpečení a likvidita. Snížením rizika se zvyšuje bezpečnost vaší investice. Zvyšování likvidity v investičních společnostech díky možnosti získat zajištěné úvěry.
• Atraktivní ziskovost. Což je dosaženo profesionálním řízením kapitálu, s výhradou investičních pravidel uložených Národní komisí pro bankovnictví a cenné papíry, například:
• Do akcií stejné společnosti nemůžete investovat více než 10%
• 30% nelze investovat ani do cenných papírů se splatností delší než jeden rok, ode dne nabytí akcií.
• Dokonce ani 40% z investic nelze investovat do cenných papírů a dokumentů schválených úvěrovými institucemi.

Investiční společnosti vytvářejí vztah mezi rizikem a návratností při nákupu cenných papírů a dokumenty, umístit je na podíly na kapitálu stejné společnosti mezi investory, kteří makeup.

Investiční společnosti posilují zdraví národního hospodářství z různých důvodů:

• Decentralizují akciový trh na stovky nebo tisíce střadatelů.
• Poskytují tento trh malým a středním investorům.
• Demokratizují kapitál, protože je investován do různých akcií na akciovém trhu.
• Přispívají k financování výrobního závodu v zemi, protože akce, do kterých je investován, jsou většinou soukromé společnosti.

Kromě finančních institucí a makléřských domů existují v Mexiku také provozovatelé podílových fondů, tedy společnosti se věnují zejména poskytování tohoto typu finančních služeb, které vyžadují nižší počáteční investice s lepšími výnosy.

Jaké typy investičních společností existují?
Existují různé typy investičních společností, které se liší podle typu titulů nebo cenných papírů, které působí:
a) Dluh. Jsou to investiční společnosti, které provozují nástroje s pevným výnosem nebo dluhové nástroje, které generují denní úrok, a proto vám tento typ společnosti nabízí denní výnosy, aniž by představoval rizika ve vašem hlavní město. Nástroje, které tento typ společnosti provozuje, jsou následující:

• Vazby.
• Cetes.
• Komerční papír.
• Role vlády.
• Směnky státní pokladny Federace.
• Potvrzení o bankovním vkladu.
• Ostatní.

Tyto cenné papíry nabízejí výnosy na základě úroků poskytnutých dluhovými nástroji vašeho investičního portfolia s výhodami, jako jsou:

• Nízká počáteční investice.
• Riziko je vždy pod kontrolou.
• Jsou dostupné nebo tekuté denně.

Důrazně doporučujeme ověřit si investiční rozsah souboru nástrojů, které budou tvořit vaše investiční portfolio, abyste si byli vědomi rizika operace.

b) Commons: V tomto typu společnosti se investuje kapitál střadatelů, včetně toho vašeho cenné papíry známé jako variabilní příjem, tj. v cenných papírech kótovaných na mexické burze cenných papírů (BMV).

Zákony akciového trhu ukládají Společným investičním společnostem povinnost dodržovat následující pravidla:

• Za nákup a prodej cenných papírů se účtuje provize, která se bude lišit podle procenta stanoveného každou společností.
• Operace nákupu a prodeje bude vypořádána do 48 pracovních hodin, protože cena akcií tohoto typu je hodnocena na konci trhů.

c) Kapitál: Jsou lépe známé jako investiční společnosti rizikového kapitálu nebo SINCAS. Jsou to ty, které pracují s cennými papíry a dokumenty vydávanými společnostmi, které vyžadují dlouhodobé zdroje, jejichž činnost podle Národní komise pro bankovnictví a cenné papíry (CNBV), pokud možno souvisí s cíli národního plánování EU Rozvíjející se.

Správa tohoto typu společnosti spadá na valnou hromadu, od níž je odvozeno představenstvo. Z tohoto důvodu je tento typ společnosti zaměřen výhradně na právnické osoby.

Jak fungují investiční společnosti?
Investiční společnosti jsou řízeny provozními společnostmi, které mají na starosti distribuovat, nakupovat a hodnotit tituly nebo cenné papíry, které tvoří investiční portfolio nabízené investoři.

Denně si také váží vašeho investičního portfolia a následující den zveřejní cenu akcií investiční společnosti. Jako investor obdržíte výměnou akcie investiční společnosti za investovaný kapitál.

Provozní společnosti jsou samy o sobě správci investičních společností, odpovědný za distribuci a zpětný odkup titulů nebo cenných papírů, které tvoří společnosti tenhle typ. Tyto společnosti mohou být:

• Nezávislé instituce nebo provozovatelé.
• Makléřské domy.
• Několik bankovních institucí.

Cena každé akcie závisí na denních ziscích nebo ztrátách z cenných papírů, které tvoří investiční portfolio, a to buď získáním získaného úroku nebo rozdílu v tržní ceně cenných papírů, které tvoří nástroje vlastněné společností, od které jste akcie získali.

Další funkce operátora jsou:
• Zastupují vás, ostatní investory a samotnou investiční společnost při všech úkonech správy a řízení.
• Chrání aktiva, která ho tvoří.
• Shromažďují dividendy, nájemné a amortizace nástrojů.
• Rozhodují o nákupu a prodeji aktiv.

Provozovatel provádí provozní pokyny investičního výboru složeného z pozvaných osob nebo akcionáři investiční společnosti, kteří rozhodují, do kterých nástrojů by měly být peníze z investičního fondu investovány. investice.

Obvykle se scházejí jednou týdně, aby vyhodnotili riziko, kvalitu cenných papírů a investiční politiku, kterou je třeba dodržovat, v závislosti na situaci na trhu.

Jak se určuje zisk v investiční společnosti?
Ziskovost investičních společností se odvozuje přímo z výkonu nebo zisku poskytovaného cennými papíry, cennými papíry nebo finančními nástroji do kterého jsou investovány vaše zdroje a další střadatelé, výkon, který je určen rozdílem mezi jejich nákupní a prodejní cenou Akce.

Umístěním svého kapitálu do investiční společnosti získáváte její akcie, zdroje, které spolu s ostatními investoři, se používají k získání koše nástrojů trhu s cennými papíry za účelem generování úroků a diverzifikovat rizika.

Každá investiční společnost má své vlastní charakteristiky likvidity, termínu, rizika a návratnosti založené na procentech a kombinaci nástrojů, do kterých je váš kapitál investován.

Výběr typu investiční společnosti bude záviset na vašich potřebách likvidity a také na vašem profilu investora.

Jak bezpečné je investovat do investiční společnosti?
Investice, které můžete uskutečnit prostřednictvím investiční společnosti provozující dluhové nástroje, jsou bezpečné, například investice, které byste mohli uskutečnit v bankovní instituci kvůli diverzifikaci kapitálu, do kterého se investuje různé nástroje nebo cenné papíry, aby riziko nespadalo jen na jeden, a to i proto, že tyto nástroje většinou jsou vláda a bankovnictví.

Ale pokud chcete vědět, jak bezpečný může být váš kapitál v konkrétní investiční společnosti, nejlepší věc, kterou můžete udělat, je provést analýzu podrobně analyzovat nástroje, kterými se každý z nich zabývá, a provést studii o variacích, které společnost představila výnosy.

Hodnocení rizika, které provozovatelé investičních společností udělují ratingovým agenturám, může sloužit jako parametr ke zjištění, jak bezpečná může být vaše investice.

Jak zjistím, jak velká je moje investice?
Abyste věděli, jak velká je vaše investice, stačí znásobit počet akcií nebo titulů společnosti investice, kterou jste získali, za cenu cenných papírů je můžete denně zkontrolovat, zde Dineronet.com.

Investiční společnosti vám rovněž musí na konci každého měsíce poskytnout informace o vašich investicích v podrobném a aktualizovaném výpisu z účtu.

Cena cenných papírů investiční společnosti se denně mění v důsledku změny hodnoty nástrojů, které Byly získány s kapitálem vaší investice a kapitálem jiných střadatelů, nástrojů, které tvoří vaše investiční portfolio. Z tohoto důvodu je obtížné vypočítat návratnost, kterou vám může investiční společnost v daném období poskytnout.

Způsob, jak v daném období provést přibližný výpočet návratnosti, kterou vám může investiční společnost poskytnout stanoveno, je následující: Vypočítejte rozdíl v ceně titulu investiční společnosti na začátku a na konci roku doba.

Proč bych měl investovat do investiční společnosti?
Existuje mnoho důvodů, proč investovat do investiční společnosti:

• Počáteční investiční kapitál přístupný klientům.
• Rozmanitost investičních nástrojů, jako jsou dluhové, kapitálové nebo smíšené trhy, ke kterým nezávislý investor nemusí mít přístup.
• Diverzifikované riziko u různých titulů nebo cenných papírů, které analyzuje investiční výbor.
• Fondy generují dobrý výnos s ohledem na množství investorů.
• Přizpůsobují se potřebám investora, například:
• Likvidita.
• Období.
• Množství.
• Riziko.

Provozovatel společnosti má na starosti fiskální správu prováděných operací.

Investiční společnosti jsou neustále sledovány finančními úřady.
Investiční společnosti vám nabízejí následující výhody:

• Automatická kapitalizace výnosů.
• Snadné telefonické dotazy a pohyby.
• Diverzifikace zdrojů podle potřeb likvidity, výkonu a rizik.
• Snížení provozních nákladů díky tomu, že společnosti zajišťují velké objemy operací.
• Čistý příjem pro tuzemské i zahraniční fyzické osoby.

Investiční společnosti nabízejí vysokou návratnost a konkurenceschopné služby ve srovnání s tradičními alternativami investičního bankovnictví.

Co dělat, abyste investovali do investiční společnosti?
Pokud máte zájem investovat svůj kapitál do takové společnosti, doporučujeme provést následující analýzu:

• Identifikujte své investiční potřeby, cíle, které hledáte při umisťování těchto zdrojů, termín a množství peněz, které potřebujete k dosažení svých cílů.
• Analyzujte investiční společnost, která nejlépe odpovídá vašim potřebám, s přihlédnutím k vašim osobním preferencím investora.
• Vypočítejte si částku, kterou dnes potřebujete investovat, a také částku, kterou budete muset ušetřit, abyste dosáhli svých investičních cílů.
• Přejděte k provozovateli investičních společností, bankovní instituci nebo makléřské společnosti a vložte svůj kapitál do cenných papírů investiční společnosti, které označíte navrhovateli.
• Pravidelně kontrolujte své investiční portfolio a měli byste také opakovat výše uvedené kroky, protože investiční plány se časem mění.

Ohledně jakékoli úpravy, kterou chcete ve svém investičním portfoliu provést, se obraťte na svého promotéra prodat tituly, kterých se již nechcete účastnit, a získat tituly, ve kterých jste zájem.

A pokud chcete vybrat zdroje, kontaktujte také svého investora, abyste provedli prodej svých cenných papírů Investiční společnost, kterou uvedete, která vám později dá šek, nebo ještě lépe, vloží na váš běžný účet hotovost.

Do jakého typu investiční společnosti se vyplatí investovat?
Před účastí v investiční společnosti proveďte analýzu osobních investičních očekávání, která můžete určit podle odpovědí na následující otázky:

Potřebujete okamžitou likviditu?

Likvidita je schopnost, kterou jako investor máte, kdykoli máte k dispozici svůj kapitál, aniž byste museli čekat na určité období.

Pokud je to váš požadavek, je pro vás nejlepší vstoupit do investiční společnosti, která nabízí okamžitou likviditu, kde můžete od své investiční smlouvy odstoupit požadovaný kapitál vkladem na běžný účet nebo se splatným šekem tvoje.

Chcete investovat v krátkodobém, střednědobém nebo dlouhodobém horizontu?
Pokud chcete investovat v krátkodobém horizontu, což vám poskytuje denní úrok, vyberte akcie dluhové investiční společnosti, které vám poskytují výnosy na dobu určitou.

Pokud dáváte přednost investování do média, vložte část svého kapitálu do společné investiční společnosti pro jednotlivce a další část do a Dluhová investiční společnost, abyste mohli mít kapitál v případě, že se naskytne další investiční příležitost.

Na druhou stranu, pokud investujete dlouhodobě, musíte investovat veškerý svůj kapitál do společné investiční společnosti, kde bude váš kapitál použit k získání cenné papíry nebo akcie s proměnlivým výnosem, které jsou kótovány na mexické burze cenných papírů (BMV), kde si budete muset nějakou dobu počkat, než budete moci sklízet plody své investice.

Považujete se za konzervativního investora nebo rádi riskujete?
Pokud se ve svém způsobu investování považujete za konzervativního, měli byste svůj kapitál umístit do dluhových nástrojů nabízených investičními společnostmi.

Na druhou stranu, pokud víte, jak přijímat rizika, měli byste nasměrovat svůj kapitál do Společných investičních společností, ve kterých budete schopni ocenit výsledky vaší investice ve střednědobém až dlouhodobém horizontu a v nejhorším případě můžete přijít o investovaný kapitál.

Kapitálové investiční společnosti nebo SINCAS jsou velmi specializované, protože se jedná o uzavřené investice zaměřené na právnické osoby, a proto se na nich nemůže podílet jen tak nějaký investor. Jsou velmi podobné společnostem rizikového kapitálu, které jsou dnes velmi módní v takzvané nové hospodářství, které investují svůj kapitál do nedávných společností, jejichž obchodní plány jsou životaschopné a slibný. Proto musí uplynout více než 4 roky, než bude možné vidět výsledky investice do tohoto typu společnosti.

Výstraha: Zákon stanoví, že investiční společnosti mohou pracovat pouze s cennými papíry a dokumenty registrovanými v EU Národní registr cenných papírů a zprostředkovatelů, kromě těch, které CNBV nesouhlasí nebo z nichž vyplývá konflikt zájem

Jaká rizika mám jako investor?
Investiční společnost vám ze zákona nemůže zajistit návratnost v určitém období, protože:
Vaše portfolio není pevné,
Cena majetku fondu se denně mění.

To způsobí, že se hodnota akcií fondu každý den mění. Tyto změny generují výnosy do investičního fondu a výnosy investorům.

Proto všechny stávající investice na akciovém trhu nesou riziko, ale toto lze měřit v závislosti na nástroji, do kterého investujete.

V současné době je na trhu různorodost fondů, které se liší částkou, termínem, rizikem a další faktory, které poskytují možnost zvolit si typ investiční společnosti, do které chcete investovat.

Upozornění: Před investováním do investiční společnosti si zjistěte pozadí a aktuální situaci provozovatele fondu nebo Kdo vlastní společnost, protože je důležité vědět, zda má instituce dostatek kapitálu na podporu vašich investic, jako je klient.

Jaké informace by mi měla moje investiční společnost poskytnout?
Podle zákona musí provozovatelé investiční společnosti poskytovat svým investorům následující informace:

• Zásady prodeje jejích akcií a maximální limit pro držení jedné akcie společnosti.
• Forma likvidace nákupu a prodeje jejích akcií.
• Podrobné zásady investování, likvidity, výběru a diverzifikace aktiv, jakož i maximální a minimální investiční limity pro každý nástroj.
• Informace o rizicích, která mohou nastat z portfolia společnosti.
• Systém oceňování jeho akcií a periodicita, s jakou se uvedené ocenění provádí.
• Mohou existovat limity zpětného odkupu.
• Povinnost odkoupit akcie investora, za jakých okolností a za jaké doby.
• Obecné a relevantní údaje o formě fungování investiční společnosti.

Při investování do investiční společnosti byste navíc měli mít jasno v následujících věcech:

• Žádný investor nesmí vlastnit 10% nebo více akcií investiční společnosti.
• Nákup akcií investiční společnosti musí být v hotovosti.
• Investiční společnost má možnost zpětného odkupu. To znamená, že svůj podíl můžete společnosti prodat podle toho, co je uvedeno v jejím prospektu.
• Pro akcie společnosti existuje systém oceňování.
• Investiční společnosti musí pracovat výlučně s cennými papíry a dokumenty registrovanými v Národním registru cenných papírů a zprostředkovatelů.
• Cenné papíry a dokumenty, které jsou součástí portfolia cenných papírů investiční společnosti, musí být uloženy v institucích pro vklad cenných papírů.

Upozornění: U investičních společností vždy existuje možnost, že vaše investice riskuje ztrátu. Riziko však lze snížit správnou správou vašeho investičního portfolia.