Definition af hvidvaskning af penge

Begrebet hvidvaskning af penge er tæt forbundet med organiserede kriminelle grupper, for eksempel mafier, karteller osv.

Som navnet antyder, er den grundlæggende idé om hvidvaskning af penge at transformere overskud økonomisk aktivitet af en ulovlig aktivitet på en sådan måde, at de "beskidte" og ulovlige penge bliver renset, dvs. hvidere.

Mekanismer i hvidvaskning af penge

Hvidvaskning af penge begynder med anbringelse af ulovlige penge (f.eks. Fra narkotikahandel eller prostitutionsnetværk) i EU Finanssystem gyldige. For at pengene ikke er mistænkelige, deles beløbene i små indskud og i forskellige bankenheder. Andet strategi at skjule de ulovlige penge er at blande de beløb, der opnås på virkelige selskabers bankkonti, og med en normaliseret aktivitet.

Hvis den mængde penge, der skal hvidvaskes, er meget høj, vælges en enhed finansiel uigennemsigtig og fri for konventionel bankkontrol. Disse enheder, der modtager pengene, er kendt som skattely.

Det transportere

Pengene kan opnås gennem specialiserede formidlere eller ved at inkludere pengene i en forsendelse af varer.

Det indkomst af ulovlig oprindelse kan bruges til finansielle produkter med høj likviditet eller bruges til at købe varer af høj værdi.

En af nøglerne til hvidvaskning af penge er at fjerne oprindelsen af ​​pengene så langt som muligt fra deres endelige destination, hvortil de ty til shell-enheder, finansielle krisecentre osv. Med disse handlinger af ingeniørarbejde Det er beregnet til at slette pengesporet og dermed være i stand til at fortsætte med de ulovlige aktiviteter, der genererer det.

Den kapital, der hvidvaskes gennem komplekse finansielle systemer, formår at have en udseende lovlig og er ved bestemmelse af andre juridiske enheder, mange af dem oprettet netop for at gøre hvidvaskning af penge så effektiv som muligt.

Det lovgivning der beskytter bankhemmelighed gør det meget vanskeligt at opdage hvidvaskning af penge.

Problemer med hvidvaskning af penge