Definition von Geldwäsche

Der Begriff der Geldwäsche steht in engem Zusammenhang mit organisierten kriminellen Gruppen, zum Beispiel Mafias, Kartellen usw.

Wie der Name schon sagt, besteht die Grundidee der Geldwäsche darin, Gewinne zu transformieren wirtschaftliche Tätigkeit einer illegalen Tätigkeit, so dass das "schmutzige" und illegale Geld gereinigt werden kann, d.h. weiß werden.

Mechanismen der Geldwäsche

Geldwäsche beginnt mit dem Platzieren von illegalem Geld (z. B. aus Drogenhandel oder Prostitutionsnetzwerken) in der Finanzsystem legal. Damit das Geld nicht verdächtig ist, werden die Beträge in kleine Einlagen und in verschiedene Bankeinheiten aufgeteilt. Andere Strategie Das illegale Geld zu verbergen bedeutet, die auf den Bankkonten echter Unternehmen erhaltenen Beträge mit einer normalisierten Aktivität zu vermischen.

Wenn das zu waschende Geldvolumen sehr hoch ist, wird ein Unternehmen ausgewählt finanziell undurchsichtig und frei von herkömmlichen Bankkontrollen. Diese Unternehmen, die das Geld erhalten, werden als Steueroasen bezeichnet.

Das Transport Das Geld kann über spezialisierte Vermittler oder durch Einbeziehen des Geldes in eine Warensendung erfolgen.

Das Einkommen illegaler Herkunft können für Finanzprodukte mit hoher Liquidität oder zum Kauf hochwertiger Güter verwendet werden.

Einer der Schlüssel zur Geldwäsche besteht darin, die Herkunft des Geldes so weit wie möglich von seinem endgültigen Bestimmungsort zu entfernen, wofür es auf Scheinstellen, Finanzunterkünfte usw. zurückgreift. Mit diesen Aktionen von Ingenieurwesen Es soll die Geldspur löschen und so die illegalen Aktivitäten, die sie generieren, fortsetzen können.

Das durch komplexe Finanzsysteme gewaschene Kapital schafft es, Aussehen legal und ist bei der Bereitstellung anderer juristischer Personen, viele von ihnen wurden gerade geschaffen, um die Geldwäsche so effektiv wie möglich zu gestalten.

Das Gesetzgebung die das Bankgeheimnis schützt, macht es sehr schwierig, Geldwäscheoperationen aufzudecken.