Rahapesu mõiste

Rahapesu mõiste on tihedalt seotud organiseeritud kuritegelike rühmitustega, näiteks maffiate, kartellide jms.

Nagu nimigi ütleb, on rahapesu põhiidee kasumi ümberkujundamine ebaseadusliku tegevuse majandustegevus sellisel viisil, et „musta” ja ebaseaduslikku raha saab puhastada, st valgendama.

Rahapesu mehhanismid

Rahapesu algab ebaseadusliku raha (näiteks narkokaubanduse või prostitutsioonivõrgustike) paigutamisest Finantssüsteem seaduslik. Nii et raha pole kahtlane, jagatakse summad väikesteks hoiusteks ja erinevates pangaüksustes. Muu strateegia ebaseadusliku raha varjamine tähendab reaalsete ettevõtete pangakontodelt saadud summade segamist normaliseeritud tegevusega.

Kui pestava raha maht on väga suur, valitakse üksus rahaline läbipaistmatu ja vaba tavapärasest pangakontrollist. Need üksused, kes raha saavad, on tuntud kui maksuparadiisid.

The transport Raha saab teenida spetsialiseeritud vahendajate kaudu või lisades raha kaubasaadetisse.

The sissetulek ebaseaduslikku päritolu tooteid saab kasutada kõrge likviidsusega finantstoodete jaoks või kasutada väärtuslike kaupade ostmiseks.

Rahapesu üks võtmetest on raha päritolu võimalikult kaugele viimine selle lõppsihtkohast, mille jaoks ta pöördub rindeüksuste, finantsvarjupaikade jms poole. Nende toimingutega tehnika See on mõeldud raharaja kustutamiseks ja sellega jätkamiseks ebaseadusliku tegevusega, mis seda tekitab.

Keeruliste finantssüsteemide kaudu pestud kapitalil õnnestub a välimus seaduslik ja on säte teistest juriidilistest isikutest, paljud neist on loodud just selleks, et rahapesu võimalikult tõhusaks muuta.

The seadusandlus mis kaitseb pangasaladust, on rahapesutoimingute avastamine väga keeruline.