Définition du blanchiment d'argent

Le concept de blanchiment d'argent est étroitement lié aux groupes criminels organisés, par exemple les mafias, les cartels, etc.

Comme son nom l'indique, l'idée fondamentale du blanchiment d'argent est de transformer les profits activité économique d'une activité illégale, de telle sorte que l'argent "sale" et illégal soit nettoyé, c'est-à-dire blanchir.

Mécanismes de blanchiment d'argent

Le blanchiment d'argent commence par le placement d'argent illicite (provenant par exemple de réseaux de trafic de drogue ou de prostitution) dans le Système financier légal. Pour que l'argent ne soit pas suspect, les montants sont répartis en petits dépôts et dans différentes entités bancaires. Autre stratégie cacher l'argent illicite, c'est mélanger les montants obtenus dans les comptes bancaires de sociétés réelles et avec une activité normalisée.

Si le volume d'argent à blanchir est très élevé, une entité est choisie financier opaque et exempt de contrôles bancaires conventionnels. Ces entités qui reçoivent l'argent sont appelées paradis fiscaux.

le transport L'argent peut être gagné par des intermédiaires spécialisés ou en incluant l'argent dans un envoi de marchandises.

Les le revenu d'origine illicite peuvent être utilisés pour des produits financiers à forte liquidité ou utilisés pour acheter des biens de grande valeur.

L'une des clés du blanchiment d'argent est d'éloigner le plus possible l'origine de l'argent de sa destination finale, pour laquelle il a recours à des entités fictives, des refuges financiers, etc. Avec ces actions de ingénierie Il est destiné à effacer la trace de l'argent et ainsi pouvoir poursuivre les activités illégales qui le génèrent.

Le capital blanchi par des systèmes financiers complexes parvient à avoir une apparence légal et est à la disposition d'autres entités juridiques, dont beaucoup ont été créées précisément pour rendre le blanchiment d'argent aussi efficace que possible.

La législation qui protège le secret bancaire rend très difficile la détection des opérations de blanchiment d'argent.