मनी लॉन्ड्रिंग की परिभाषा

मनी लॉन्ड्रिंग की अवधारणा का संगठित आपराधिक समूहों से गहरा संबंध है, उदाहरण के लिए माफिया, कार्टेल आदि।

जैसा कि इसके नाम से पता चलता है, मनी लॉन्ड्रिंग का मूल विचार मुनाफे को बदलना है एक अवैध गतिविधि की आर्थिक गतिविधि, इस तरह से कि "गंदे" और अवैध धन को साफ किया जा सके, अर्थात, सफेद करना।

मनी लॉन्ड्रिंग में तंत्र

मनी लॉन्ड्रिंग की शुरुआत अवैध धन (उदाहरण के लिए, नशीली दवाओं की तस्करी या वेश्यावृत्ति नेटवर्क से) को रखने से होती है वित्त प्रणाली कानूनी। ताकि पैसा संदिग्ध न हो, राशियों को छोटी जमा राशि और विभिन्न बैंकिंग संस्थाओं में विभाजित किया जाता है। अन्य रणनीति अवैध धन को छिपाने के लिए वास्तविक कंपनियों के बैंक खातों में प्राप्त राशि को एक सामान्यीकृत गतिविधि के साथ मिलाना है।

यदि धन शोधन की मात्रा बहुत अधिक है, तो एक इकाई को चुना जाता है वित्तीय अपारदर्शी और पारंपरिक बैंकिंग नियंत्रण से मुक्त। धन प्राप्त करने वाली इन संस्थाओं को टैक्स हेवन के रूप में जाना जाता है।

ट्रांसपोर्ट पैसा विशेष बिचौलियों के माध्यम से या माल के शिपमेंट में पैसे को शामिल करके बनाया जा सकता है।

आय अवैध मूल का उपयोग उच्च तरलता वाले वित्तीय उत्पादों के लिए किया जा सकता है या उच्च मूल्य के सामान खरीदने के लिए उपयोग किया जा सकता है।

मनी लॉन्ड्रिंग की चाबियों में से एक है धन की उत्पत्ति को उसके अंतिम गंतव्य से यथासंभव दूर करना, जिसके लिए यह सामने वाली संस्थाओं, वित्तीय आश्रयों आदि का सहारा लेता है। इन कार्यों के साथ अभियांत्रिकी इसका उद्देश्य धन के निशान को मिटाना है और इस प्रकार इसे उत्पन्न करने वाली अवैध गतिविधियों को जारी रखने में सक्षम है।

जटिल वित्तीय प्रणालियों के माध्यम से शोधित पूंजी का प्रबंधन करता है a दिखावट कानूनी और पर है प्रावधान अन्य कानूनी संस्थाओं की, उनमें से कई ने मनी लॉन्ड्रिंग को यथासंभव प्रभावी बनाने के लिए सटीक रूप से बनाया।

कानून जो बैंक गोपनीयता की रक्षा करता है, मनी लॉन्ड्रिंग कार्यों का पता लगाना बहुत मुश्किल हो जाता है।