Što je investicijska tvrtka?

Investicijska društva su javna dionička društva specijalizirana za upravljanje investicijama, koja udružiti kapital brojnih štediša za ulaganje u kupnju vrijednosnih papira i dokumenata koje je odabrao specijalisti.

Drugim riječima, kada svoj kapital ulažete u tvrtku ove vrste, ono što radite je stjecanje dionica temeljnog kapitala investicijskog društva, poput ove Vaš kapital, zajedno s kapitalom ostalih investitora, koristi se za dobivanje različitih instrumenata s burze, koji će činiti vaš portfelj ulaganje.

Prednosti investicijskih društava su:

• Svoje resurse možete raspodijeliti u ulaganja pod različitim uvjetima na istom računu, prema vašim potrebama (neposredne, tjedne, mjesečne ili druge).
• Adekvatna diverzifikacija vašeg investicijskog portfelja u ulaganja.
• Pristup mogućnostima ulaganja s visokim povratima.
• Apsolutna lakoća ulaganja i povlačenja resursa.
• Svakodnevno ažuriranje vrijednosti vaše investicije, uključujući prinose.

Investicijski portfelji mogu se sastojati od sljedećih naslova ili vrijednosnih papira:

• Akcije.
• Obveznice.
• Mjenice.
• Fiksni rokovi.
• Komercijalni list.
• Drugi.

Zbog toga investicijske tvrtke imaju svoje osobine likvidnosti, roka, rizika i povrata, ovisno o vrsti instrumenata u koje ste uložili svoj kapital.

Koje karakteristike ima investicijsko društvo?
Investicijske tvrtke moraju podlijegati kriterijima koje utvrđuju financijske vlasti zemlje, kao što su:

• Diverzifikacija i smanjenje rizika. Ulažu se u razne instrumente i vrijednosne papire kako bi se izbjegla vjerojatnost gubitka ulaganja u jedan dokument.
• Sigurnost i likvidnost. Smanjivanjem rizika povećava se sigurnost vaše investicije. Povećava se likvidnost u investicijskim tvrtkama tako što imaju mogućnost dobivanja osiguranih kredita.
• Atraktivna isplativost. Što se postiže profesionalnim upravljanjem kapitalom, podložno investicijskim pravilima nametnutim od strane Nacionalne komisije za bankarstvo i vrijednosne papire, poput:
• Ne možete uložiti više od 10% u dionice iste tvrtke
• Također se 30% ne može uložiti u vrijednosne papire s dospijećem dužim od jedne godine, od datuma stjecanja dionica.
• Niti 40% ulaganja ne može se uložiti u vrijednosne papire i dokumente koje podržavaju kreditne institucije.

Investicijska društva uspostavljaju vezu između rizika i povrata pri stjecanju vrijednosnih papira i dokumente, da ih se plasira u udjele u kapitalu iste tvrtke među ulagačima koji šminka.

Investicijske tvrtke jačaju zdravlje nacionalne ekonomije iz različitih razloga:

• Decentraliziraju tržište dionica na stotine ili tisuće štediša.
• Ovo tržište pružaju malim i srednjim ulagačima.
• Demokratiziraju kapital, jer se ulaže u razne dionice na burzi.
• Oni doprinose financiranju proizvodnog pogona u zemlji, jer su akcije u koje se ulaže uglavnom privatne tvrtke.

Uz financijske institucije i brokerske kuće, u Meksiku postoje i operateri uzajamnih fondova, tvrtke koje to čine posebno su posvećeni pružanju ove vrste financijskih usluga, koje zahtijevaju niža početna ulaganja uz bolja prinosi.

Koje vrste investicijskih društava postoje?
Postoje različite vrste investicijskih društava koje se razlikuju ovisno o vrsti naslova ili vrijednosnih papira koji posluju:
a) Dug. Oni su investicijske tvrtke koje upravljaju instrumentima s fiksnim dohotkom ili dužničkim instrumentima koji generiraju dnevnih kamata, zbog čega vam ova vrsta tvrtke nudi dnevne povrate bez predstavljanja rizika u vašem kapital. Instrumenti kojima ova vrsta tvrtke posluje su sljedeći:

• Obveznice.
• Cetes.
• Komercijalni list.
• Uloga vlade.
• Mjenice Federalne riznice.
• Potvrde o bankovnom depozitu.
• Drugi.

Ovi vrijednosni papiri nude prinose na temelju kamate koju odobravaju dužnički instrumenti vašeg investicijskog portfelja, s prednostima kao što su:

• Nisko početno ulaganje.
• Rizik se uvijek kontrolira.
• Dostupni su ili tekući svakodnevno.

Preporučuje se da provjerite opseg ulaganja skupa instrumenata koji će činiti vaš investicijski portfelj, kako biste bili svjesni rizika od operacije.

b) Uobičajeno: U ovu vrstu poduzeća ulaže se kapital štediša, uključujući vaš vrijednosni papiri poznati kao promjenjivi dohodak, odnosno u vrijednosnim papirima kotiranim na Meksičkoj burzi (BMV).

Zakoni na burzi obvezuju zajednička investicijska društva da se pridržavaju sljedećih pravila:

• Za kupnju i prodaju vrijednosnih papira naplaćuje se provizija, koja će varirati ovisno o postotku koji utvrdi svaka tvrtka.
• Operacija kupoprodaje nagodit će se za 48 radnih sati, budući da se cijena dionica ove vrste procjenjuje na zatvaranju tržišta.

c) Kapital: Oni su poznatiji kao tvrtke za ulaganje rizičnog kapitala ili SINCAS. Oni su oni koji posluju s vrijednosnim papirima i dokumentima koje izdaju tvrtke kojima su potrebni dugoročni resursi, čije aktivnosti, prema Nacionalno povjerenstvo za bankarstvo i vrijednosne papire (CNBV), po mogućnosti su povezane s ciljevima Nacionalnog planiranja Republike Hrvatske Razvijanje.

Administracija ove vrste poduzeća pada na skupštinu dioničara, iz koje proizlazi Upravni odbor. Iz tog je razloga ovaj tip društva usmjeren isključivo za pravne osobe.

Kako djeluju investicijske tvrtke?
Investicijskim tvrtkama upravljaju operativne tvrtke koje su nadležne distribuirati, kupiti i procijeniti naslove ili vrijednosne papire koji čine ponuđeni investicijski portfelj investitori.

Oni također svakodnevno vrednuju vaš investicijski portfelj i sljedeći dan objavljuju cijenu dionica investicijskog društva. Kao investitor dobit ćete u zamjenu dionice investicijske tvrtke za svoj uloženi kapital.

Tvrtke koje posluju su same po sebi administratori investicijskih društava, odgovoran za distribuciju i otkup naslova ili vrijednosnih papira koji čine tvrtke iz ovaj tip. Te tvrtke mogu biti:

• Institucije ili neovisni operatori.
• Brokerske kuće.
• Više bankarskih institucija.

Cijena svake dionice ovisi o dobiti ili gubicima koji se svakodnevno dobivaju od vrijednosnih papira koji čine portfelj ulaganja, bilo njihovim stjecanjem zarađene kamate ili razlike u tržišnoj cijeni vrijednosnih papira koji čine instrumente u vlasništvu tvrtke od koje ste stekli dionice.

Ostale funkcije operatora su:
• Oni predstavljaju vas, ostale investitore i samo investicijsko društvo u svim aktima upravljanja i upravljanja.
• Oni čuvaju imovinu koja ga čini.
• Prikupljaju dividende, najamnine i amortizacije instrumenata.
• Oni odlučuju o kupnji i prodaji imovine.

Operator izvršava upute za rad Investicijskog odbora, sastavljenog od pozvanih osoba ili dioničari investicijskog društva, koji odlučuju u koje instrumente treba ulagati novac iz investicijskog fonda. ulaganje.

Oni se obično sastaju jednom tjedno kako bi procijenili rizik, kvalitetu vrijednosnih papira i investicijsku politiku koju treba slijediti, ovisno o situaciji na tržištu.

Kako se utvrđuje dobit u investicijskom društvu?
Profitabilnost investicijskih društava izvodi se izravno iz učinka ili dobiti koju osiguravaju vrijednosni papiri, vrijednosni papiri ili financijski instrumenti u koji se ulažu vaši resursi i ostali štediši, učinak koji se određuje razlikom između njihove nabavne i prodajne cijene Akcije.

Smještanjem kapitala u investicijsko društvo stječete njegov udio, resurse koji, zajedno s drugima investitori, koriste se za stjecanje košarice instrumenata na tržištu vrijednosnih papira kako bi generirali interes i diverzificirati rizike.

Svaka investicijska tvrtka ima svoje osobine likvidnosti, roka, rizika i povrata, ovisno o postocima i kombinaciji instrumenata u koje je uložen vaš kapital.

Izbor vrste investicijskog društva ovisit će o vašim potrebama za likvidnošću, kao i o vašem profilu kao investitora.

Koliko je sigurno ulagati u investicijsko društvo?
Ulaganja koja možete izvršiti putem investicijske tvrtke koja posluje s dužničkim instrumentima su sigurna, kao npr ulaganja koja biste mogli izvršiti u bankarskoj instituciji zbog diverzifikacije uloženog kapitala različitih instrumenata ili vrijednosnih papira, tako da rizik ne pada na samo jedan, također zato što su ti instrumenti uglavnom vlada i bankarstvo.

Ali ako želite znati koliko siguran vaš kapital može biti u određenoj investicijskoj tvrtki, najbolje što možete učiniti je analizirati detaljno o instrumentima koji rukuju sa svakim, kao i provesti proučavanje varijacija koje je društvo predstavilo u svojim prinosi.

Ocjene rizika koje agencije za ocjenjivanje vrijednosnih papira daju operaterima investicijskih društava mogu poslužiti kao parametar kako biste znali koliko vaše ulaganje može biti sigurno.

Kako mogu saznati koliko vrijedi moja investicija?
Kako biste znali koliko vrijedi vaša investicija, samo pomnožite broj dionica ili naslova tvrtke investicija koju ste stekli, za cijenu vrijednosnih papira možete ih svakodnevno konzultirati ovdje, u Dineronet.com.

Isto tako, investicijske tvrtke moraju vam pružiti informacije o vašim ulaganjima u detaljnom i ažuriranom izvodu računa, krajem svakog mjeseca.

Cijena vrijednosnih papira investicijskog društva mijenja se svakodnevno, zbog promjene vrijednosti instrumenata koji Stečeni su s kapitalom vaše investicije i kapitala ostalih štediša, instrumenata koji čine vaš investicijski portfelj. Iz tog je razloga teško izračunati povrat koji vam investicijsko društvo može pružiti u određenom razdoblju.

Način da napravite približni izračun povrata koji vam investicijsko društvo može pružiti u određenom razdoblju utvrđeno je kako slijedi: Izračunajte razliku u cijeni naslova investicijskog društva na početku i na kraju razdoblje.

Zašto bih trebao ulagati u investicijsko društvo?
Mnogo je razloga za ulaganje u investicijsku tvrtku:

• Početni investicijski kapital dostupan klijentima.
• Raznolikost investicijskih instrumenata poput duga, kapitala ili mješovitih tržišta, kojima neovisni ulagač možda neće imati pristup.
• Diverzificirani rizik u različitim naslovima ili vrijednosnim papirima, koje analizira investicijski odbor.
• Sredstva generiraju dobar povrat s obzirom na iznos ulagača.
• Prilagođavaju se potrebama investitora, kao što su:
• Likvidnost.
• Termin.
• Iznos.
• Rizik.

Operater tvrtke zadužen je za fiskalno upravljanje provedenim operacijama.

Financijske vlasti neprestano nadgledaju investicijske tvrtke.
Investicijske tvrtke nude vam sljedeće prednosti:

• Automatsko pisanje velikih slova povrata.
• Jednostavnost upućivanja upita i kretanja telefonom.
• Diverzifikacija resursa prema potrebama za likvidnošću, učinkom i rizikom.
• Smanjenje operativnih troškova zbog činjenice da se tvrtke bave velikim količinama operacija.
• Neto zarada za domaće i strane pojedince.

Investicijske tvrtke nude visoke povrate i konkurentne usluge u usporedbi s tradicionalnim alternativama investicijskog bankarstva.

Što učiniti za ulaganje u investicijsko društvo?
Ako ste zainteresirani za ulaganje kapitala u takvu tvrtku, predlažemo da izvršite sljedeću analizu:

• Utvrdite svoje potrebe za ulaganjem, kao i ciljeve koje tražite prilikom plasmana tih resursa, kao i rok i iznos novca koji vam je potreban za postizanje vaših ciljeva.
• Analizirajte investicijsko društvo koje najviše odgovara vašim potrebama, uzimajući u obzir vaše osobne sklonosti kao investitora.
• Izračunajte iznos novca koji danas trebate uložiti, kao i iznos koji ćete trebati uštedjeti za postizanje svojih investicijskih ciljeva.
• Idite kod operatora investicijskih društava, bankarske institucije ili brokerske kuće kako biste položili svoj kapital u vrijednosne papire investicijskog društva koje naznačite promotoru.
• Povremeno pregledajte svoj investicijski portfelj, a trebali biste također ponoviti gore spomenute korake jer se planovi ulaganja s vremenom mijenjaju.

Za bilo koju izmjenu koju želite unijeti u svoj portfelj ulaganja, morate kontaktirati svog promotora prodati naslove u kojima više ne želite sudjelovati i steći one u kojima jeste zainteresiran.

Da biste povukli sredstva, također kontaktirajte svog investitora za prodaju vaših vrijednosnih papira Investicijsko društvo koje navedete, a koje će vam kasnije dati ček ili, još bolje, položit će na vaš tekući račun račun unovčiti.

U koju vrstu investicijskog društva vrijedi investirati?
Prije sudjelovanja u investicijskoj tvrtki analizirajte osobna očekivanja ulaganja koja možete utvrditi odgovorima na sljedeća pitanja:

Trebate li trenutnu likvidnost?

Likvidnost je sposobnost koju imate kao investitor da svoj kapital imate na raspolaganju u bilo kojem trenutku, bez potrebe da čekate određeni rok.

Ako je to vaš zahtjev, najbolje za vas je ući u investicijsko društvo koje nudi trenutnu likvidnost, gdje iz ugovora o ulaganju možete povući kapital koji vam je potreban pologom na tekući račun ili čekom koji se plaća tvoje.

Želite li ulagati kratkoročno, srednjoročno ili dugoročno?
Ako želite ulagati u kratkom roku, koji vam osigurava dnevnu kamatu, odaberite dionice tvrtke za ulaganje u dugove koja vam pruža povrate na određeno vrijeme.

Ako više volite ulagati u medij, dio kapitala stavite u zajedničko investicijsko društvo za pojedince, a drugi dio u a Tvrtka za ulaganje u dug, tako da možete imati kapital u slučaju da se ukaže druga prilika za ulaganje.

S druge strane, ako ulažete dugoročno, sav svoj kapital morate uložiti u zajedničko investicijsko društvo, gdje će se vaš kapital koristiti za stjecanje vrijednosni papiri s promjenjivim prihodom koji su uvršteni na Meksičku burzu (BMV), gdje ćete morati pričekati neko vrijeme da uberete plodove svog ulaganje.

Smatrate li se konzervativnim investitorom ili volite riskirati?
Ako se smatrate konzervativnim u svom načinu ulaganja, trebali biste uložiti svoj kapital u dužničke instrumente koje nude investicijske tvrtke.

S druge strane, ako znate prihvatiti rizike, trebali biste svoj kapital usmjeriti prema zajedničkim investicijskim društvima, u čemu ćete moći cijeniti rezultate vašeg ulaganja u srednjoročnom i dugoročnom razdoblju i, u najgorem slučaju, možete izgubiti svoj uloženi kapital.

Tvrtke za kapitalna ulaganja ili SINCAS vrlo su specijalizirane, budući da su zatvorena ulaganja namijenjena pravnim osobama, pa u njima ne može sudjelovati bilo koji investitor. Vrlo su slične tvrtkama rizičnog kapitala, danas vrlo moderne u takozvanim novim gospodarstva, koji svoj kapital ulažu u nedavne tvrtke čiji su poslovni planovi održivi i obećavajući. Stoga moraju proći više od 4 godine da bi se vidjeli rezultati ulaganja u ovu vrstu poduzeća.

Upozorenje: Zakon kaže da investicijske tvrtke mogu poslovati samo s vrijednosnim papirima i dokumentima registriranim u Nacionalni registar vrijednosnih papira i posrednika, osim onih koje CNBV ne odobrava ili koji podrazumijevaju sukob interes

Koje rizike imam kao investitor?
Investicijsko društvo, prema zakonu, ne može vam osigurati povrat u određenom razdoblju jer:
Vaš portfelj nije fiksan,
Cijena imovine fonda mijenja se svakodnevno.

To uzrokuje da vrijednost dionica fonda svakodnevno varira. Te promjene generiraju prinose investicijskom fondu i povrate investitorima.

Stoga sva postojeća ulaganja na burzi nose rizik, ali to se može izmjeriti ovisno o instrumentu u koji ulažete.

Trenutno na tržištu postoji raznolikost fondova koji se razlikuju u pogledu količine, roka, rizika i drugi čimbenici koji pružaju mogućnost izbora vrste investicijskog društva za investiranje.

Upozorenje: Prije ulaganja u investicijsku tvrtku saznajte o pozadini i trenutnoj situaciji operatora fonda ili Tko je vlasnik tvrtke, jer je važno znati ima li institucija dovoljno kapitala da podrži vaša ulaganja kao što je klijent.

Koje podatke bi mi trebala dati moja investicijska tvrtka?
Prema zakonu, operateri investicijskih društava moraju pružiti informacije svojim investitorima, kako slijedi:

• Politika prodaje njegovih dionica i maksimalni limit za držanje jedne dionice društva.
• Oblik likvidacije kupnje i prodaje njegovih dionica.
• Detaljne politike ulaganja, likvidnosti, odabira i diverzifikacije imovine, kao i maksimalna i minimalna ograničenja ulaganja po instrumentu.
• Informacije o rizicima koji mogu nastati iz portfelja tvrtke.
• Sustav vrednovanja njegovih dionica i periodičnost s kojom se provodi vrednovanje.
• Ograničenja otkupa koja mogu postojati.
• Obveza otkupa dionica investitora, u kojim okolnostima i u kojem roku.
• Opći i relevantni podaci o obliku poslovanja investicijskog društva.

Uz to, prilikom ulaganja u investicijsku tvrtku trebali biste biti svjesni sljedećeg:

• Nijedan investitor ne smije posjedovati 10% ili više dionica investicijskog društva.
• Kupnja dionica u investicijskom društvu mora se izvršiti u gotovini.
• Postoji mogućnost otkupa od strane investicijskog društva. To znači da svoj dionički udio možete prodati tvrtki u skladu s onim što je naznačeno u njenom prospektu.
• Postoji sustav vrednovanja dionica Društva.
• Investicijske tvrtke moraju poslovati isključivo s vrijednosnim papirima i dokumentima registriranim u Nacionalnom registru vrijednosnih papira i posrednika.
• Vrijednosni papiri i dokumenti koji su dio portfelja vrijednosnih papira investicijskog društva moraju se pohraniti u institucije za polog vrijednosnih papira.

Upozorenje: Kod investicijskih tvrtki uvijek postoji mogućnost da vaše ulaganje riskira da bude izgubljeno. Međutim, rizik se može smanjiti pravilnim upravljanjem vašim investicijskim portfeljem.