Mi az a befektetési társaság?

A befektetési társaságok a befektetések kezelésére szakosodott részvénytársaságok, amelyek összegyűjti számos megtakarító tőkéjét, hogy befektessen az. által kiválasztott értékpapírok és dokumentumok vásárlásába szakemberek.

Más szavakkal, amikor egy ilyen típusú társaságba fekteti a tőkéjét, akkor a befektetési társaság tőkeállományának részvényeit szerzi meg, mint ez A tőkéjét és más befektetők tőkéjét arra használják fel, hogy különböző eszközöket szerezzenek a tőzsdéről, amelyek az Ön portfólióját alkotják beruházás.

A befektetési társaságok előnyei:

• Erőforrásait különböző feltételekkel történő befektetésekre oszthatja ugyanazon a számlán, az Ön igényeinek megfelelően (azonnali, heti, havi vagy egyéb).
• A befektetési portfólió megfelelő diverzifikálása a befektetések terén.
• Hozzáférés magas hozamú befektetési lehetőségekhez.
• Abszolút könnyű befektetni és visszavonni az erőforrásait.
• Napi frissítés a befektetés értékéről, ideértve a megtérülést is.

A befektetési portfóliók a következő címekből vagy értékpapírokból állhatnak:

• Műveletek.
• Kötvények.
• Váltók.
• Rögzített határidők.
• Kereskedelmi papír.
• Mások.

Éppen ezért a befektetési társaságoknak megvan a sajátosságaik a likviditás, a futamidő, a kockázat és a hozam, attól függően, hogy milyen típusú eszközökbe fektették be a tőkét.

Milyen jellemzői vannak egy befektetési társaságnak?
A befektetési társaságokra az ország pénzügyi hatóságai által meghatározott kritériumok vonatkoznak, például:

• Diverzifikáció és a kockázatok csökkentése. Különböző eszközökbe és értékpapírokba fektetik be, hogy elkerüljék az egyetlen dokumentumba történő befektetés elvesztésének valószínűségét.
• Biztonság és likviditás. A kockázat csökkentésével a befektetés biztonsága növekszik. A befektetési társaságok likviditása úgy növekszik, hogy lehetőségük van biztosított hitelek megszerzésére.
• Vonzó jövedelmezőség. Amit professzionális tőkekezeléssel érnek el, figyelemmel a Nemzeti Banki és Értékpapír Bizottság által előírt befektetési szabályokra, például:
• 10% -nál többet nem fektethet be ugyanazon vállalat részvényeibe
• 30% -át sem lehet befektetni egy évnél hosszabb lejáratú értékpapírokba, a részvények megszerzésének napjától számítva.
• A befektetések 40% -a sem valósítható meg a hitelintézetek által jóváhagyott értékpapírokban és dokumentumokban.

A befektetési társaságok kapcsolatot teremtenek a kockázat és a megtérülés között az értékpapírok és dokumentumokat, hogy ugyanazon társaság tőkéjébe tegyék azokat a befektetők között, akik smink.

A befektetési társaságok különböző okokból erősítik a nemzetgazdaság egészségét:

• Decentralizálják a tőzsdét több száz vagy ezer megtakarítóra.
• Ők biztosítják ezt a piacot a kis- és közepes befektetők számára.
• Demokratizálják a tőkét, mert azt a részvénypiac különféle részvényeibe fektetik be.
• Hozzájárulnak az ország termelőüzemének finanszírozásához, mivel az akciókat, amelyekbe befektetik, többnyire magánvállalkozások végzik.

Mexikóban a pénzügyi intézmények és a brókercégek mellett vannak befektetési alapkezelők, olyan vállalatok, amelyek elkötelezettek az ilyen típusú pénzügyi szolgáltatások nyújtása iránt, amelyek alacsonyabb kezdeti befektetést igényelnek jobbakkal hozamok.

Milyen típusú befektetési társaságok léteznek?
Különböző típusú befektetési társaságok léteznek, amelyek a működő részvények vagy értékpapírok típusától függően különböznek:
a) Adósság. Ezek befektetési társaságok, amelyek fix kamatozású instrumentumokat vagy adósságinstrumentumokat működtetnek napi érdeklődés, ezért kínál ilyen típusú cégek napi hozamot anélkül, hogy kockázatot jelentenének az Ön vállalatában főváros. Az ilyen típusú vállalatok működési eszközei a következők:

• Kötvények.
• Cetes.
• Kereskedelmi papír.
• A kormány szerepe.
• A Szövetségi Kincstár váltói.
• Bankbetét igazolások.
• Mások.

Ezek az értékpapírok az Ön befektetési portfóliójának adósságinstrumentumai által nyújtott kamaton alapuló hozamokat kínálnak, olyan előnyökkel, mint:

• Alacsony kezdeti beruházás.
• A kockázatot mindig kontrollálják.
• Naponta állnak rendelkezésre vagy folyékonyak.

Erősen ajánlott ellenőrizni a befektetési portfóliót alkotó eszközkészlet befektetési skáláját, hogy tisztában legyen a művelet kockázatával.

b) Commons: Ebben a típusú társaságban a megtakarítók tőkéjét fektetik be, beleértve az Önét is változó jövedelemként ismert értékpapírok, vagyis a mexikói tőzsdén jegyzett értékpapírok (BMV).

A tőzsdei törvények kötelezik a közös befektetési társaságokat a következő szabályok betartására:

• Az értékpapírok vételéért jutalékot számítanak fel, amely az egyes vállalatok által meghatározott százalékok szerint változik.
• A vételi-eladási műveletet 48 munkaóra alatt rendezik, mivel az ilyen típusú részvények árát a piacok zárásakor értékelik.

c) Tőke: Jobban ismertek kockázati tőkebefektetési társaságként vagy SINCAS néven. Ezek azok, amelyek hosszú távú forrásokat igénylő vállalatok által kibocsátott értékpapírokkal és dokumentumokkal működnek, amelyek tevékenysége a A Nemzeti Banki és Értékpapír Bizottság (CNBV) lehetőleg kapcsolódnak a Nemzetközi Banktervezés célkitűzéseihez Fejlesztés.

Az ilyen típusú társaságok adminisztrációja a részvényesek közgyűlésére hárul, amelyből az Igazgatóság jön létre. Ezért az ilyen típusú társadalom kizárólag jogi személyek számára irányul.

Hogyan működnek a befektetési társaságok?
A befektetési társaságokat az üzemeltető társaságok irányítják, amelyek felelősek terjessze, vásárolja meg és értékeli a felajánlott befektetési portfóliót alkotó címeket vagy értékpapírokat befektetők.

Naponta értékelik befektetési portfóliódat is, és másnap közzéteszik a befektetési társaság részvényeinek árfolyamát. Befektetőként cserébe a befektetési társaság részvényeit kapja befektetett tőkéjéért.

Az üzemeltető társaságok önmagukban a befektetési társaságok, a - felelős a társaságok részvényeinek vagy értékpapírjainak terjesztéséért és visszavásárlásáért ez a típus. Ezek a vállalatok lehetnek:

• Intézmények vagy független üzemeltetők.
• Brókerházak.
• Több bankintézet.

Az egyes részvények ára attól függ, hogy a befektetési portfóliót alkotó értékpapírokból naponta hogyan jutnak el, akár megszerzéssel a megszerzett kamat vagy azoknak az értékpapíroknak a piaci árkülönbözete, amelyek a társaság tulajdonában lévő eszközöket alkotják, amelytől részvényeket szerzett.

Az operátor egyéb funkciói:
• Képviselik Önt, a többi befektetőt és magát a Befektetési Társaságot az adminisztráció és az irányítás minden tevékenységében.
• Őrizik az azt alkotó eszközöket.
• Begyűjtik az instrumentumok osztalékát, bérleti díját és amortizációját.
• Döntenek az eszközök adásvételéről.

Az üzemeltető végrehajtja a befektetési bizottság működési utasításait, amely meghívott személyekből vagy a befektetési társaság részvényesei, akik eldöntik, hogy a befektetési alap pénzét mely eszközökbe kell fektetni. beruházás.

Általában hetente egyszer üléseznek, hogy felmérjék a kockázatot, az értékpapírok minőségét és a piaci helyzet függvényében követendő befektetési politikát.

Hogyan határozható meg a nyereség egy befektetési társaságnál?
A befektetési társaságok jövedelmezősége közvetlenül az értékpapírok, értékpapírok vagy pénzügyi eszközök által nyújtott teljesítményből vagy nyereségből származik amelybe az erőforrásait és más megtakarítóit fektetik be, a teljesítményt ezek vételi és eladási árai közötti különbség határozza meg Műveletek.

Azáltal, hogy tőkéjét befektetési társaságba helyezi, megszerzi annak részvényeit, olyan forrásokat, amelyek másokkal együtt befektetők, értékpapírpiaci eszközök kosárjának megszerzésére szolgálnak, hogy kamatot generáljanak és diverzifikálni a kockázatokat.

Minden befektetési társaságnak megvan a sajátossága a likviditás, a futamidő, a kockázat és a megtérülés függvényében, attól függően, hogy milyen százalékos arányban és milyen eszközösszetétel mellett tőkéjét fekteti be.

A befektetési társaság típusának megválasztása a likviditási igényektől, valamint a befektetői profiljától függ.

Mennyire biztonságos befektetni egy befektetési társaságba?
Az adósságinstrumentumokat működtető befektetési társaságon keresztül megvalósítható befektetések biztonságosak, mint pl olyan befektetések, amelyeket banki intézményben tudna megvalósítani, a befektetett tőke diverzifikálása miatt különböző instrumentumok vagy értékpapírok, hogy a kockázat ne csak egyre essen, azért is, mert ezek az instrumentumok többnyire kormány és bankügyletek.

De ha tudni akarja, mennyire biztonságos lehet a tőkéje egy adott befektetési társaságban, akkor a legjobb, amit tehet, az az elemzés részletesen ismertesse az egyes eszközöket, valamint tanulmányozza a társadalom által bemutatott variációkat hozamok.

Az értékpapír-besorolási ügynökségek által a befektetési társaságok üzemeltetőinek adott kockázati besorolások paraméterként szolgálhatnak annak megismeréséhez, hogy a befektetés mennyire biztonságos lehet.

Hogyan tudom megtudni, mennyit ér a befektetésem?
Annak érdekében, hogy tudja, mennyit ér a befektetése, csak szorozza meg a vállalat részvényeinek vagy jogcímeinek számát az Ön által megszerzett befektetés, az értékpapírok áráért naponta, itt, itt tájékozódhat Dineronet.com.

Hasonlóképpen, a befektetési társaságoknak minden hónap végén részletes és frissített számlakivonatban kell tájékoztatniuk befektetéseiről.

A befektetési társaság papírjainak ára naponta változik, annak az eszköznek az értékváltozása miatt, amely A befektetés tőkéjével és más megtakarítók tőkéjével szerezték be őket, amelyek a befektetési portfóliót alkotják. Ezért nehéz kiszámítani azt a megtérülést, amelyet egy befektetési társaság egy adott időszakban nyújthat Önnek.

Annak a módja, hogy hozzávetőlegesen kiszámolja azt a megtérülést, amelyet egy befektetési társaság egy adott időszakban nyújthat Önnek határozza meg, a következő: Számítsa ki a befektetési társaság címének az elején és végén fennálló árának különbségét időszak.

Miért kellene befektetnem egy befektetési társaságba?
Sok oka lehet befektetési társaságba fektetni:

• Az ügyfelek számára elérhető kezdeti befektetési tőke.
• Sokféle befektetési eszköz, például adósság-, részvény- vagy vegyes piacok, amelyekhez egy független befektető nem férhet hozzá.
• Diverzifikált kockázat különböző jogcímekben vagy értékpapírokban, amelyeket egy befektetési bizottság elemez.
• Az alapok jó hozamot produkálnak a befektetők összegéhez képest.
• Alkalmazkodnak a befektető igényeihez, például:
• Likviditás.
• Term.
• Összeg.
• Kockázat.

A vállalat üzemeltetője felelős az elvégzett műveletek pénzügyi irányításáért.

A befektetési társaságokat a pénzügyi hatóságok folyamatosan figyelemmel kísérik.
A befektetési társaságok a következő előnyöket kínálják Önnek:

• A hozamok nagybetűs írása.
• Kérdések és mozgások telefonon történő megkönnyítése.
• Az erőforrások diverzifikálása a likviditás, a teljesítmény és a kockázati igények szerint.
• A működési költségek csökkentése annak a ténynek köszönhető, hogy a vállalatok nagy mennyiségű műveletet végeznek.
• Nettó kereset hazai és külföldi magánszemélyek számára.

A befektetési társaságok magas hozamot és versenyképes szolgáltatásokat kínálnak a hagyományos befektetési banki alternatívákhoz képest.

Mit kell tenni befektetési társaságba történő befektetéshez?
Ha érdekli a tőke befektetése egy ilyen társaságba, javasoljuk, hogy hajtsa végre a következő elemzést:

• Határozza meg befektetési igényeit, valamint azokat a célokat, amelyekre ezeket az erőforrásokat helyezi el, valamint a célok eléréséhez szükséges időt és pénzt.
• Elemezze az Ön igényeinek leginkább megfelelő befektetési társaságot, figyelembe véve befektetői személyes preferenciáit.
• Számolja ki a befektetésre szánt pénzmennyiséget ma, valamint azt az összeget, amelyet meg kell takarítania a befektetési célok elérése érdekében.
• Látogasson el a befektetési társaságok üzemeltetőjéhez, bankintézethez vagy brókercéghez, hogy letétbe helyezze tőkéjét a befektetési társaság értékpapírjaiban, amelyeket a promóter számára jelez.
• Rendszeresen vizsgálja felül befektetési portfólióját, és ismételje meg a fent említett lépéseket is, mert a befektetési tervek az idő múlásával változnak.

Ha bármilyen módosítást szeretne végrehajtani a befektetési portfólióban, vegye fel a kapcsolatot a promóterével eladni azokat a címeket, amelyekben már nem szeretne részt venni, és megszerezni azokat, amelyekben van érdekelt.

Az erőforrások visszavonásához vegye fel a kapcsolatot a befektetési promóterével is, hogy eladja a Az Ön által megjelölt befektetési társaság, aki később csekket ad Önnek, vagy ami még jobb, befizeti a folyószámlájára a készpénz.

Milyen típusú befektetési társaságba érdemes befektetni?
Mielőtt részt vesz egy befektetési társaságban, elemezze a személyes befektetési elvárásokat, amelyeket a következő kérdések megválaszolásával határozhat meg:

Szüksége van azonnali likviditásra?

A likviditás az a képesség, amely befektetőként rendelkezik ahhoz, hogy tőkéje bármikor rendelkezésre álljon, anélkül, hogy egy bizonyos futamidőt meg kellene várnia.

Ha ez az Ön követelménye, akkor a legjobb az Ön számára, ha belép az azonnali likviditást kínáló befektetési társaságba, ahol befektetési szerződéséből kivonhatja a szükséges tőkét folyószámlára történő befizetéssel vagy fizetendő csekkel a tiéd.

Rövid, közép vagy hosszú távon szeretne befektetni?
Ha rövid távon szeretne befektetni, amely napi kamatot nyújt Önnek, akkor válasszon egy Adósság befektetési társaság részvényeit, amelyek határozott idejű hozamot biztosítanak Önnek.

Ha inkább médiumba kíván befektetni, tőkéjének egy részét helyezze el a közös befektetési társaságban magánszemélyek számára, másik részét pedig a Adósság befektetési társaság, hogy tőkéje legyen abban az esetben, ha újabb befektetési lehetőség adódik.

Másrészt, ha hosszú távú befektetést hajt végre, akkor teljes tőkéjét egy közös befektetési társaságba kell fektetnie, ahol a tőkéjét a változó kamatozású értékpapírok vagy részvények, amelyek szerepelnek a mexikói tőzsdén (BMV), ahol egy ideig várni kell, beruházás.

Konzervatív befektetőnek tartja magát, vagy szeret kockáztatni?
Ha konzervatívnak tartja magát befektetési módjában, akkor tőkéjét a befektetési társaságok által kínált adósságinstrumentumokba kell helyeznie.

Másrészt, ha tudja, hogyan kell vállalni a kockázatokat, akkor a tőkéjét a közös befektetési társaságok felé kell irányítania, amelyben értékelni tudja közép- és hosszú távú befektetésének eredményei, és a legrosszabb esetben elveszítheti befektetett tőkéjét.

A tőkebefektetési társaságok vagy a SINCAS nagyon specializált, mivel jogi személyek felé irányuló zárt befektetésekről van szó, ezért nem akármilyen befektető vehet részt ezekben. Nagyon hasonlítanak a kockázatitőke-társaságokhoz, manapság nagyon divatosak az ún gazdaság, amelyek tőkéjüket olyan legújabb vállalatokba fektetik, amelyek üzleti tervei életképesek biztató. Ezért több mint 4 évnek kell eltelnie ahhoz, hogy lássa az ilyen típusú társaságokba történő befektetés eredményeit.

Figyelmeztetés: A törvény előírja, hogy a befektetési társaságok csak az OBB-ben bejegyzett értékpapírokkal és dokumentumokkal működhetnek Az értékpapírok és közvetítők nemzeti nyilvántartása, kivéve azokat, amelyeket a CNBV elutasít vagy amelyek konfliktust sugallnak érdeklődés

Milyen kockázatok vannak befektetőként?
A befektetési társaság törvény szerint nem biztosíthatja Önt a megtérülésről egy bizonyos időszakban, mert:
Portfóliója nincs rögzítve,
Az alap eszközeinek ára naponta változik.

Ez azt eredményezi, hogy az alap részvényeinek értéke naponta változik. Ezek a változások hoznak hozamot a befektetési alapnak és hoznak a befektetőknek.

Ezért a tőzsdén minden létező befektetés kockázatot hordoz, de ez attól az eszköztől függően mérhető, amelybe befektet.

Jelenleg sokféle alap van a piacon, amelyek mennyiségük, futamidőjük, kockázatuk és egyéb tényezők, amelyek lehetőséget nyújtanak a befektetési társaság típusának megválasztására.

Figyelmeztetés: Mielőtt befektetési társaságba fektetne, tájékozódjon az alapkezelő hátteréről és jelenlegi helyzetéről ill hogy ki birtokolja a céget, mivel fontos tudni, hogy az intézmény rendelkezik-e elegendő tőkével az Ön beruházásainak támogatásához, mint pl ügyfél.

Milyen információkat kell megadnia a befektetési társaságomnak?
A törvény értelmében a befektetési társaság üzemeltetőinek az alábbiak szerint kell információt szolgáltatniuk befektetőiknek:

• Részvényeinek értékesítésére vonatkozó politika és a társaság egy részvényének birtoklására vonatkozó maximális korlát.
• Részvényeinek adásvételének felszámolása.
• Részletes befektetési, likviditási, szelekciós és diverzifikációs politikák, valamint az instrumentumonkénti maximális és minimális befektetési korlátok.
• Információ a vállalat portfóliójából eredő kockázatokról.
• Részvényeinek értékelési rendszere és az értékelés gyakorisága.
• Lehetséges visszavásárlási korlátok.
• A befektető részvényeinek visszavásárlásának kötelezettsége, milyen körülmények között és milyen távon.
• A befektetési társaság működési formájának általános és releváns adatai.

Ezenkívül, ha befektetési társaságba fektet be, tisztában kell lennie a következőkkel:

• Egy befektető sem birtokolhatja a befektetési társaság részvényeinek 10% -át vagy annál nagyobb részét.
• A befektetési társaság részvényeinek vásárlásának készpénzben kell történnie.
• Lehetséges a befektetési társaság általi visszavásárlás. Ez azt jelenti, hogy a részvénytulajdonát eladhatja a társaságnak, a tájékoztatójában feltüntetettek szerint.
• A Társaság részvényeinek értékelési rendszere van.
• A befektetési társaságok kizárólag az értékpapírok és közvetítők nemzeti nyilvántartásában nyilvántartott értékpapírokkal és dokumentumokkal működhetnek.
• Azokat az értékpapírokat és dokumentumokat, amelyek a Befektetési társaság értékpapír-portfóliójának részét képezik, az értékpapírok letétbe helyezésére szolgáló intézményekben kell elhelyezni.

Figyelmeztetés: A befektetési társaságoknál mindig fennáll annak a lehetősége, hogy a befektetés elveszítésének kockázatával jár. A kockázat azonban csökkenthető a befektetési portfólió megfelelő kezelésével.