הגדרת הלבנת הון

המושג הלבנת הון קשור קשר הדוק לקבוצות פשע מאורגנות, למשל מאפיות, קרטלים וכו '.

כשמו כן הוא, הרעיון הבסיסי של הלבנת הון הוא שינוי הרווחים פעילות כלכלית של פעילות לא חוקית, באופן שניתן לנקות את הכסף "המלוכלך" והבלתי חוקי, כלומר לְהַלבִּין.

מנגנונים בהלבנת הון

הלבנת הון מתחילה בהצבת כספים בלתי חוקיים (למשל, מסחר בסמים או ברשתות זנות) מערכת פיננסים משפטי. כדי שהכסף לא יהיה חשוד, הסכומים מחולקים לפיקדונות קטנים ובגופים בנקאיים שונים. אַחֵר אִסטרָטֶגִיָה להסתיר את הכסף הבלתי חוקי זה לערבב את הסכומים המתקבלים בחשבונות הבנק של חברות אמיתיות ועם פעילות מנורמלת.

אם היקף הכסף שיש להלבין הוא גבוה מאוד, נבחרת ישות כַּספִּי אטום וללא בקרות בנקאיות קונבנציונליות. גופים אלה המקבלים את הכסף ידועים כמקלטי מס.

ה תַחְבּוּרָה את הכסף ניתן לעשות באמצעות מתווכים מתמחים או על ידי הכללת הכסף במשלוח סחורות.

ה הַכנָסָה ממוצא בלתי חוקי ניתן להשתמש במוצרים פיננסיים בעלי נזילות גבוהה או להשתמש בהם לרכישת מוצרים בעלי ערך רב.

אחד המפתחות להלבנת הון הוא הרחקת מקור הכסף מיעדו הסופי ככל האפשר, שבגינו הוא פונה לגופים קדמיים, מקלטים פיננסיים וכו '. עם פעולות אלה של

הַנדָסָה היא נועדה למחוק את שביל הכסף וכך תוכל להמשיך בפעילות הבלתי חוקית המייצרת אותו.

ההון שמולבן באמצעות מערכות פיננסיות מורכבות מצליח להיות בעל מראה חיצוני חוקי ונמצא ב אַספָּקָה של ישויות משפטיות אחרות, רבות מהן נוצרו בדיוק במטרה להפוך הלבנת הון ליעילה ככל האפשר.

ה חֲקִיקָה המגן על סודיות הבנק מקשה מאוד על איתור פעולות הלבנת הון.

סוגיות בהלבנת הון