חשיבות ההשקעה

חוק שבאמצעותו מחליט אדם, חברה או אפילו ממשלה להציב חלק מרווחיה או דיבידנדים בפעילות המאפשרת לך להשיג רווחים לטווח ארוך ושמונעת אבדן הון זה או בזבוז. במקביל, הוא מתייחס להוצאות שמדינה חייבת לבצע בתחומים שונים כגון בריאות או חינוך, ולכן, זה לא בזבוז, אלא משהו חשוב והכרחי עבור א אוּכְלוֹסִיָה.

מיושם ברמה האישית, ובמדינה

השקעה היא אחד המעשים הפשוטים ביותר שיכולים להתרחש במשק ובדיוק בגלל זה היא חשובה: מה שלא יהיה שיש לו כמות מינימלית של הון יכול להשקיע אותו ולחפש עם ההשקעה הזו להשיג רווחים גדולים יותר בטווח הארוך טווח. ההשקעה היא החלטה רצינית שיש לקחת בזמן, בהגיון ולחשוב נכון על המרכיבים השונים שיש להעריך מה שיכול להיות רווחים כמו גם הפסדים או סיכונים שיכולים להחזיר את האדם לאפס או אפילו להפעיל חובות. עם זאת, כאשר היא מבוצעת ומתוכננת היטב, ההשקעה תמיד מומלצת, שכן היא מייצגת החלטה חכם להשקיע הון במשהו שיכול להיות פרודוקטיבי בעתיד במקום לבזבז אותו לְהַשְׁלִים. דוגמה להשקעה יומיומית של אדם פרטי עשויה להיות השגת בית או דירה שלמרות היותם הוצאה משמעותית, כן בהחלט השקעה, בעתיד, מכיוון שניתן להעריך את הטוב הזה, ובנוסף, היא מונעת מהאדם להוציא משאבים בצורה לא מסודרת וללא לִשְׁלוֹט.

כמו כן, השקעה כוללת מערכות שתוכננו על ידי השווקים הפיננסיים כדי להגדיל את העושר של יחידים ו חברות, לא בכדי, אחת המטרות העיקריות של אסטרטגיה כלכלית זו מבוססת על השגת הטבות במינימום שטח של זמן אפשרי. תחת הנחות אלו נוצרו סדרת מוצרים המגשימים מטרה זו, ואשר נאספים על ידי הגופים הרגולטוריים בבורסות כל מדינה.

מצד שני, המונח השקעה מתייחס להחלטות שמדינה חייבת לבצע לגבי האופן שבו היא מנהלת את ההכנסה הציבורית של אוכלוסייה. במקרה זה, ההשקעה היא החלטה פוליטית שכן בהצבת הכסף בחלק מתחומי הממשל, כמות הכסף המוצבת באחרים מוגבלת. דוגמה מאוד ברורה לכך היא כאשר מדינה שהיא מעצמה עולמית מחליטה להשקיע חלק גדול מההון הכספי שלה בתעשייה הצבאית כדי לשמור על עמדת הכוח הזו, ומשאירה להשקיע בתחומים אחרים כמו הגנה סוציאלית, בריאות, חינוך שצריכים להישאר בידיים פרטיות וזה אומר שחלק גדול מהאוכלוסייה חייב לפתור את הבעיות הללו בעצמו. שטרות. דוגמה אחרת מאוד שונה היא זו המכונה מדינת רווחה, שבה הוחלט להשקיע ולהפנות את ההון לתחומים חברתיים כמו חינוך, בריאות, עבודה, דיור וכו'. על מנת להבטיח לאוכלוסיה איכות חיים גבוהה.

מוצרי השקעה

ההשקעה יכולה להתבצע בשוקי ההכנסה הקבועה והמשתנה, במודלים חלופיים ואף בסחורות חומריות, כגון נדל"ן. בין המוצרים הללו, רכישה ומכירה של מניות בבורסה, קרנות השקעה או תעודות סל, S (קרנות נסחרות), בין כמה מהביקושים ביותר על ידי משקיעים. אחר מהפורמטים מיוצג על ידי מה שנקרא מוצרים היברידיים. אלו הם בעלי סיווג קשה כי הם עומדים ב מאפיינים הכנסה משתנה וקבועה בתנאים משלה. חלק מהמודלים שלה הם אלה: אג"ח להמרה או מניות בכורה.

בעוד שמוצרים נגזרים ממוקמים בקנה מידה אחר ומייצגים סוג של השקעה עם יותר סיכון. הסיבה לכך היא שיש לו מבנה מעט מורכב שמוביל לכך שהרווחיות שלו גבוהה יותר מאשר בפורמטים אחרים של השקעה. אבל באותו אופן, הם מאוד תורמים כך שמשקיעים פחות מנוסים בסוג זה של פעילות יכולים להפסיד חלק חשוב מאוד מההון המושקע שלהם. חוזים עתידיים, אופציות, צווים או CFDs הם חלק מהפורמטים הידועים ביותר.

פרטי השקעה

בכל מקרה, אחד המפתחות לביצוע השקעה הוא העובדה שמחיר הכסף מאבד מערכו מדי שנה. בשל השפעות האינפלציה, אשר ב האיחוד האירופאי הוא הגיע לרמות היסטוריות של 9.8% במהלך קיץ 2022. וכתוצאה מהמגמה המוניטרית הזו, הפתרון היחיד לשמר (או להגדיל) את ההון מתממש באמצעות השקעה. גורם נוסף שמזמין מערכת זו של הפצה של כסף הוא שהוא מאפשר למשתמשים להגדיל את ההון האישי שלהם לאינטרסים הספציפיים שלהם. במקביל יהיו יותר משאבים כספיים לקניית מוצרים חומריים. או במקרה של חברות להתרחב במגזרים שלהן.

בעוד שמצד שני, ההשקעה הנישאת היטב מייצרת אפקט מכפיל על הרצונות הראשוניים של המשתמשים. במילים אחרות, ניתן להשקיע מחדש את הערך העודף של המבצע כך שבדרך זו ההטבות גדולות מבעבר. באותו אופן שזה יגרום לנכסים להגדיל בהתאם לרווחיות התנועות.

בפועל, ההשקעה תעודד את גידול המורשת בהתאם לתועלת המצטברת. אם יושקעו 1,000 יורו בכל חודש, עם תשואה של 5%, לאחר שנה בודדת יהיו זמינים 600 יורו נוספים. סכום זה יעלה ל-6,000 יורו בתוך עשר שנים. פי שישה מההון שהושקע מלכתחילה. מבהיר כי בהשקעה הסכומים הגדולים ביותר שהושקעו גוברים על שקיות החיסכון הקטנות. אמנם בהנחה שיש סיכון לאובדן הון עם הערכת השווי של נכסים פיננסים נרכש במועד הפירעון.

כדי לקבוע את הרווחיות שהוא יכול לייצר, מספיק ליישם פעולה פשוטה: הון תרם x סוג ריבית שנתית המוחלת במבצע (או בפקיעתה) – סכום העמלות והוצאות אחרות כרוך. הריבית לא תהיה אחידה, אלא תהיה תלויה בתנאי המוצר המנוי או בהתפתחות השווקים הפיננסיים.

התפקיד שמילאה העובדה שהכניסה לעבודה שלנו היא אסטרטגיה יעילה מאוד, כך שהחסכונות או הנכסים האישיים שלנו לא יופחתו או עֵסֶק. בנוסף, יהיה רלוונטי מאוד להגדיר את הפרופיל שלנו כמשקיע כדי לייעל את הפעולה: אגרסיבי, בינוני או הגנתי. כך שהרבה יותר קל לעמוד ביעדים, במיוחד בטווח הבינוני והארוך. אי אפשר גם לשכוח שחיוני לבצע את התנועות האלה כשהכסף לא יהיה צורך לזמן מה.

כמו כן, זוהי פעולה הכרחית לחלוטין כאשר אתה עומד להקים עסק. כאשר ההשקעה הראשונית חייבת להיות נתמכת בכספים עצמיים או כתוצאה מהביקוש לסוג כלשהו של מימון, כמו גם הצפת חברה שיש לה חובות או תחום עיסוקה אינו כצפוי על ידי יזמים. מנקודת מבט זו תהווה הצלה לשקול מחדש את כדאיות החברה.