דוגמה למימון אג"ח

ה מימון אג"ח זהו סוג של מימון לטווח ארוך, במימון מסוג זה כאשר לחברה יש חוב (דורש מזומנים לבצע את פעילויותיה), היא לווה מאנשים רגילים או מחברות אחרות, אך היא אינה עושה זאת ישירות, היא עושה זאת באמצעות קשרים.

להשגת הלוואה זו, החברה מנפיקה אג"ח שנרכשות על ידי יחידים. איגרות חוב אלה חייבות לעמוד בכמה דרישות: להיות מאושרות, לשלם את ההלוואה, לשלם ריבית, ניתן להמיר למניות, יכולה להיות אפשרות רכישה, תאריך תשלום והנפקה מחודשת.

מסמכים אלה מאושרים בדרך כלל או נמכרים על שם הקונה ומעטים נמסרים לנושא.

יתכן שיש אג"ח של מיקום ישיר איגרות החוב הנמכרות ישירות לאדם או לחברה והן האג"ח הניתנות להמרה למניות מסוג "C".

ה קשרים נפוצים או מ הנפקות ציבוריות, נמכרים בדרך כלל על ידי בנקים או מוסדות מסחריים.

דוגמה למימון אג"ח:

חברה דורשת נכסים ארוכי טווח, אך אין לה דרך להשיג הלוואת משכנתא או הלוואה ישירה במוסד בנקאי; לכן מוטלת עליה המשימה להנפיק איגרות חוב על מנת לרכוש הון מספיק לפעילותה.

לאחר הנפקת איגרות החוב, הבנק המייצג את החברה מציע אותם לרוכשים עתידיים, כהשקעה לטווח בינוני או ארוך.

החברה הנפיקה שני סוגים של אגרות חוב, אג"ח קבועות בעלות תשואה בינונית ואג"ח סיכון, שיש להן ריבית גבוהה.

כאשר האג"ח נרכשות, החברה יכולה לבצע פעילויות והשקעות שיאפשרו לה לשלם איגרות החוב הללו יחד עם העמלה המתאימה לבנק והאינטרסים המתאימים ל קוֹנֶה.

אם אגרות החוב יבשילו לפני השלמת התשלום, ניתן להנפיק אותן מחדש או להמיר אותן למניות סוג "C".