ფულის გათეთრების განმარტება

ფულის გათეთრების კონცეფცია მჭიდრო კავშირშია ორგანიზებულ დანაშაულებრივ ჯგუფებთან, მაგალითად, მაფიასთან, კარტელებთან და ა.შ.

როგორც მისი სახელიდან ჩანს, ფულის გათეთრების ფუნდამენტური იდეა არის მოგების გარდაქმნა უკანონო საქმიანობის ეკონომიკური საქმიანობა ისე, რომ "ბინძური" და უკანონო ფულის გაწმენდა შეიძლება, ანუ გათეთრება.

მექანიზმები ფულის გათეთრების პროცესში

ფულის გათეთრება იწყება უკანონო ფულის განთავსებით (მაგალითად, ნარკოტიკებით ვაჭრობის ან პროსტიტუციის ქსელიდან) ფინანსური სისტემა იურიდიული ისე, რომ თანხა არ არის საეჭვო, თანხები იყოფა მცირე დეპოზიტებად და სხვადასხვა საბანკო დაწესებულებაში. სხვა სტრატეგია უკანონო ფულის დამალვა არის რეალური კომპანიების საბანკო ანგარიშებზე მიღებული თანხების შერევა და ნორმალიზებული საქმიანობა.

თუ გათეთრებული ფულის მოცულობა ძალიან დიდია, არჩეულია სუბიექტი ფინანსური გაუმჭვირვალე და ჩვეულებრივი საბანკო კონტროლისგან თავისუფალი. ეს პირები, რომლებიც ფულს იღებენ, ცნობილია, როგორც საგადასახადო თავშესაფრები.

ტრანსპორტი ფულის გამომუშავება შესაძლებელია სპეციალიზებული შუამავლების საშუალებით ან საქონლის გადაზიდვაში ფულის შეტანით.

შემოსავალი უკანონო წარმოშობის გამოყენება შეიძლება გამოყენებულ იქნას მაღალი ლიკვიდურობის მქონე ფინანსური პროდუქტებისთვის ან გამოყენებულ იქნას მაღალი ღირებულების საქონლის შესაძენად.

ფულის გათეთრების ერთ-ერთი გასაღებია ფულის წარმოშობის საბოლოო დანიშნულების ადგილიდან შეძლებისდაგვარად ამოღება, რისთვისაც იგი მიმართავს წინა სუბიექტებს, ფინანსურ თავშესაფრებს და ა.შ. ამ ქმედებებით ინჟინერია იგი მიზნად ისახავს ფულის ბილიკის წაშლას და ამით შეძლებს გააგრძელოს უკანონო ქმედებები, რომლებიც წარმოშობს მას.

რთული ფინანსური სისტემის მეშვეობით გათეთრებული კაპიტალი ახერხებს ჰქონდეს ა გარეგნობა იურიდიული და არის დებულება სხვა იურიდიული პირებისგან, მრავალი მათგანი სწორედ იმისთვის შეიქმნა, რომ ფულის გათეთრება რაც შეიძლება ეფექტური იყოს.

კანონმდებლობა რაც იცავს საბანკო საიდუმლოებას ძალიან ართულებს ფულის გათეთრების ოპერაციების გამოვლენას.