자금 세탁의 정의

자금 세탁의 개념은 마피아, 카르텔 등과 같은 조직화 된 범죄 집단과 밀접한 관련이 있습니다.

이름에서 알 수 있듯이 자금 세탁의 기본 아이디어는 이익을 변화시키는 것입니다 "더럽고"불법적 인 돈을 청소할 수있는 방식으로 불법 활동의 경제적 활동, 즉, 희게 하다.

자금 세탁의 메커니즘

자금 세탁은 불법 자금 (예: 마약 밀매 또는 매춘 네트워크)을 금융 시스템 적법한. 돈이 의심스럽지 않도록 금액은 작은 예금과 다른 은행 기관으로 나뉩니다. 다른 전략 불법적 인 돈을 숨기는 것은 실제 회사의 은행 계좌에서 얻은 금액과 정상화 된 활동을 혼합하는 것입니다.

세탁 할 자금의 양이 매우 많으면 법인이 선택됩니다. 재정적 인 불투명하고 기존의 뱅킹 컨트롤이 없습니다. 돈을받는 이러한 법인을 조세 피난처라고합니다.

그만큼 수송 돈은 전문 중개인을 통해 또는 물품 배송에 돈을 포함하여 만들 수 있습니다.

그만큼 수입 불법 원산지는 유동성이 높은 금융 상품에 사용되거나 고가 상품 구매에 사용될 수 있습니다.

자금 세탁의 열쇠 중 하나는 가능한 한 최종 목적지에서 자금의 출처를 제거하는 것이며, 이를 위해 전면 기관, 금융 대피소 등에 의존합니다. 이러한 행동으로 공학 이는 머니 트레일을 지우고이를 생성하는 불법 활동을 계속할 수 있도록하기위한 것입니다.

복잡한 금융 시스템을 통해 세탁 된 자본은 외관 합법적이며 규정 다른 법인의 대부분은 자금 세탁을 가능한 한 효과적으로 만들기 위해 정확하게 만들었습니다.

그만큼 법률 제정 은행의 비밀을 보호하는 것은 자금 세탁 작업을 탐지하는 것을 매우 어렵게 만듭니다.