Pinigų plovimo apibrėžimas

Pinigų plovimo sąvoka yra glaudžiai susijusi su organizuotomis nusikalstamomis grupuotėmis, pavyzdžiui, mafijomis, karteliais ir kt.

Kaip rodo jo pavadinimas, pagrindinė pinigų plovimo idėja yra pelno pertvarkymas ekonominę neteisėtos veiklos veiklą tokiu būdu, kad būtų galima išvalyti „nešvarius“ ir neteisėtus pinigus, t. balinti.

Pinigų plovimo mechanizmai

Pinigų plovimas prasideda uždėjus neteisėtus pinigus (pavyzdžiui, iš prekybos narkotikais ar prostitucijos tinklais) į Finansų sistema teisėta. Kad pinigai nebūtų įtartini, sumos skirstomos į mažus indėlius ir skirtinguose bankų subjektuose. Kita strategija neteisėtų pinigų slėpimas reiškia sumaišyti gautas sumas realių įmonių banko sąskaitose ir normalizuotą veiklą.

Jei plaunamų pinigų kiekis yra labai didelis, pasirenkamas subjektas finansinis nepermatomas ir be įprastos banko kontrolės. Šie subjektai, gaunantys pinigus, vadinami mokesčių rojais.

transportas Pinigus galima uždirbti per specializuotus tarpininkus arba įtraukiant pinigus į prekių siuntą.

pajamos neteisėtos kilmės produktai gali būti naudojami finansiniams produktams, turintiems didelę likvidumą, arba naudoti didelės vertės prekėms pirkti.

Vienas iš pinigų plovimo raktų yra kiek įmanoma pašalinti pinigų kilmę iš jų galutinės paskirties vietos, kuriai jie skiria finansinius objektus, finansines prieglaudas ir kt. Su šiais veiksmais inžinerija Jis skirtas ištrinti pinigų taką ir taip tęsti neteisėtą veiklą, kuria tai generuojama.

Kapitalas, išplautas per sudėtingas finansines sistemas, sugeba turėti išvaizda teisėtas ir yra nuostata kitų juridinių asmenų, daugelis jų buvo sukurti būtent tam, kad pinigų plovimas būtų kuo efektyvesnis.

teisės aktus apsaugančią banko paslaptį, labai sunku nustatyti pinigų plovimo operacijas.