Definitie van witwassen

Het begrip witwassen hangt nauw samen met georganiseerde criminele groepen, bijvoorbeeld maffia's, kartels, enz.

Zoals de naam al doet vermoeden, is het fundamentele idee van het witwassen van geld het transformeren van winsten economische activiteit van een illegale activiteit, op een zodanige manier dat het "vuile" en illegale geld kan worden schoongemaakt, dat wil zeggen, witter maken.

Mechanismen bij het witwassen van geld

Het witwassen van geld begint met het plaatsen van illegaal geld (bijvoorbeeld van drugshandel of prostitutienetwerken) in de Financieel systeem legaal. Om het geld niet verdacht te maken, zijn de bedragen verdeeld in kleine deposito's en in verschillende bancaire entiteiten. andere strategie om het illegale geld te verbergen, is het vermengen van de verkregen bedragen op de bankrekeningen van echte bedrijven en met een genormaliseerde activiteit.

Als de hoeveelheid wit te wassen geld erg hoog is, wordt gekozen voor een entiteit financieel

ondoorzichtig en vrij van conventionele bankcontroles. Deze entiteiten die het geld ontvangen, staan ​​bekend als belastingparadijzen.

De vervoer- Het geld kan worden verdiend via gespecialiseerde tussenpersonen of door het geld op te nemen in een goederenzending.

De inkomen van illegale oorsprong kunnen worden gebruikt voor financiële producten met een hoge liquiditeit of worden gebruikt om hoogwaardige goederen te kopen.

Een van de sleutels tot het witwassen van geld is om de oorsprong van het geld zo ver mogelijk van de eindbestemming te verwijderen, waarvoor het zijn toevlucht neemt tot front-entiteiten, financiële schuilplaatsen, enz. Met deze acties van techniek Het is bedoeld om het geldspoor uit te wissen en zo door te kunnen gaan met de illegale activiteiten die het genereren.

Het via complexe financiële systemen witgewassen kapitaal heeft een uiterlijk legaal en is bij de voorziening van andere rechtspersonen, waarvan vele juist zijn opgericht om het witwassen van geld zo effectief mogelijk te maken.

De wetgeving die het bankgeheim beschermt, maakt het erg moeilijk om witwasoperaties op te sporen.

Witwasproblemen