Wat is een investeringsmaatschappij?

Beleggingsvennootschappen zijn naamloze vennootschappen die gespecialiseerd zijn in het beheer van beleggingen, die: het kapitaal van talrijke spaarders samenbrengen om te investeren in de aankoop van effecten en documenten geselecteerd door specialisten.

Met andere woorden, wanneer u uw kapitaal belegt in een dergelijke onderneming, verwerft u aandelen van het aandelenkapitaal van de beleggingsmaatschappij, zoals deze Uw kapitaal wordt samen met dat van andere investeerders gebruikt om verschillende instrumenten van de aandelenmarkt te verkrijgen, die uw portefeuille van investering.

De voordelen van investeringsmaatschappijen zijn:

• U kunt uw middelen verdelen in investeringen met verschillende looptijden binnen dezelfde rekening, volgens uw behoeften (onmiddellijk, wekelijks, maandelijks of anders).
• Een adequate diversificatie van uw beleggingsportefeuille in beleggingen.
• Toegang tot investeringsmogelijkheden met een hoog rendement.
• Absoluut gemak om te investeren en uw middelen op te nemen.
• Dagelijkse update van de waarde van uw belegging, inclusief rendement.

Beleggingsportefeuilles kunnen bestaan ​​uit de volgende titels of effecten:

• acties.
• Obligaties.
• Beloftes.
• Vaste termijnen.
• Reclameblad.
• anderen.

Daarom hebben beleggingsmaatschappijen hun eigen kenmerken van liquiditeit, looptijd, risico en rendement, afhankelijk van het soort instrumenten waarin u uw kapitaal heeft belegd.

Welke kenmerken heeft een Beleggingsmaatschappij?
Beleggingsmaatschappijen moeten worden onderworpen aan criteria die zijn vastgesteld door de financiële autoriteiten van het land, zoals:

• Diversificatie en vermindering van risico's. Ze worden belegd in verschillende instrumenten en effecten om de kans op verlies van een belegging in één document te voorkomen.
• Zekerheid en liquiditeit. Door het risico te verkleinen, neemt de veiligheid van uw belegging toe. Liquiditeit neemt toe bij investeringsmaatschappijen door de mogelijkheid om gedekte kredieten te verkrijgen.
• Aantrekkelijke winstgevendheid. Dat wordt bereikt door professioneel kapitaalbeheer, onderworpen aan investeringsregels opgelegd door de National Banking and Securities Commission, zoals:
• U mag niet meer dan 10% beleggen in aandelen van hetzelfde bedrijf
• Evenmin kan 30% worden belegd in effecten met een looptijd van meer dan één jaar vanaf de datum waarop de aandelen zijn verworven.
• Nog geen 40% van de beleggingen kan worden gedaan in effecten en documenten die zijn goedgekeurd door kredietinstellingen.

Beleggingsmaatschappijen leggen bij het verwerven van effecten een relatie tussen risico en rendement en documenten, om ze te plaatsen in de aandelen van het kapitaal van hetzelfde bedrijf onder de investeerders die: verzinnen.

Investeringsmaatschappijen versterken de gezondheid van de nationale economie, om verschillende redenen:

• Ze decentraliseren de aandelenmarkt naar honderden of duizenden spaarders.
• Zij bieden deze markt aan kleine en middelgrote investeerders.
• Ze democratiseren kapitaal, omdat het wordt belegd in verschillende aandelen op de aandelenmarkt.
• Ze dragen bij aan de financiering van de productie-installatie van het land, aangezien de acties waarin wordt geïnvesteerd meestal particuliere bedrijven zijn.

Naast financiële instellingen en makelaarskantoren zijn er in Mexico exploitanten van beleggingsfondsen, bedrijven die: zijn vooral toegewijd aan het leveren van dit soort financiële diensten, waarvoor een lagere initiële investering nodig is met betere opbrengsten.

Welke soorten beleggingsmaatschappijen zijn er?
Er zijn verschillende soorten beleggingsmaatschappijen die verschillen afhankelijk van het type titels of effecten dat actief is:
een schuld. Het zijn beleggingsmaatschappijen die vastrentende instrumenten of schuldinstrumenten exploiteren, die dagelijkse rente, daarom biedt dit type bedrijf u dagelijks rendement zonder risico's in uw kapitaal. De instrumenten die dit type bedrijf bedient, zijn de volgende:

• Obligaties.
• Cetes.
• Reclameblad.
• Rol van de overheid.
• Promissory notes van de Federatie Schatkist.
• Bankdepositocertificaten.
• anderen.

Deze effecten bieden rendement op basis van de rente die wordt toegekend door de schuldinstrumenten van uw beleggingsportefeuille, met voordelen zoals:

• Lage initiële investering.
• Risico wordt altijd beheerst.
• Ze zijn dagelijks verkrijgbaar of vloeibaar.

Het wordt ten zeerste aanbevolen om de investeringsomvang te verifiëren van het instrumentarium dat uw beleggingsportefeuille zal vormen, zodat u zich bewust bent van het risico van de operatie.

b) Vaak: In dit type bedrijf wordt het kapitaal van spaarders, inclusief dat van u, belegd in effecten die bekend staan ​​als variabel inkomen, dat wil zeggen in effecten die zijn genoteerd aan de Mexicaanse effectenbeurs (BMV).

De wetten van de beurs verplichten Gemeenschappelijke Investeringsmaatschappijen om zich aan de volgende regels te houden:

• Voor de aan- en verkoop van effecten wordt een commissie in rekening gebracht, die zal variëren volgens een door elk bedrijf vastgesteld percentage.
• De koop-verkoopoperatie zal binnen 48 kantooruren worden afgewikkeld, aangezien de prijs van dit soort aandelen wordt geëvalueerd bij het sluiten van de markten.

c) Kapitaal: ze zijn beter bekend als Venture Capital Investment Companies of SINCAS. Het zijn degenen die werken met effecten en documenten die zijn uitgegeven door bedrijven die langetermijnmiddelen nodig hebben, waarvan de activiteiten, volgens de according Nationale Bank- en Effectencommissie (CNBV), zijn bij voorkeur gerelateerd aan de doelstellingen van de Nationale Planning van de Ontwikkelen.

Het bestuur van dit type vennootschap valt onder een aandeelhoudersvergadering, waaruit een Raad van Bestuur is afgeleid. Daarom is dit type samenleving uitsluitend gericht op rechtspersonen.

Hoe werken investeringsmaatschappijen?
Investeringsmaatschappijen worden beheerd door werkmaatschappijen, die verantwoordelijk zijn voor: distribueren, kopen en evalueren van de titels of effecten die deel uitmaken van de beleggingsportefeuille die wordt aangeboden aan investeerders.

Ze waarderen ook dagelijks uw beleggingsportefeuille en publiceren de volgende dag de koers van de aandelen van de Beleggingsmaatschappij. Als belegger krijgt u in ruil aandelen van de investeringsmaatschappij voor uw geïnvesteerd vermogen.

De werkmaatschappijen zijn op zichzelf de beheerders van de investeringsmaatschappijen, de verantwoordelijk voor de distributie en terugkoop van de titels of effecten die deel uitmaken van de vennootschappen van dit type. Deze bedrijven kunnen zijn:

• Instellingen of onafhankelijke exploitanten.
• Makelaarshuizen.
• Meerdere bankinstellingen.

De prijs van elk aandeel hangt af van de winsten of verliezen die dagelijks worden behaald op de effecten die deel uitmaken van de beleggingsportefeuille, hetzij door het verkrijgen van van de verdiende rente of het verschil in de marktprijs van de effecten die deel uitmaken van de instrumenten die eigendom zijn van het bedrijf waarvan u aandelen hebt verworven.

Andere functies van een operator zijn:
• Zij vertegenwoordigen u, de andere beleggers en de Beleggingsvennootschap zelf bij alle handelingen van bestuur en beheer.
• Ze bewaken de activa waaruit het bestaat.
• Ze innen dividenden, huren en afschrijvingen van de instrumenten.
• Ze beslissen over de aan- en verkoop van activa.

De exploitant voert de bedieningsinstructies uit van een Investeringscomité, samengesteld uit genodigden of aandeelhouders van de investeringsmaatschappij, die bepalen in welke instrumenten het geld van het investeringsfonds wordt belegd. investering.

Ze komen doorgaans eenmaal per week samen om het risico, de kwaliteit van de effecten en het te volgen beleggingsbeleid te beoordelen, afhankelijk van de marktsituatie.

Hoe wordt de winst bepaald in een beleggingsmaatschappij?
De winstgevendheid van beleggingsmaatschappijen wordt rechtstreeks afgeleid van de prestaties of winst die worden geleverd door de effecten, effecten of financiële instrumenten waarin uw middelen en andere spaarders worden belegd, prestaties die worden bepaald door het verschil tussen de aan- en verkoopprijzen hiervan acties.

Door uw kapitaal in een beleggingsmaatschappij te plaatsen, verwerft u aandelen ervan, middelen die, samen met die van anderen, beleggers, worden gebruikt om een ​​pakket effectenmarktinstrumenten te verwerven om rente te genereren en risico's diversifiëren.

Elke beleggingsmaatschappij heeft zijn eigen kenmerken van liquiditeit, looptijd, risico en rendement, afhankelijk van de percentages en mix van instrumenten waarin uw kapitaal is belegd.

De keuze voor een type beleggingsmaatschappij hangt af van uw liquiditeitsbehoefte en van uw profiel als belegger.

Hoe veilig is beleggen in een beleggingsmaatschappij?
De investeringen die u kunt doen via een beleggingsmaatschappij die schuldinstrumenten exploiteert, zijn veilig, zoals: investeringen die u zou kunnen doen in een bankinstelling, door de diversificatie van het geïnvesteerde kapitaal verschillende instrumenten of effecten, zodat het risico niet op slechts één valt, ook omdat deze instrumenten meestal overheid en banken.

Maar als u wilt weten hoe veilig uw kapitaal kan zijn in een bepaalde investeringsmaatschappij, kunt u het beste analyseren in detail de instrumenten die met elk van deze instrumenten omgaan, evenals een studie uitvoeren van de variaties die de samenleving in haar heeft gepresenteerd opbrengsten.

De risicoclassificaties die door ratingbureaus aan exploitanten van beleggingsmaatschappijen worden gegeven, kunnen als parameter dienen om te weten hoe veilig uw belegging kan zijn.

Hoe kom ik erachter hoeveel mijn investering waard is?
Om te weten hoeveel uw investering waard is, vermenigvuldigt u gewoon het aantal aandelen of titels van het bedrijf belegging die u hebt verworven, voor de prijs van de effecten kunt u ze dagelijks raadplegen, hier, in Dineronet.com.

Evenzo moeten beleggingsmaatschappijen u aan het einde van elke maand informatie over uw beleggingen verstrekken in een gedetailleerd en bijgewerkt rekeningoverzicht.

De koers van de effecten van de beleggingsmaatschappij verandert dagelijks als gevolg van de waardeverandering van de instrumenten die: Ze zijn verworven met het kapitaal van uw belegging en dat van andere spaarders, instrumenten die uw beleggingsportefeuille vormen. Daarom is het rendement dat een beleggingsmaatschappij u in een bepaalde periode kan opleveren moeilijk te berekenen.

Een manier om bij benadering het rendement te berekenen dat een beleggingsmaatschappij u in een periode kan bieden bepaald, is als volgt: Bereken het verschil in de prijs van de titel van de investeringsmaatschappij aan het begin en het einde van periode.

Waarom zou ik beleggen in een beleggingsmaatschappij?
Er zijn veel redenen om te investeren in een investeringsmaatschappij:

• Initieel investeringskapitaal toegankelijk voor klanten.
• Diversiteit van beleggingsinstrumenten zoals schuld-, aandelen- of gemengde markten, waartoe een onafhankelijke belegger mogelijk geen toegang heeft.
• Gespreid risico in verschillende titels of effecten, die worden geanalyseerd door een investeringscomité.
• De fondsen genereren een goed rendement ten opzichte van het bedrag van de investeerders.
• Ze passen zich aan de behoeften van de belegger aan, zoals:
• Liquiditeit.
• Termijn.
• Bedrag.
• Risico.

De bedrijfsuitbater is belast met het fiscale beheer van de uitgevoerde operaties.

Investeringsmaatschappijen worden voortdurend gecontroleerd door de financiële autoriteiten.
Beleggingsmaatschappijen bieden u de volgende voordelen:

• Automatische kapitalisatie van retouren.
• Gemakkelijk telefonisch vragen stellen en verplaatsen.
• Diversificatie van middelen volgens liquiditeits-, prestatie- en risicobehoeften.
• Verlaging van de bedrijfskosten door het feit dat de bedrijven grote hoeveelheden operaties verwerken.
• Netto-inkomsten voor binnen- en buitenlandse particulieren.

Beleggingsmaatschappijen bieden een hoog rendement en concurrerende diensten in vergelijking met traditionele alternatieven voor investeringsbankieren.

Wat te doen om te beleggen in een beleggingsmaatschappij?
Als u geïnteresseerd bent om uw kapitaal in zo'n bedrijf te investeren, raden we u aan de volgende analyse uit te voeren:

• Identificeer uw investeringsbehoeften, evenals de doelstellingen die u zoekt bij het plaatsen van deze middelen, evenals de looptijd en het geldbedrag dat u nodig heeft om uw doelstellingen te bereiken.
• Analyseer de beleggingsmaatschappij die het meest geschikt is voor uw behoeften, rekening houdend met uw persoonlijke voorkeuren als belegger.
• Bereken het bedrag dat u vandaag nodig heeft om te beleggen, evenals het bedrag dat u moet sparen om uw beleggingsdoelen te bereiken.
• Ga naar de exploitant van beleggingsmaatschappijen, bankinstelling of beursvennootschap, om uw kapitaal te storten in de effecten van de Beleggingsmaatschappij die u aan de promotor aangeeft.
• Controleer uw beleggingsportefeuille regelmatig en herhaal de bovengenoemde stappen ook omdat investeringsplannen in de loop van de tijd veranderen.

Voor elke wijziging die u in uw beleggingsportefeuille wilt aanbrengen, moet u contact opnemen met uw promotor om de titels te verkopen waarin u niet langer wenst deel te nemen, en de titels te verwerven waarin u wel bent geïnteresseerd.

En om middelen op te nemen, neemt u ook contact op met uw investeringspromotor om uw effecten van de te verkopen Beleggingsmaatschappij die u aangeeft, die u later een cheque zal geven of, beter nog, op uw betaalrekening zal storten de deposit contant geld.

Welk type beleggingsmaatschappij is het waard om in te investeren?
Analyseer voordat u deelneemt aan een beleggingsmaatschappij persoonlijke beleggingsverwachtingen, die u kunt bepalen door de volgende vragen te beantwoorden:

Heeft u direct liquiditeit nodig?

Liquiditeit is het vermogen dat u als belegger heeft om op elk moment over uw kapitaal te beschikken, zonder dat u op een bepaalde termijn hoeft te wachten.

Als dit uw vereiste is, kunt u het beste deelnemen aan een beleggingsmaatschappij die onmiddellijke liquiditeit biedt, waarbij: u kunt het benodigde kapitaal uit uw beleggingscontract opnemen met een storting op een betaalrekening of met een te betalen cheque van jouw.

Wilt u beleggen op korte, middellange of lange termijn?
Wilt u op korte termijn beleggen, wat u dagelijkse rente oplevert, kies dan voor aandelen van een Schuldbeleggingsmaatschappij, die u een vast rendement opleveren.

Belegt u liever in een medium, plaats dan een deel van uw vermogen in een Gemeenschappelijke Beleggingsmaatschappij voor particulieren en een ander deel in een Schuldbeleggingsmaatschappij, zodat u over kapitaal beschikt in het geval dat er weer een beleggingsmogelijkheid ontstaat.

Aan de andere kant, als u een langetermijninvestering doet, moet u al uw kapitaal beleggen in een gemeenschappelijke beleggingsmaatschappij, waar uw kapitaal zal worden gebruikt om variabel inkomen effecten of aandelen die genoteerd zijn aan de Mexican Stock Exchange (BMV), waar u enige tijd moet wachten om de vruchten van uw investering.

Beschouwt u uzelf als een conservatieve belegger of neemt u graag risico's?
Als u van mening bent dat u conservatief bent in uw manier van beleggen, moet u uw kapitaal beleggen in schuldinstrumenten die worden aangeboden door Beleggingsmaatschappijen.

Aan de andere kant, als u weet hoe u risico's moet accepteren, moet u uw kapitaal naar de gemeenschappelijke beleggingsmaatschappijen sturen, waarin u zult kunnen waarderen de resultaten van uw belegging op middellange tot lange termijn en in het ergste geval kunt u uw belegd kapitaal verliezen.

Capital Investment Companies of SINCAS zijn zeer gespecialiseerd, aangezien het gesloten investeringen zijn die gericht zijn op rechtspersonen, dus niet zomaar een investeerder kan eraan deelnemen. Ze lijken erg op Venture Capital Companies, die tegenwoordig erg in de mode zijn in de zogenaamde nieuwe economie, die hun kapitaal investeren in recente bedrijven waarvan de bedrijfsplannen levensvatbaar zijn en veelbelovend. Daarom moeten er meer dan 4 jaar verstrijken om de resultaten van de investering in dit type bedrijf te zien.

Waarschuwing: de wet bepaalt dat beleggingsmaatschappijen alleen mogen werken met effecten en documenten die zijn geregistreerd in de Nationaal Register van Effecten en Tussenpersonen, behalve die welke de CNBV afkeurt of die een conflict van interesseren

Welke risico's loop ik als belegger?
Een beleggingsmaatschappij kan u volgens de wet geen rendement in een bepaalde periode garanderen omdat:
Uw portefeuille staat niet vast,
De prijs van de activa van het fonds verandert dagelijks.

Hierdoor varieert de waarde van de aandelen van het fonds dagelijks. Deze veranderingen genereren rendement voor het beleggingsfonds en rendement voor beleggers.

Alle bestaande beleggingen op de aandelenmarkt brengen dus een risico met zich mee, maar dit kan worden gemeten afhankelijk van het instrument waarin u belegt.

Momenteel is er een diversiteit aan fondsen op de markt die variëren in bedrag, looptijd, risico en andere factoren die de mogelijkheid bieden om het type beleggingsmaatschappij te kiezen waarin wordt geïnvesteerd.

Alert: Voordat u in een beleggingsmaatschappij belegt, dient u zich te informeren over de achtergrond en huidige situatie van de fondsbeheerder of Wie is de eigenaar van het bedrijf, want het is belangrijk om te weten of de instelling voldoende kapitaal heeft om uw investeringen te ondersteunen, zoals: cliënt.

Welke informatie moet mijn beleggingsmaatschappij mij geven?
Volgens de wet moeten exploitanten van beleggingsmaatschappijen als volgt informatie aan hun beleggers verstrekken:

• Beleid voor de verkoop van zijn aandelen en maximumlimiet voor het houden van één aandeel van het bedrijf.
• Vorm van vereffening van de aankoop en verkoop van haar aandelen.
• Gedetailleerd beleggings-, liquiditeits-, selectie- en diversificatiebeleid voor activa, evenals de maximale en minimale beleggingslimieten per instrument.
• Informatie over de risico's die kunnen voortvloeien uit de portefeuille van de onderneming.
• Het waarderingssysteem van haar aandelen en de periodiciteit waarmee deze waardering wordt uitgevoerd.
• De terugkooplimieten die kunnen bestaan.
• De verplichting om de aandelen van een belegger terug te kopen, onder welke omstandigheden en op welke termijn.
• Algemene en relevante gegevens van de bedrijfsvorm van de Beleggingsmaatschappij.

Daarnaast moet u bij het beleggen in een investeringsmaatschappij duidelijk zijn over het volgende:

• Geen enkele belegger mag 10% of meer van de aandelen van een beleggingsmaatschappij bezitten.
• De inkoop van aandelen in een Beleggingsvennootschap dient in contanten te geschieden.
• Er is een mogelijkheid tot terugkoop door de Beleggingsvennootschap. Dit betekent dat u uw participatie aan de vennootschap kunt verkopen, volgens wat in haar prospectus staat vermeld.
• Er is een waarderingssysteem voor de aandelen van de Vennootschap.
• Beleggingsmaatschappijen mogen uitsluitend werken met effecten en documenten die zijn geregistreerd in het Nationaal Register van Effecten en Tussenpersonen.
• De effecten en documenten die deel uitmaken van de effectenportefeuille van de Beleggingsmaatschappij dienen te worden gedeponeerd bij Instellingen voor Bewaring van Effecten.

Alert: Bij beleggingsmaatschappijen bestaat altijd de mogelijkheid dat uw belegging het risico loopt verloren te gaan. Het risico kan echter worden verminderd door een goed beheer van uw beleggingsportefeuille.