Definicja prania brudnych pieniędzy

Pojęcie prania pieniędzy jest ściśle związane ze zorganizowanymi grupami przestępczymi, np. mafiami, kartelami itp.

Jak sama nazwa wskazuje, podstawową ideą prania pieniędzy jest przekształcanie zysków działalność gospodarcza o charakterze nielegalnym, w taki sposób, aby można było wyczyścić „brudne” i nielegalne pieniądze, czyli zbieleć.

Mechanizmy prania pieniędzy

Pranie brudnych pieniędzy zaczyna się od umieszczenia nielegalnych pieniędzy (na przykład z sieci handlu narkotykami lub prostytucji) w System finansowy prawny. Aby pieniądze nie wzbudzały podejrzeń, kwoty są dzielone na małe lokaty i w różnych podmiotach bankowych. Inny strategia ukrywanie nielegalnych pieniędzy to mieszanie kwot uzyskanych na rachunkach bankowych prawdziwych firm oraz z normalizacją działalności.

Jeśli ilość pieniędzy do wyprania jest bardzo duża, wybierany jest podmiot budżetowy nieprzejrzyste i wolne od konwencjonalnych kontroli bankowych. Te podmioty, które otrzymują pieniądze, nazywane są rajami podatkowymi.

transport Pieniądze można zarobić za pośrednictwem wyspecjalizowanych pośredników lub poprzez włączenie pieniędzy do przesyłki towarów.

dochód nielegalnego pochodzenia mogą być wykorzystywane do produktów finansowych o dużej płynności lub wykorzystywane do zakupu towarów o dużej wartości.

Jednym z kluczy do prania brudnych pieniędzy jest jak najdalej idące usunięcie pochodzenia pieniędzy z miejsca docelowego, do czego uciekają się podmioty-przykrywki, schroniska finansowe itp. Dzięki tym działaniom Inżynieria Ma on na celu usunięcie śladu pieniędzy, a tym samym umożliwienie kontynuowania nielegalnej działalności, która go generuje., .

Kapitał wyprany przez złożone systemy finansowe potrafi mieć wygląd legalne i jest na zaopatrzenie innych podmiotów prawnych, wiele z nich powstało właśnie po to, aby pranie pieniędzy było jak najbardziej skuteczne.

ustawodawstwo który chroni tajemnicę bankową, co bardzo utrudnia wykrycie operacji prania pieniędzy. .