Exemplo de conceitos financeiros

JANELA DE DÓLAR

É a taxa de câmbio aplicável a qualquer pessoa, no varejo.

DOLLAR SPOT

É a taxa de câmbio de atacado que ocorre interbancário.

DOLLAR FIX

A taxa de câmbio emitida pelo Banco de México aplicável para liquidar obrigações denominadas em moeda estrangeira a pagar na República Mexicana, determinada em 10 de outubro de 2002, é 10.2195.

TAXA LIBOR

É a taxa de juros de Londres (London Inter Bank Oferecido Rate) em dólares americanos a 3 meses, correspondente ao terceiro Sexta-feira do mês imediatamente anterior àquele em que os juros venceram, publicado no Banco Internacional de México.

TAXA DE JURO INTERBANCO DO SALDO (TIIE)

É a taxa de câmbio de equilíbrio de 28 dias publicada diariamente pelo Banco do México no Diário Oficial da Federação.
A fim de estabelecer uma taxa de juros interbancária que melhor reflita as condições do mercado, o Banco de México decidiu divulgar a Taxa de Juros de Equilíbrio Interbancário (TIIE). Para tanto, mediante modificações de 20 de março de 1995 à Circular 2008/94 do Banco do México, foi estabelecido um procedimento de acordo com o ao qual o próprio Banco, com cotações apresentadas pelas instituições de crédito, determinará a referida taxa de juro interbancária de Equilíbrio.

O referido procedimento requer contribuições de pelo menos seis instituições. Caso o referido número de contribuições não seja cumprido, o Banco de México determinará a taxa de juros equilíbrio interbancário em questão, tendo em conta as condições prevalecentes na dinheiro.
Considerando que será útil para o público em geral e, em particular para quem realiza operações no sistema financeiro, saber a taxa de juro interbancária de equilíbrio, determinou-se que tal taxa será publicada pelo Banco do México por meio do Diário Oficial da Federação, no dia útil bancário imediatamente seguinte àquele em que for fixada.
O Banco do México publicará o referido TIIE juntamente com a Taxa Média de Juros Interbancária (TIIP) por meio de publicação no Diário Oficial da Federação. Pelo facto de eventualmente esta última taxa deixar de ser utilizada nas operações efectuadas pelas instituições de crédito, a sua publicação será apenas será realizada até 31 de dezembro de 2001, sem prejuízo do fato de que, se for o caso, o Banco de México decida continuar com sua publicação a partir dessa data data.
O Banco do México também informará na publicação citada o nome das instituições que participaram da determinação de ambas as taxas interbancárias.
Instituições interessadas em participar da determinação da (s) taxa (s) de juros interbancária de equilíbrio de operações denominadas em moeda nacional (TIIE) e / ou unidades de investimento (TIIE-UDIS), deverá declará-lo por escrito à Gerência Nacional de Operações do Banco de México, indicando o nomes das pessoas autorizadas a receber informações a esse respeito, as quais deverão conter o conhecimento das assinaturas outorgadas pela Cobrança do Banco do México.
A apresentação do referido escrito implicará a aceitação da instituição em causa em submeter a todas e cada uma das disposições constantes deste Anexo.
O Banco do México publicará no Diário Oficial da Federação os nomes das instituições participantes.
O Banco de México informará por escrito as instituições participantes dos dias em que poderão apresentar cotações de taxas de juros em termos das disposições deste Anexo, bem como os termos e montantes em moeda nacional e / ou unidades de investimento para as quais podem apresentá-los. Da mesma forma, o Banco de México poderá indicar limites mínimos e máximos para os referidos valores, dentro dos quais o cotações, em múltiplos de um valor base indicado pelo próprio Banco de México, que será denominado o valor base.
O Banco de México ouvirá previamente a opinião das instituições participantes para definir os termos, montantes denominados em moeda nacional e / ou unidades de investimento e o diferencial referido nos parágrafos anterior.
Caso a data de vencimento do prazo para o qual são apresentadas as cotações corresponda a um dia não útil banco, o referido prazo será ajustado para o dia útil bancário anterior ou subsequente, dando-se, em caso de igualdade, preferência ao anterior.
As taxas de juros cotadas devem ser expressas em porcentagem, fechadas com quatro casas decimais.