Definiția spălării banilor

Conceptul de spălare a banilor este strâns legat de grupurile infracționale organizate, de exemplu mafii, carteluri etc.

După cum sugerează și numele său, ideea fundamentală a spălării banilor este transformarea profiturilor activitatea economică a unei activități ilegale, în așa fel încât banii „murdari” și ilegali să fie curățați, adică albi.

Mecanisme în spălarea banilor

Spălarea banilor începe cu plasarea de bani iliciti (de exemplu, din traficul de droguri sau din rețelele de prostituție) în Sistemul financiar legal. Pentru ca banii să nu fie suspecți, sumele sunt împărțite în depozite mici și în diferite entități bancare. Alte strategie a ascunde banii iliciti înseamnă a amesteca sumele obținute în conturile bancare ale companiilor reale și cu o activitate normalizată.

Dacă volumul de bani care trebuie spălat este foarte mare, se alege o entitate financiar opac și lipsit de controalele bancare convenționale. Aceste entități care primesc banii sunt cunoscute sub numele de paradisuri fiscale.

transport Banii se pot face prin intermediari specializați sau prin includerea banilor într-un transport de bunuri.

sursa de venit de origine ilicită pot fi utilizate pentru produse financiare cu lichiditate ridicată sau utilizate pentru achiziționarea de bunuri de mare valoare.

Una dintre cheile spălării banilor este eliminarea originii banilor cât mai departe posibil de la destinația finală, pentru care recurge la entități de tip shell, adăposturi financiare etc. Cu aceste acțiuni de Inginerie Se intenționează să șteargă urmele banilor și astfel să poată continua activitățile ilegale care le generează.

Capitalul spălat prin sisteme financiare complexe reușește să aibă un aspect legal și se află la dispoziţie altor persoane juridice, multe dintre ele create tocmai pentru a face spălarea banilor cât mai eficientă.

legislație care protejează secretul bancar face foarte dificilă detectarea operațiunilor de spălare a banilor.