Exemplu de concepte financiare

FERESTRA DOLLAR

Este cursul de schimb aplicabil oricărei persoane, în comerțul cu amănuntul.

DOLLAR SPOT

Este rata de schimb angro care are loc interbancar.

DOLLAR FIX

Cursul de schimb emis de Banco de México aplicabil pentru decontarea obligațiilor exprimate în moneda străină plătibilă în Republica Mexicana, stabilită la 10 octombrie 2002, este 10.2195.

RATA LIBORULUI

Este rata dobânzii a Londrei (rata interbancară oferită de Londra) în dolari SUA la 3 luni, corespunzătoare celei de-a treia Vinerea lunii imediat anterioare celei în care s-au acumulat dobânzi, publicată în Banca Internațională a Republicii Moldova Mexic.

RATĂ DE INTERES BANCAR INTERBANCARĂ (TIIE)

Este rata de schimb de echilibru de 28 de zile, publicată zilnic de Banca Mexicului în Monitorul Oficial al Federației.
Pentru a stabili o rată a dobânzii interbancare care să reflecte mai bine condițiile piață, Banca Mexicului a decis să facă publică rata dobânzii de echilibru interbancar (TIIE). În acest scop, prin modificările din 20 martie 1995 la Circularul Bank of Mexico 2008/94, a fost stabilită o procedură în conformitate cu la care Banca însăși, cu cotațiile depuse de instituțiile de credit, va determina rata dobânzii interbancare menționată de Echilibru.

Procedura menționată anterior necesită contribuții de la cel puțin șase instituții. Dacă numărul contribuțiilor indicate mai sus nu este atins, Banca de México va determina rata dobânzii piața interbancară de echilibru în cauză, luând în considerare condițiile predominante în bani.
Având în vedere că va fi util pentru publicul larg și, în special pentru persoanele care desfășoară operațiuni în sistemul financiar, să cunoască rata dobânzii interbancare de echilibru, sa stabilit că o astfel de rată va fi publicată de Banca Mexicului prin Monitorul Oficial al Federației, în ziua lucrătoare bancară imediat următoare celei pe care este stabilită.
Banca Mexicului va publica TIIE menționat mai sus împreună cu rata medie a dobânzii interbancare (TIIP) prin publicare în Monitorul Oficial al Federației. Datorită faptului că, în cele din urmă, această ultimă rată va înceta să fie utilizată în operațiunile efectuate de instituțiile de credit, publicarea acesteia va fi doar va fi efectuată până la 31 decembrie 2001, fără a aduce atingere faptului că, dacă este cazul, Banco de México decide să continue publicarea după aceea Data.
De asemenea, Banca Mexicului va informa în publicația menționată mai sus numele instituțiilor care au participat la determinarea ambelor rate interbancare
Instituții interesate să participe la determinarea ratei dobânzii interbancare de echilibru a operațiunilor denominate în valută (TIIE) și / sau unitățile de investiții (TIIE-UDIS), trebuie să o declare în scris către Administrația Națională a Operațiunilor din Banco de México, indicând numele persoanelor autorizate să primească informații în acest sens, care trebuie să poarte cunoștința semnăturilor acordate de Biroul de încasări al băncii din Mexic.
Prezentarea scrisului menționat va implica acceptarea instituției în cauză de a se supune tuturor dispozițiilor cuprinse în prezenta anexă.
Banca Mexicului va publica în Monitorul Oficial al Federației, numele instituțiilor participante.
Banco de México va informa instituțiile participante în scris cu privire la zilele în care pot depune cotații ale ratei dobânzii prevederile prezentei anexe, precum și termenii și sumele în moneda națională și / sau unități de investiții pentru care pot prezintă-le. De asemenea, Banco de México poate indica limite minime și maxime la sumele menționate anterior, în cadrul cărora cotații, în multipli ai unei sume de bază indicată chiar de Banco de México, care se va numi suma baza.
Banco de México va asculta anterior părerea instituțiilor participante pentru a determina termenii, sumele exprimate în moneda națională și / sau unități de investiții și diferențialul menționat la paragrafe anterior.
În cazul în care data de expirare a termenului pentru care sunt depuse cotațiile corespunde unei zile ne-lucrătoare băncii, termenul menționat va fi ajustat la cea mai apropiată zi lucrătoare anterioară sau ulterioară a băncii, acordându-se, în caz de egalitate, preferința anterior.
Ratele dobânzilor citate trebuie exprimate ca procent, închise cu patru zecimale.