Ce este o companie de investiții?

Companiile de investiții sunt societăți pe acțiuni specializate în administrarea investițiilor, care pune în comun capitalul a numeroși deponenți pentru a investi în achiziționarea de valori mobiliare și documente selectate de specialiști.

Cu alte cuvinte, atunci când îți investești capitalul într-o companie de acest tip, ceea ce faci este să dobândești acțiuni din capitalul social al Companiei de investiții, ca aceasta Capitalul dvs., împreună cu cel al altor investitori, este utilizat pentru a obține diferite instrumente de pe piața de valori, care vor constitui portofoliul dvs. de investiție.

Avantajele companiilor de investiții sunt:

• Puteți distribui resursele dvs. în investiții de termeni diferiți în cadrul aceluiași cont, în funcție de nevoile dvs. (imediate, săptămânale, lunare sau altele).
• O diversificare adecvată a portofoliului dvs. de investiții în investiții.
• Acces la oportunități de investiții cu randamente mari.
• Ușurință absolută de a investi și de a vă retrage resursele.
• Actualizare zilnică a valorii investiției dvs., inclusiv rentabilități.

Portofoliile de investiții pot fi alcătuite din următoarele titluri sau valori mobiliare:

• Acțiuni.
• Obligațiuni.
• Bilete la ordin.
• Termene fixe.
• Foaie comerciala.
• Alții.

De aceea, companiile de investiții au propriile caracteristici de lichiditate, termen, risc și randament, în funcție de tipul de instrumente în care ați investit capitalul dumneavoastră.

Ce caracteristici are o companie de investiții?
Companiile de investiții trebuie să fie supuse unor criterii stabilite de autoritățile financiare ale țării, cum ar fi:

• Diversificarea și reducerea riscurilor. Sunt investiți în diverse instrumente și valori mobiliare, pentru a evita probabilitatea pierderii investițiilor într-un singur document.
• Securitate și lichiditate. Prin reducerea riscului, securitatea investiției dumneavoastră crește. Lichiditatea crește la companiile de investiții, având posibilitatea de a obține credite garantate.
• Rentabilitate atractivă. Ceea ce se realizează printr-un management profesional al capitalului, sub rezerva regulilor de investiții impuse de Comisia Națională pentru Bănci și Valori Mobiliare, cum ar fi:
• Nu puteți investi mai mult de 10% în acțiuni ale aceleiași companii
• Nici 30% nu pot fi investiți în valori mobiliare cu scadență mai mare de un an, de la data achiziționării acțiunilor.
• Nici măcar 40% din investiții nu pot fi realizate în valori mobiliare și documente avizate de instituțiile de credit.

Companiile de investiții fac o relație între risc și rentabilitate în achiziționarea de valori mobiliare și documente, pentru a le plasa în acțiunile de capital ale aceleiași companii printre investitorii care inventa.

Companiile de investiții consolidează sănătatea economiei naționale, din diferite motive:

• Descentralizează piața de valori către sute sau mii de economisitori.
• Ele oferă această piață investitorilor mici și mijlocii.
• Democratizează capitalul, deoarece acesta este investit într-o varietate de acțiuni pe piața de valori.
• Acestea contribuie la finanțarea fabricii de producție a țării, deoarece acțiunile în care este investită sunt în mare parte companii private.

Pe lângă instituțiile financiare și casele de brokeraj, în Mexic există operatori de fonduri mutuale, companii care sunt sunt dedicate în special furnizării acestui tip de servicii financiare, care necesită o investiție inițială mai mică, cu o mai bună randamente.

Ce tipuri de companii de investiții există?
Există diferite tipuri de companii de investiții care diferă în funcție de tipul de titluri sau valori mobiliare care operează:
o datorie. Sunt companii de investiții care operează instrumente cu venit fix sau instrumente de creanță, care generează interes zilnic, motiv pentru care acest tip de companie vă oferă rentabilități zilnice fără a reprezenta riscuri în dumneavoastră capital. Instrumentele pe care le operează acest tip de companie sunt următoarele:

• Obligațiuni.
• Cetes.
• Foaie comerciala.
• Rolul guvernului.
• Bilete la ordin ale Trezoreriei Federației.
• Certificate de depozit bancar.
• Alții.

Aceste valori mobiliare oferă rentabilități pe baza dobânzii acordate de instrumentele de creanță din portofoliul dvs. de investiții, cu avantaje precum:

• Investiție inițială redusă.
• Riscul este întotdeauna controlat.
• Sunt disponibile sau lichide zilnic.

Este foarte recomandat să verificați scara de investiții a setului de instrumente care vor compune portofoliul dvs. de investiții, astfel încât să fiți conștienți de riscul operațiunii.

b) Comune: în acest tip de companie, se investește în capitalul economisitorilor, inclusiv al dvs. valori mobiliare cunoscute sub numele de venit variabil, adică în valori mobiliare listate la bursa mexicană (BMV).

Legile pieței de valori obligă companiile de investiții comune să respecte următoarele reguli:

• Se percepe un comision pentru cumpărarea-vânzarea valorilor mobiliare, care va varia în funcție de un procent stabilit de fiecare companie.
• Operațiunea de cumpărare-vânzare va fi decontată în 48 de ore lucrătoare, deoarece prețul acțiunilor de acest tip este evaluat la închiderea piețelor.

c) Capital: sunt mai cunoscute sub numele de societăți de investiții în capital de risc sau SINCAS. Sunt cele care operează cu valori mobiliare și documente emise de companii care necesită resurse pe termen lung, ale căror activități, conform Comisia Națională a Băncilor și Valorilor Mobiliare (CNBV), sunt de preferință legate de obiectivele Planificării Naționale a În curs de dezvoltare.

Administrarea acestui tip de societate revine adunării acționarilor, din care derivă un consiliu de administrație. Din acest motiv, acest tip de societate se adresează exclusiv persoanelor juridice.

Cum funcționează companiile de investiții?
Companiile de investiții sunt administrate de companiile care operează, care sunt responsabile distribuie, cumpără și evaluează titlurile sau valorile mobiliare care alcătuiesc portofoliul de investiții oferit investitori.

De asemenea, aceștia apreciază zilnic portofoliul de investiții și publică prețul acțiunilor Companiei de investiții a doua zi. În calitate de investitor, veți primi în schimb acțiuni ale societății de investiții pentru capitalul dvs. investit.

Companiile care operează sunt, în sine, administratorii companiilor de investiții, responsabil de distribuirea și răscumpărarea titlurilor sau valorilor mobiliare care alcătuiesc companiile din acest tip. Aceste companii pot fi:

• Instituții sau operatori independenți.
• Case de brokeraj.
• Instituții bancare multiple.

Prețul fiecărei acțiuni depinde de profiturile sau pierderile obținute zilnic din valorile mobiliare care alcătuiesc portofoliul de investiții, fie prin obținere a dobânzii câștigate sau a diferenței de preț de piață a valorilor mobiliare care alcătuiesc instrumentele deținute de compania de la care ați achiziționat acțiuni.

Alte funcții ale unui operator sunt:
• Vă reprezintă pe dvs., pe ceilalți investitori și însăși Compania de investiții în toate actele de administrare și management.
• Păstrează activele care o compun.
• Ele colectează dividende, chirii și amortizări ale instrumentelor.
• Ei decid achizițiile și vânzările de active.

Operatorul execută instrucțiunile de operare ale unui comitet de investiții, format din persoane invitate sau acționarii companiei de investiții, care decid în ce instrumente ar trebui investiți banii din fondul de investiții. investiție.

În general, aceștia se întâlnesc o dată pe săptămână pentru a evalua riscul, calitatea valorilor mobiliare și politica de investiții care trebuie urmată, în funcție de situația pieței.

Cum se determină profitul într-o companie de investiții?
Rentabilitatea companiilor de investiții este derivată direct din performanța sau profitul furnizat de valorile mobiliare, valorile mobiliare sau instrumentele financiare în care sunt investite resursele dvs. și alte economii, performanță care este determinată de diferența dintre prețurile de cumpărare și de vânzare ale acestora Acțiuni.

Prin plasarea capitalului dvs. într-o companie de investiții, achiziționați acțiuni din acesta, resurse care, împreună cu cel al altora investitorii, sunt utilizați pentru a achiziționa un coș de instrumente de pe piața valorilor mobiliare pentru a genera dobânzi și diversifica riscurile.

Fiecare companie de investiții are propriile sale caracteristici de lichiditate, termen, risc și randament pe baza procentelor și a mixului de instrumente în care este investit capitalul dumneavoastră.

Alegerea unui tip de companie de investiții va depinde de nevoile dvs. de lichiditate, precum și de profilul dvs. de investitor.

Cât de sigur este să investești într-o companie de investiții?
Investițiile pe care le puteți face printr-o companie de investiții care operează instrumente de creanță sunt sigure, cum ar fi investiții pe care le-ați putea face într-o instituție bancară, datorită diversificării capitalului investit diferite instrumente sau valori mobiliare, astfel încât riscul să nu cadă asupra unui singur, de asemenea, deoarece aceste instrumente sunt în mare parte guvern și bancar.

Dar dacă doriți să știți cât de sigur poate fi capitalul dvs. într-o anumită companie de investiții, cel mai bun lucru pe care îl puteți face este să analizați în detaliu instrumentele care se ocupă de fiecare, precum și efectuează un studiu al variațiilor pe care societatea le-a prezentat randamente.

Evaluările de risc acordate operatorilor companiilor de investiții de către agențiile de rating ale valorilor mobiliare pot servi drept parametru pentru a ști cât de sigură poate fi investiția dumneavoastră.

Cum pot afla cât valorează investiția mea?
Pentru a ști cât valorează investiția dvs., trebuie doar să înmulțiți numărul de acțiuni sau titluri ale companiei investiție pe care ați achiziționat-o, pentru prețul valorilor mobiliare le puteți consulta zilnic, aici, în Dineronet.com.

La fel, companiile de investiții trebuie să vă furnizeze informații despre investițiile dvs. într-un extras de cont detaliat și actualizat, la sfârșitul fiecărei luni.

Prețul valorilor mobiliare ale societății de investiții se schimbă zilnic, datorită modificării valorii instrumentelor care Au fost achiziționate cu capitalul investiției dvs. și cu cel al altor economisitori, instrumente care alcătuiesc portofoliul dvs. de investiții. Din acest motiv, randamentul pe care vi-l poate furniza o companie de investiții, într-o anumită perioadă, este dificil de calculat.

O modalitate de a face un calcul aproximativ al randamentului pe care vi-l poate oferi o companie de investiții, într-o perioadă determinat, este după cum urmează: Calculați diferența în prețul titlului societății de investiții la începutul și la sfârșitul anului perioadă.

De ce ar trebui să investesc într-o companie de investiții?
Există multe motive pentru a investi într-o companie de investiții:

• Capital investițional inițial accesibil clienților.
• Diversitatea instrumentelor de investiții, cum ar fi datoria, capitalul propriu sau piețele mixte, la care un investitor independent ar putea să nu aibă acces.
• Risc diversificat în diferite titluri sau valori mobiliare, care sunt analizate de un comitet de investiții.
• Fondurile generează un randament bun în raport cu suma investitorilor.
• Se adaptează nevoilor investitorului, cum ar fi:
• Lichiditate.
• Termen.
• Cantitate.
• Risc.

Operatorul companiei este responsabil de gestionarea fiscală a operațiunilor efectuate.

Companiile de investiții sunt monitorizate constant de autoritățile financiare.
Companiile de investiții vă oferă următoarele avantaje:

• Valorificarea automată a randamentelor.
• Ușurința de a face întrebări și mișcări prin telefon.
• Diversificarea resurselor în funcție de lichiditate, performanță și necesități de risc.
• Reducerea costurilor de exploatare datorită faptului că companiile gestionează volume mari de operațiuni.
• Venituri nete pentru persoane fizice naționale și străine.

Companiile de investiții oferă rentabilitate ridicată și servicii competitive în comparație cu alternativele tradiționale bancare de investiții.

Ce trebuie făcut pentru a investi într-o companie de investiții?
Dacă sunteți interesat să vă investiți capitalul într-o astfel de companie, vă sugerăm să efectuați următoarea analiză:

• Identificați nevoile dvs. de investiții, precum și obiectivele pe care le căutați atunci când plasați aceste resurse, precum și termenul și suma de bani de care aveți nevoie pentru a vă atinge obiectivele.
• Analizați compania de investiții cea mai potrivită nevoilor dvs., luând în considerare preferințele dvs. personale ca investitor.
• Calculați suma de bani pe care trebuie să o investiți astăzi, precum și suma pe care va trebui să o economisiți pentru a vă atinge obiectivele de investiții.
• Mergeți la operatorul companiilor de investiții, al instituției bancare sau al casei de brokeraj, pentru a vă depune capitalul în valorile mobiliare ale Companiei de investiții pe care le indicați promotorului.
• Revizuiți-vă periodic portofoliul de investiții și ar trebui să repetați pașii menționați mai sus, deoarece planurile de investiții se schimbă în timp.

Pentru orice modificare pe care doriți să o faceți în portofoliul dvs. de investiții, trebuie să vă contactați promotorul să vândă titlurile la care nu mai doriți să participați și să le achiziționați pe cele în care vă aflați interesat.

Și pentru a face o retragere a resurselor, contactați, de asemenea, promotorul dvs. de investiții pentru a face o vânzare a valorilor dvs. mobiliare ale Compania de investiții pe care o indicați, care vă va da ulterior un cec sau, mai bine spus, va depune în contul dvs. de verificare bani gheata.

În ce tip de companie de investiții merită să investești?
Înainte de a participa la o companie de investiții, analizați așteptările personale de investiții, pe care le puteți determina răspunzând la următoarele întrebări:

Aveți nevoie de lichiditate imediată?

Lichiditatea este capacitatea pe care o aveți ca investitor de a avea capitalul disponibil în orice moment, fără a fi nevoie să așteptați un anumit termen.

Dacă aceasta este cerința dvs., cel mai bun lucru pentru dvs. este să intrați într-o companie de investiții care oferă lichiditate imediată, unde puteți retrage din contractul de investiții capitalul de care aveți nevoie cu un depozit într-un cont de verificare sau cu un cec de plătit al tau.

Doriți să investiți pe termen scurt, mediu sau lung?
Dacă doriți să investiți pe termen scurt, care vă oferă dobândă zilnică, alegeți acțiunile unei companii de investiții în datorii, care să vă ofere rentabilități pe termen fix.

Dacă preferați să investiți într-un mediu, plasați o parte din capitalul dvs. într-o companie comună de investiții pentru persoane fizice și o altă parte într-o Compania de investiții în datorii, astfel încât să puteți avea capital în cazul în care apare o altă oportunitate de investiții.

Pe de altă parte, dacă faceți o investiție pe termen lung, trebuie să vă investiți tot capitalul într-o companie comună de investiții, unde capitalul dvs. va fi utilizat pentru a achiziționa titluri sau acțiuni cu venit variabil care sunt listate la bursa mexicană (BMV), unde va trebui să așteptați un anumit timp pentru a culege roadele investiție.

Vă considerați un investitor conservator sau vă place să vă asumați riscuri?
Dacă vă considerați conservator în modul dvs. de a investi, ar trebui să vă plasați capitalul în instrumentele de creanță oferite de companiile de investiții.

Pe de altă parte, dacă știți cum să acceptați riscuri, ar trebui să vă direcționați capitalul către Companiile de investiții comune, în care veți putea aprecia rezultatele investiției dvs. pe termen mediu și lung și, în cel mai rău caz, este posibil să vă pierdeți capitalul investit.

Companiile de investiții de capital sau SINCAS sunt foarte specializate, deoarece sunt investiții închise destinate persoanelor juridice, prin urmare nu orice investitor poate participa la ele. Sunt foarte asemănătoare cu companiile de capital de risc, foarte la modă astăzi în așa-numitul nou economie, care își investesc capitalul în companii recente ale căror planuri de afaceri sunt viabile și promițătoare. Prin urmare, trebuie să treacă mai mult de 4 ani pentru a vedea rezultatele investiției în acest tip de companie.

Alertă: Legea prevede că societățile de investiții pot opera numai cu valori mobiliare și documente înregistrate în Registrul Național al Valorilor Mobiliare și Intermediarilor, cu excepția celor pe care CNBV le dezaprobă sau care implică conflicte interes

Ce riscuri am ca investitor?
O societate de investiții, prin lege, nu vă poate asigura de o rentabilitate într-o anumită perioadă, deoarece:
Portofoliul dvs. nu este fix,
Prețul activelor fondului se schimbă zilnic.

Acest lucru face ca valoarea acțiunilor fondului să varieze zilnic. Aceste modificări sunt cele care generează randamente la fondul de investiții și randamente investitorilor.

Prin urmare, toate investițiile existente pe piața de valori prezintă un risc, dar acest lucru poate fi măsurat în funcție de instrumentul în care investiți.

În prezent, există o diversitate de fonduri pe piață care variază în ceea ce privește suma, termenul, riscul și alți factori, care oferă posibilitatea de a alege tipul de companie de investiții pentru a investi.

Alertă: înainte de a investi într-o companie de investiții, aflați despre fundalul și situația actuală a operatorului de fond sau Cine deține compania, deoarece este important să știți dacă instituția are suficient capital pentru a vă sprijini investițiile, cum ar fi client.

Ce informații ar trebui să-mi ofere Compania mea de investiții?
Prin lege, operatorii companiei de investiții trebuie să furnizeze informații investitorilor lor, după cum urmează:

• Politica de vânzare a acțiunilor sale și limita maximă pentru deținerea unei acțiuni a companiei.
• Forma de lichidare a cumpărării și vânzării acțiunilor sale.
• Politici detaliate privind investițiile, lichiditatea, selecția și diversificarea activelor, precum și limitele maxime și minime de investiții pe instrument.
• Informații despre riscurile care pot apărea din portofoliul companiei.
• Sistemul de evaluare a acțiunilor sale și periodicitatea cu care se efectuează evaluarea menționată.
• Limitele de răscumpărare care pot exista.
• Obligația de a răscumpăra acțiunile unui investitor, în ce circumstanțe și în ce termen.
• Date generale și relevante privind forma de funcționare a Companiei de investiții.

În plus, atunci când investiți într-o companie de investiții, ar trebui să aveți clar despre următoarele:

• Niciun investitor nu poate deține 10% sau mai mult din acțiunile unei companii de investiții.
• Achiziționarea de acțiuni la o companie de investiții trebuie să fie în numerar.
• Există posibilitatea răscumpărării de către Compania de investiții. Aceasta înseamnă că vă puteți vinde participația către companie, conform celor indicate în prospectul acesteia.
• Există un sistem de evaluare a acțiunilor Companiei.
• Companiile de investiții trebuie să funcționeze exclusiv cu valori mobiliare și documente înregistrate în Registrul Național al Valorilor Mobiliare și Intermediari.
• Valorile mobiliare și documentele care fac parte din portofoliul de valori mobiliare ale Companiei de investiții trebuie depuse în instituții pentru depozitul valorilor mobiliare.

Alertă: la companiile de investiții există întotdeauna posibilitatea ca investiția dvs. să riscă să fie pierdută. Cu toate acestea, riscul poate fi redus prin administrarea adecvată a portofoliului dvs. de investiții.