Определение отмывания денег

Концепция отмывания денег тесно связана с организованными преступными группами, например мафиями, картелями и т. Д.

Как следует из названия, основная идея отмывания денег заключается в преобразовании прибыли. экономическая деятельность незаконной деятельности, таким образом, что "грязные" и незаконные деньги могут быть убраны, то есть, белить.

Механизмы отмывания денег

Отмывание денег начинается с размещения незаконных денег (например, от незаконного оборота наркотиков или сетей проституции) в Финансовая система юридический. Чтобы деньги не вызывали подозрений, суммы делятся на мелкие вклады и в разных банковских учреждениях. Другой стратегия Скрыть незаконные деньги - значит смешать суммы, полученные на банковских счетах реальных компаний, с нормализованной деятельностью.

Если объем денег, подлежащих отмыванию, очень велик, выбирается организация. финансовый непрозрачный и свободный от обычного банковского контроля. Эти организации, которые получают деньги, известны как налоговые убежища.

В транспорт Деньги можно заработать через специализированных посредников или включив деньги в товарную партию.

В доход незаконного происхождения могут использоваться для финансовых продуктов с высокой ликвидностью или для покупки дорогостоящих товаров.

Один из ключей к отмыванию денег - максимально удалить источник денег из конечного пункта назначения, для чего они прибегают к подставным лицам, финансовым убежищам и т. Д. Этими действиями инженерное дело Он предназначен для того, чтобы стереть денежный след и, таким образом, иметь возможность продолжать незаконную деятельность, которая его генерирует.

Капиталу, отмытому через сложные финансовые системы, удается внешний вид законный и находится в обеспечение других юридических лиц, многие из которых созданы именно для того, чтобы отмывание денег было максимально эффективным.

В законодательство который защищает банковскую тайну, очень затрудняет обнаружение операций по отмыванию денег.