Čo je to investičná spoločnosť?

Investičné spoločnosti sú akciové spoločnosti špecializované na správu investícií, ktoré zhromaždiť kapitál mnohých sporiteľov, aby investovali do nákupu cenných papierov a dokumentov vybraných spoločnosťou špecialisti.

Inými slovami, keď investujete svoj kapitál do spoločnosti tohto typu, je potrebné získať akcie na základnom imaní investičnej spoločnosti, napríklad takto Váš kapitál sa spolu s kapitálmi ostatných investorov používa na získanie rôznych nástrojov z trhu s akciami, ktoré tvoria vaše portfólio investícia.

Výhody investičných spoločností sú:

• Svoje zdroje môžete rozdeliť do investícií s rôznymi podmienkami v rámci toho istého účtu podľa svojich potrieb (okamžité, týždenné, mesačné alebo iné).
• Adekvátna diverzifikácia vášho investičného portfólia v investíciách.
• Prístup k investičným príležitostiam s vysokou návratnosťou.
• Absolútne ľahké investovať a vybrať svoje zdroje.
• Denná aktualizácia hodnoty vašej investície vrátane návratnosti.

Investičné portfóliá môžu pozostávať z nasledujúcich titulov alebo cenných papierov:

• Akcie.
• Dlhopisy.
• Zmenky.
• Pevné termíny.
• Reklamný papier.
• Ostatné.

Z tohto dôvodu majú investičné spoločnosti svoje vlastné charakteristiky likvidity, termínu, rizika a výnosu v závislosti od typu nástrojov, do ktorých ste investovali svoj kapitál.

Aké vlastnosti má investičná spoločnosť?
Investičné spoločnosti musia podliehať kritériám stanoveným finančnými orgánmi krajiny, ako napríklad:

• Diverzifikácia a znižovanie rizík. Investujú sa do rôznych nástrojov a cenných papierov, aby sa zabránilo pravdepodobnosti straty investovania do jedného dokumentu.
• Bezpečnosť a likvidita. Znížením rizika sa zvyšuje bezpečnosť vašej investície. Zvyšovanie likvidity v investičných spoločnostiach tým, že majú možnosť získať zabezpečené úvery.
• Atraktívna ziskovosť. Dosahuje sa to profesionálnym riadením kapitálu, na ktoré sa vzťahujú investičné pravidlá uložené Národnou komisiou pre bankovníctvo a cenné papiere, ako napríklad:
• Do akcií tej istej spoločnosti nemôžete investovať viac ako 10%
• 30% nemožno investovať ani do cenných papierov so splatnosťou viac ako jeden rok odo dňa nadobudnutia akcií.
• Ani nie 40% investícií možno investovať do cenných papierov a dokumentov schválených úverovými inštitúciami.

Investičné spoločnosti vytvárajú vzťah medzi rizikom a výnosom pri získavaní cenných papierov a dokumenty, umiestniť ich do podielov na kapitále tej istej spoločnosti medzi investormi, ktorí makeup.

Investičné spoločnosti posilňujú zdravie národného hospodárstva z rôznych dôvodov:

• Akciový trh decentralizujú na stovky alebo tisíce sporiteľov.
• Poskytujú tento trh malým a stredným investorom.
• Demokratizujú kapitál, pretože sa investuje do rôznych akcií na akciovom trhu.
• Prispievajú k financovaniu výrobného závodu v krajine, pretože do akcií, do ktorých sa investuje, sú väčšinou súkromné ​​spoločnosti.

Okrem finančných inštitúcií a sprostredkovateľských domov existujú v Mexiku aj prevádzkovatelia podielových fondov, teda spoločnosti sa osobitne zameriavajú na poskytovanie tohto typu finančných služieb, ktoré si vyžadujú nižšiu počiatočnú investíciu s lepšou výnosy.

Aké typy investičných spoločností existujú?
Existujú rôzne typy investičných spoločností, ktoré sa líšia v závislosti od typu titulov alebo cenných papierov, ktoré pôsobia:
a) Dlh. Sú to investičné spoločnosti, ktoré prevádzkujú nástroje s pevným výnosom alebo dlhové nástroje, ktoré generujú denný záujem, a preto vám tento typ spoločnosti ponúka denné výnosy bez toho, aby predstavovali riziká pre vašu spoločnosť kapitál. Nástroje, ktoré tento typ spoločnosti prevádzkuje, sú nasledujúce:

• Dlhopisy.
• Cetes.
• Reklamný papier.
• Úloha vlády.
• Zmenky štátnej pokladnice Federácie.
• Potvrdenia o bankovom vklade.
• Ostatné.

Tieto cenné papiere ponúkajú výnosy založené na úrokoch poskytnutých dlhovými nástrojmi vášho investičného portfólia s výhodami ako:

• Nízka počiatočná investícia.
• Riziko je vždy kontrolované.
• Sú dostupné alebo tekuté každý deň.

Dôrazne sa odporúča, aby ste si overili rozsah investícií súboru nástrojov, ktoré tvoria vaše investičné portfólio, aby ste si boli vedomí rizika operácie.

b) Bežné: V tomto type spoločnosti sa investuje kapitál sporiteľov vrátane vašej cenné papiere známe ako variabilný príjem, to znamená v cenných papieroch kótovaných na mexickej burze cenných papierov (BMV).

Zákony akciového trhu zaväzujú spoločné investičné spoločnosti dodržiavať nasledujúce pravidlá:

• Za nákup a predaj cenných papierov sa účtuje provízia, ktorá sa bude líšiť podľa percenta stanoveného každou spoločnosťou.
• Operácia nákupu a predaja bude vyrovnaná do 48 pracovných hodín, pretože cena akcií tohto typu sa hodnotí na konci trhov.

c) Kapitál: Sú známejšie ako investičné spoločnosti rizikového kapitálu alebo SINCAS. Sú to tí, ktorí pracujú s cennými papiermi a dokumentmi vydanými spoločnosťami, ktoré si vyžadujú dlhodobé zdroje, ktorých činnosť podľa Národná komisia pre bankovníctvo a cenné papiere (CNBV), pokiaľ možno súvisia s cieľmi Národného plánovania EÚ Rozvoj.

Správa tohto typu spoločnosti spadá pod valné zhromaždenie, od ktorého sa odvíja predstavenstvo. Z tohto dôvodu je tento typ spoločnosti zameraný výlučne na právnické osoby.

Ako fungujú investičné spoločnosti?
Investičné spoločnosti riadia prevádzkové spoločnosti, ktoré za ne zodpovedajú distribuovať, nakupovať a hodnotiť tituly alebo cenné papiere, ktoré tvoria investičné portfólio ponúkané spoločnosti investorov.

Denne si tiež vážia vaše investičné portfólio a na ďalší deň zverejňujú cenu akcií investičnej spoločnosti. Ako investor dostanete za investovaný kapitál výmenou akcie investičnej spoločnosti.

Prevádzkové spoločnosti sú samy osebe správcami investičných spoločností, zodpovedný za distribúciu a spätný odkúpenie titulov alebo cenných papierov, ktoré tvoria spoločnosti tento typ. Môžu to byť tieto spoločnosti:

• Inštitúcie alebo nezávislí operátori.
• Maklérske domy.
• Viacero bankových inštitúcií.

Cena každej akcie závisí od denných ziskov alebo strát z cenných papierov, ktoré tvoria investičné portfólio, a to buď získaním získaného úroku alebo rozdielu v trhovej cene cenných papierov, ktoré tvoria nástroje vo vlastníctve spoločnosti, od ktorej ste získali akcie.

Ďalšie funkcie operátora sú:
• Zastupujú vás, ostatných investorov a samotnú investičnú spoločnosť pri všetkých úkonoch správy a riadenia.
• Strážia aktíva, ktoré ho tvoria.
• Zbierajú dividendy, nájomné a amortizáciu nástrojov.
• Rozhodujú o nákupoch a predajoch majetku.

Prevádzkovateľ vykonáva prevádzkové pokyny investičného výboru zloženého z pozvaných osôb alebo akcionári investičnej spoločnosti, ktorí rozhodujú, do ktorých nástrojov sa majú peniaze z investičného fondu investovať. investícia.

Spravidla sa stretávajú raz týždenne, aby vyhodnotili riziko, kvalitu cenných papierov a investičnú politiku, ktorá sa má dodržiavať, v závislosti od situácie na trhu.

Ako sa určuje zisk v investičnej spoločnosti?
Ziskovosť investičných spoločností sa odvodzuje priamo od výkonnosti alebo zisku zabezpečeného cennými papiermi, cennými papiermi alebo finančnými nástrojmi do ktorých sú investované vaše zdroje a ďalšie šetriče, výkon, ktorý je určený rozdielom medzi ich nákupnou a predajnou cenou Akcie.

Vložením svojho kapitálu do investičnej spoločnosti získavate jej podiely, zdroje, ktoré spolu s ostatnými získavajú zdroje investori, sa používajú na získanie súboru nástrojov trhu s cennými papiermi s cieľom generovať úroky a diverzifikovať riziká.

Každá investičná spoločnosť má svoje vlastné charakteristiky likvidity, termínu, rizika a výnosu v závislosti od percentuálneho podielu a kombinácie nástrojov, do ktorých sa investuje váš kapitál.

Výber typu investičnej spoločnosti bude závisieť od vašich potrieb likvidity, ako aj od vášho profilu investora.

Aké bezpečné je investovať do investičnej spoločnosti?
Investície, ktoré môžete uskutočniť prostredníctvom investičnej spoločnosti, ktorá prevádzkuje dlhové nástroje, sú bezpečné, ako napr investície, ktoré by ste mohli uskutočniť v bankovej inštitúcii z dôvodu diverzifikácie kapitálu, do ktorého sa investuje rôzne nástroje alebo cenné papiere, aby riziko nekleslo iba na jeden, a to aj preto, že väčšinou ide o tieto nástroje vláda a bankovníctvo.

Ak však chcete vedieť, aký bezpečný môže byť váš kapitál v konkrétnej investičnej spoločnosti, najlepšie urobíte, ak urobíte analýzu podrobne analyzovať nástroje, ktoré sa zaoberajú každým z nich, ako aj uskutočniť štúdiu variácií, ktoré spoločnosť predstavila výnosy.

Hodnotenia rizika, ktoré operátorom investičných spoločností udelili ratingové agentúry, môžu slúžiť ako parameter na zistenie toho, aká bezpečná môže byť vaša investícia.

Ako zistím, aká je moja investícia?
Aby ste vedeli, koľko stojí vaša investícia, stačí znásobiť počet akcií alebo titulov spoločnosti investíciu, ktorú ste získali, za cenu cenných papierov ich môžete denne konzultovať, tu, v Dineronet.com.

Investičné spoločnosti vám takisto musia na konci každého mesiaca poskytnúť informácie o vašich investíciách v podrobnom a aktualizovanom výpise.

Cena cenných papierov investičnej spoločnosti sa mení každý deň, a to v dôsledku zmeny hodnoty nástrojov, ktoré Získali sa pomocou kapitálu vašej investície a iných sporiteľov, nástrojov, ktoré tvoria vaše investičné portfólio. Z tohto dôvodu je ťažké vypočítať návratnosť, ktorú vám môže investičná spoločnosť v danom období poskytnúť.

Spôsob, ako urobiť približný výpočet návratnosti, ktorú vám môže investičná spoločnosť poskytnúť v danom období je určené nasledovne: Vypočítajte rozdiel v cene titulu investičnej spoločnosti na začiatku a na konci roka 2006 obdobie.

Prečo by som mal investovať do investičnej spoločnosti?
Existuje veľa dôvodov na investovanie do investičnej spoločnosti:

• Počiatočný investičný kapitál prístupný klientom.
• Rozmanitosť investičných nástrojov, ako sú dlh, kapitál alebo zmiešané trhy, ku ktorým nezávislý investor nemusí mať prístup.
• Diverzifikované riziko v rôznych tituloch alebo cenných papieroch, ktoré analyzuje investičný výbor.
• Fondy vytvárajú dobrý výnos z hľadiska množstva investorov.
• Prispôsobujú sa potrebám investora, ako napríklad:
• Likvidita.
• Termín.
• Množstvo.
• Riziko.

Prevádzkovateľ spoločnosti je zodpovedný za finančné riadenie uskutočňovaných operácií.

Finančné orgány neustále sledujú investičné spoločnosti.
Investičné spoločnosti vám ponúkajú nasledujúce výhody:

• Automatická kapitalizácia výnosov.
• Jednoduchosť telefonovania a zisťovania.
• Diverzifikácia zdrojov podľa potreby likvidity, výkonu a rizika.
• Zníženie prevádzkových nákladov v dôsledku skutočnosti, že spoločnosti vybavujú veľké objemy operácií.
• Čistý príjem pre domácich a zahraničných jednotlivcov.

Investičné spoločnosti ponúkajú v porovnaní s tradičnými alternatívami investičného bankovníctva vysokú návratnosť a konkurencieschopné služby.

Čo robiť, aby ste investovali do investičnej spoločnosti?
Ak máte záujem investovať svoj kapitál do takejto spoločnosti, odporúčame vykonať nasledujúcu analýzu:

• Identifikujte svoje investičné potreby, ako aj ciele, ktoré hľadáte pri umiestňovaní týchto zdrojov, ako aj termín a množstvo peňazí, ktoré potrebujete na dosiahnutie svojich cieľov.
• Analyzujte investičnú spoločnosť, ktorá najviac vyhovuje vašim potrebám, s prihliadnutím na vaše osobné preferencie investora.
• Vypočítajte množstvo peňazí, ktoré dnes musíte investovať, ako aj množstvo, ktoré budete musieť uložiť, aby ste dosiahli svoje investičné ciele.
• Prejdite k prevádzkovateľovi investičných spoločností, bankovej inštitúcii alebo sprostredkovateľskej spoločnosti a vložte svoj kapitál do cenných papierov investičnej spoločnosti, ktoré označíte promotérovi.
• Pravidelne kontrolujte svoje investičné portfólio a mali by ste tiež opakovať vyššie uvedené kroky, pretože investičné plány sa časom menia.

O akejkoľvek zmene, ktorú chcete vykonať vo svojom investičnom portfóliu, sa obráťte na svojho promotéra predávať tituly, na ktorých sa už nechcete podieľať, a získať tituly, na ktorých sa nachádzate záujem.

Ak chcete čerpať zdroje, obráťte sa tiež na svojho investora, aby ste predali svoje cenné papiere Investičná spoločnosť, ktorú uvediete, ktorá vám neskôr dá šek alebo ešte lepšie, vloží na váš bežný účet hotovosť.

Do akého typu investičnej spoločnosti sa oplatí investovať?
Pred účasťou v investičnej spoločnosti si urobte analýzu osobných investičných očakávaní, ktoré môžete určiť zodpovedaním nasledujúcich otázok:

Potrebujete okamžitú likviditu?

Likvidita je schopnosť investora mať kedykoľvek k dispozícii svoj kapitál bez toho, aby ste museli čakať na určité obdobie.

Ak je to vaša požiadavka, najlepšie pre vás je vstúpiť do investičnej spoločnosti, ktorá ponúka okamžitú likviditu, kde kapitál, ktorý potrebujete, môžete odstúpiť od svojej investičnej zmluvy vkladom na bežný účet alebo splatným šekom z tvojích.

Chcete investovať z krátkodobého, strednodobého alebo dlhodobého hľadiska?
Ak chcete investovať v krátkodobom horizonte, ktorý vám poskytuje denný úrok, vyberte akcie dlhovej investičnej spoločnosti, ktoré vám poskytujú výnosy na dobu určitú.

Ak dávate prednosť investovaniu do média, vložte časť svojho kapitálu do Spoločnej investičnej spoločnosti pre jednotlivcov a ďalšiu časť do a Dlhová investičná spoločnosť, aby ste mohli mať kapitál v prípade, že sa naskytne iná investičná príležitosť.

Na druhej strane, ak investujete dlhodobo, musíte investovať všetok svoj kapitál do spoločnej investičnej spoločnosti, kde sa váš kapitál použije na získanie cenné papiere alebo podiely s variabilným výnosom, ktoré sú kótované na mexickej burze cenných papierov (BMV), kde si budete musieť nejaký čas počkať, kým zožnete ovocie investícia.

Považujete sa za konzervatívneho investora alebo radi riskujete?
Ak sa považujete za konzervatívneho pri investovaní, mali by ste svoj kapitál vložiť do dlhových nástrojov, ktoré ponúkajú investičné spoločnosti.

Na druhej strane, ak viete, ako prijímať riziká, mali by ste nasmerovať svoj kapitál do Spoločných investičných spoločností, v ktorých budete schopní zhodnotiť výsledky vašej investície v strednodobom až dlhodobom horizonte av najhoršom prípade môžete prísť o investovaný kapitál.

Kapitálové investičné spoločnosti alebo SINCAS sú veľmi špecializované, pretože ide o uzavreté investície zamerané na právnické osoby, a preto sa na nich nemôže zúčastniť len tak hocijaký investor. Sú veľmi podobné spoločnostiam rizikového kapitálu, ktoré sú dnes veľmi módne v takzvaných nových hospodárstva, ktoré investujú svoj kapitál do nedávnych spoločností, ktorých obchodné plány sú životaschopné a nádejný. Preto musia uplynúť viac ako 4 roky, kým sa pozrieme na výsledky investícií do tohto typu spoločnosti.

Výstraha: Zákon stanovuje, že investičné spoločnosti môžu obchodovať iba s cennými papiermi a dokumentmi registrovanými v EÚ Národný register cenných papierov a sprostredkovateľov, okrem tých, s ktorými CNBV nesúhlasí alebo z ktorých vyplýva konflikt úrok

Aké riziká mám ako investor?
Investičná spoločnosť vám zo zákona nemôže zaručiť návratnosť v určitom období, pretože:
Vaše portfólio nie je pevné,
Cena majetku fondu sa mení každý deň.

To spôsobí, že sa hodnota akcií fondu každý deň mení. Tieto zmeny generujú výnosy do investičného fondu a výnosy pre investorov.

Všetky existujúce investície na akciovom trhu preto nesú riziko, ale dá sa to merať v závislosti od nástroja, do ktorého investujete.

V súčasnosti je na trhu rozmanitosť fondov, ktoré sa líšia z hľadiska výšky, obdobia, rizika a ďalšie faktory, ktoré poskytujú možnosť zvoliť si typ investičnej spoločnosti, do ktorej chcete investovať.

Varovanie: Pred investovaním do investičnej spoločnosti sa informujte o pozadí a súčasnej situácii prevádzkovateľa fondu resp Kto vlastní spoločnosť, pretože je dôležité vedieť, či má inštitúcia dostatok kapitálu na podporu vašich investícií ako napr zákazník.

Aké informácie by mi mala moja investičná spoločnosť poskytnúť?
Podľa zákona musia prevádzkovatelia investičných spoločností poskytovať svojim investorom nasledujúce informácie:

• Zásady predaja jej akcií a maximálny limit pre držanie jednej akcie spoločnosti.
• Forma likvidácie nákupu a predaja jeho akcií.
• Podrobné zásady investovania, likvidity, výberu a diverzifikácie aktív, ako aj maximálny a minimálny investičný limit pre každý nástroj.
• Informácie o rizikách, ktoré môžu vzniknúť z portfólia spoločnosti.
• Systém oceňovania jeho akcií a periodicita, s akou sa uvedené oceňovanie vykonáva.
• Môžu existovať limity spätného odkúpenia.
• Povinnosť odkúpiť akcie investora, za akých okolností a v akom termíne.
• Všeobecné a príslušné údaje o forme činnosti investičnej spoločnosti.

Pri investovaní do investičnej spoločnosti by ste navyše mali mať jasno v nasledujúcich skutočnostiach:

• Žiadny investor nesmie vlastniť 10% alebo viac akcií investičnej spoločnosti.
• Nákup akcií investičnej spoločnosti musí byť v hotovosti.
• Existuje možnosť spätného odkúpenia investičnou spoločnosťou. To znamená, že môžete predať svoj podiel v spoločnosti podľa toho, čo je uvedené v jej prospekte.
• Pre akcie spoločnosti existuje systém oceňovania.
• Investičné spoločnosti musia pracovať výlučne s cennými papiermi a dokumentmi zaregistrovanými v Národnom registri cenných papierov a sprostredkovateľov.
• Cenné papiere a dokumenty, ktoré sú súčasťou portfólia cenných papierov investičnej spoločnosti, musia byť uložené v inštitúciách pre vklad cenných papierov.

Upozornenie: U investičných spoločností existuje vždy možnosť, že vaša investícia riskuje stratu. Riziko sa však dá znížiť správnym riadením vášho investičného portfólia.