Дефиниција прања новца

Концепт прања новца уско је повезан са организованим криминалним групама, на пример мафијама, картелима итд.

Као што му само име говори, основна идеја прања новца је трансформација профита економску активност илегалне делатности, на начин да се „прљави“ и илегални новац може очистити, тј. избелити.

Механизми прања новца

Прање новца започиње стављањем илегалног новца (на пример, од трговине дрогом или мрежа проституције) у Систем финансија правни. Да новац не би био сумњив, износи се деле на мале депозите и у различите банкарске субјекте. Остало стратегија сакрити незаконити новац значи мешати износе добијене на банковним рачунима стварних компанија и са нормализованом активношћу.

Ако је количина новца за прање врло велика, бира се ентитет финансијске непрозирна и без конвенционалних банкарских контрола. Ови субјекти који примају новац познати су као пореска оаза.

Тхе транспорт Новац се може зарадити путем специјализованих посредника или укључивањем новца у пошиљку робе.

Тхе доходак недозвољеног порекла може се користити за финансијске производе са високом ликвидношћу или за куповину добара високе вредности.

Један од кључева прања новца је уклањање порекла новца са крајњег одредишта што је више могуће, за шта се прибегава предњим ентитетима, финансијским склоништима итд. Овим акцијама од инжењеринг Намењен је брисању новчаног трага и на тај начин моћи да настави са илегалним активностима које га генеришу.

Капитал опран кроз сложене финансијске системе успева да има изглед правно и налази се на обезбеђивање од других правних лица, многа од њих су створила управо како би прање новца било што ефикасније.

Тхе законодавство која штити банкарску тајну отежава откривање операција прања новца.