Шта је инвестициона компанија?

Инвестиционе компаније су јавна ограничена предузећа специјализована за управљање инвестицијама, која удружити капитал бројних штедиша да би уложили у куповину хартија од вредности и докумената које је изабрао специјалисти.

Другим речима, када свој капитал улажете у компанију ове врсте, оно што радите је да стекнете акције основног капитала инвестиционе компаније, попут ове Ваш капитал, заједно са капиталом других инвеститора, користи се за добијање различитих инструмената са берзе, који ће чинити ваш портфолио инвестиција.

Предности инвестиционих компанија су:

• Можете дистрибуирати своје ресурсе у улагања под различитим условима на истом рачуну, у складу са вашим потребама (непосредне, недељне, месечне или друге).
• Адекватна диверзификација вашег инвестиционог портфеља у инвестицијама.
• Приступ могућностима за улагање са високим приносима.
• Апсолутна лакоћа да инвестирате и повучете своје ресурсе.
• Свакодневно ажурирање вредности ваше инвестиције, укључујући повраћај.

Инвестициони портфолио могу се састојати од следећих наслова или хартија од вредности:

• Акције.
• Обвезнице.
• Менице.
• Фиксни рокови.
• Комерцијални папир.
• Други.

Због тога инвестиционе компаније имају своје карактеристике ликвидности, рока, ризика и приноса, у зависности од врсте инструмената у које сте уложили капитал.

Какве карактеристике има инвестициона компанија?
Инвестиционе компаније морају бити подложне критеријумима утврђеним од стране финансијских власти државе, као што су:

• Диверзификација и смањење ризика. Улажу се у разне инструменте и хартије од вредности, како би се избегла вероватноћа губитка улагања у један документ.
• Безбедност и ликвидност. Смањивањем ризика повећава се сигурност ваше инвестиције. Повећава се ликвидност у инвестиционим компанијама тако што имају могућност добијања обезбеђених кредита.
• Атрактивна профитабилност. Што се постиже професионалним управљањем капиталом, у складу са инвестиционим правилима које намеће Национална комисија за банкарство и хартије од вредности, као што су:
• Не можете уложити више од 10% у акције исте компаније
• Такође се не може уложити 30% у хартије од вредности са роком доспећа дужим од годину дана, од датума стицања акција.
• Ни 40% улагања не може бити уложено у хартије од вредности и документе које овере кредитне институције.

Инвестиционе компаније праве везу између ризика и приноса при стицању хартија од вредности и докумената, да би се они пласирали у акције капитала исте компаније међу инвеститорима који шминка.

Инвестиционе компаније јачају здравље националне економије из различитих разлога:

• Децентралишу берзу на стотине или хиљаде штедиша.
• Ово тржиште пружају малим и средњим инвеститорима.
• Они демократизују капитал, јер се он улаже у разне акције на берзи.
• Они доприносе финансирању производног погона у земљи, јер су акције у које се улаже углавном приватне компаније.

Поред финансијских институција и брокерских кућа, у Мексику постоје и оператери узајамних фондова, компаније које то чине су посебно посвећени пружању ове врсте финансијских услуга, које захтевају нижа почетна улагања уз боља приноси.

Које врсте инвестиционих компанија постоје?
Постоје различите врсте инвестиционих компанија које се разликују у зависности од врсте хартија од вредности које послују:
а) Дуг. То су инвестиционе компаније које управљају инструментима са фиксним приходом или дужничким инструментима који генеришу дневне камате, због чега вам ова врста компаније нуди дневни повраћај без представљања ризика у вашем главни град. Инструменти којима ова компанија послује су следећи:

• Обвезнице.
• Цетес.
• Комерцијални папир.
• Улога владе.
• Мјенице Федералног трезора.
• Потврде о банкарском депозиту.
• Други.

Ове хартије од вредности нуде повраћај на основу камате коју одобравају дужнички инструменти вашег инвестиционог портфеља, са предностима попут:

• Ниска почетна инвестиција.
• Ризик се увек контролише.
• Доступни су или течни свакодневно.

Препоручује се да верификујете размере улагања скупа инструмената који ће чинити ваш инвестициони портфељ, како бисте били свесни ризика од операције.

б) Заједничко: У ову врсту предузећа улаже се капитал штедиша, укључујући и ваш хартије од вредности познате као променљиви приход, односно у хартије од вредности котиране на Мексичкој берзи (БМВ).

Закони на берзи обавезују заједничке инвестиционе компаније да се придржавају следећих правила:

• Провизија се наплаћује за куповину и продају хартија од вредности, која ће варирати у зависности од процента који утврди свака компанија.
• Операција куповине-продаје намириће се за 48 радних сати, пошто се цена акција ове врсте процењује на затварању тржишта.

ц) Капитал: Они су познатији као компаније за улагање ризичног капитала или СИНЦАС. Они су они који послују са хартијама од вредности и документима које издају компаније којима су потребни дугорочни ресурси, чије активности, према Национална комисија за банкарство и хартије од вредности (ЦНБВ), по могућности су повезане са циљевима Националног планирања Развијање.

Администрација ове врсте предузећа пада на скупштину акционара, из које потиче Одбор директора. Из тог разлога, овај тип друштва усмерен је искључиво за правна лица.

Како послују инвестиционе компаније?
Инвестиционим компанијама управљају оперативне компаније, које су надлежне дистрибуирати, купити и проценити наслове или хартије од вредности који чине понуђени инвестициони портфељ инвеститора.

Такође свакодневно вреднују ваш инвестициони портфељ и сутрадан објављују цену акција инвестиционе компаније. Као инвеститор добићете у замену акције инвестиционе компаније за свој уложени капитал.

Оперативне компаније су саме по себи администратори инвестиционих компанија, одговоран за дистрибуцију и откуп наслова или хартија од вредности које чине компаније из овај тип. Ове компаније могу бити:

• Институције или независни оператори.
• Брокерске куће.
• Више банкарских институција.

Цена сваке акције зависи од добити или губитака који се свакодневно добијају од хартија од вредности које чине инвестициони портфељ, било добијањем зарађене камате или разлике у тржишној цени хартија од вредности које чине инструменте у власништву компаније од које сте стекли акције.

Остале функције оператера су:
• Они представљају вас, остале инвеститоре и саму инвестициону компанију у свим актима администрације и управљања.
• Они чувају имовину која га чини.
• Они прикупљају дивиденде, закупнине и амортизације инструмената.
• Они одлучују о куповини и продаји имовине.

Оператор извршава упутства за рад инвестиционог одбора, који чине позвана лица или акционари инвестиционе компаније, који одлучују у које инструменте треба улагати новац из инвестиционог фонда. инвестиција.

Обично се састају једном недељно како би проценили ризик, квалитет хартија од вредности и инвестициону политику коју треба следити, у зависности од ситуације на тржишту.

Како се утврђује добит у инвестиционој компанији?
Профитабилност инвестиционих компанија произилази директно из учинка или добити коју обезбеђују хартије од вредности, хартије од вредности или финансијски инструменти у које се улажу ваши ресурси и друге штедише, учинак који се одређује разликом између набавне и продајне цене ових Акције.

Постављањем капитала у инвестициону компанију стичете његов удео, ресурсе који, заједно са другима инвеститора, користе се за стицање корпе инструмената тржишта хартија од вредности како би се генерисала камата и диверзификовати ризике.

Свака инвестициона компанија има своје карактеристике ликвидности, рока, ризика и приноса на основу процента и комбинације инструмената у које је уложен ваш капитал.

Избор врсте инвестиционе компаније зависиће од ваших потреба за ликвидношћу, као и од вашег профила инвеститора.

Колико је сигурно инвестирати у инвестициону компанију?
Улагања која можете извршити преко инвестиционе компаније која управља дужничким инструментима су сигурна, као нпр инвестиције које бисте могли да извршите у банкарској институцији, због диверзификације уложеног капитала различитих инструмената или хартија од вредности, тако да ризик не пада на само један, такође зато што су ови инструменти углавном влада и банкарство.

Али ако желите да знате колико ваш капитал може бити сигуран у одређеној инвестиционој компанији, најбоље што можете да урадите је да анализирате детаљно о ​​инструментима који рукују са сваким, као и спровести проучавање варијација које је друштво представило у својим приноси.

Оцене ризика које агенције за рејтинг хартија од вредности дају оператерима инвестиционих компанија могу послужити као параметар да бисте знали колико ваша инвестиција може бити сигурна.

Како могу да сазнам колико вреди моја инвестиција?
Да бисте знали колико вреди ваша инвестиција, само помножите број акција или наслова компаније инвестиција коју сте стекли, за цену хартија од вредности можете их свакодневно консултовати овде, у Динеронет.цом.

Исто тако, инвестицијске компаније морају вам пружити информације о вашим улагањима у детаљном и ажурираном изводу рачуна, на крају сваког месеца.

Цена хартија од вредности инвестиционог друштва мења се свакодневно, услед промене вредности инструмената који Стечени су капиталом ваше инвестиције и капитала осталих штедиша, инструментима који чине ваш инвестициони портфељ. Из тог разлога је тешко израчунати поврат који вам инвестицијска компанија може пружити у одређеном периоду.

Начин да направите приближни израчун приноса који вам инвестицијска компанија може пружити у одређеном периоду утврђено је, како следи: Израчунајте разлику у цени наслова инвестиционе компаније на почетку и на крају раздобље.

Зашто да инвестирам у инвестициону компанију?
Постоји много разлога за инвестирање у инвестициону компанију:

• Почетни инвестициони капитал доступан клијентима.
• Разноликост инвестиционих инструмената као што су дуг, капитал или мешовита тржишта, којима независни инвеститор можда неће имати приступ.
• Диверзификовани ризик у различитим насловима или хартијама од вредности, које анализира инвестициони одбор.
• Средства генеришу добар повраћај у односу на износ инвеститора.
• Они се прилагођавају потребама инвеститора, као што су:
• Ликвидност.
• Термин.
• Износ.
• Ризик.

Оператер компаније задужен је за фискално управљање извршеним операцијама.

Финансијске власти непрестано надгледају инвестиционе компаније.
Инвестиционе компаније нуде вам следеће предности:

• Аутоматско писање великих слова поврата.
• Једноставност упућивања упита и кретања телефоном.
• Диверзификација ресурса према потребама за ликвидношћу, учинком и ризиком.
• Смањење оперативних трошкова због чињенице да компаније обављају велике количине послова.
• Нето зарада за домаћа и страна лица.

Инвестиционе компаније нуде високе приносе и конкурентне услуге у поређењу са традиционалним алтернативама за инвестиционо банкарство.

Шта учинити да инвестирате у инвестициону компанију?
Ако сте заинтересовани за улагање капитала у такву компанију, предлажемо да извршите следећу анализу:

• Утврдите своје инвестиционе потребе, као и циљеве које тражите приликом пласмана ових ресурса, као и рок и износ новца који вам је потребан за постизање ваших циљева.
• Анализирајте инвестициону компанију која највише одговара вашим потребама, узимајући у обзир ваше личне преференције као инвеститора.
• Израчунајте износ новца који данас треба да уложите, као и износ који ћете требати да уштедите да бисте постигли своје инвестиционе циљеве.
• Идите код оператора инвестиционих компанија, банкарске институције или брокерске куће да бисте положили свој капитал у хартије од вредности инвестиционе компаније које назначите промотеру.
• Повремено прегледајте свој инвестициони портфељ, а такође бисте требали поновити горе поменуте кораке јер се инвестициони планови временом мењају.

За било коју модификацију коју желите да унесете у свој портфолио улагања, морате контактирати свог промотора да продате наслове у којима више не желите да учествујете и стекнете оне у којима јесте заинтересован.

Да бисте повукли средства, такође контактирајте свог промотора инвестиција да бисте извршили продају ваших хартија од вредности Инвестицијска компанија коју наведете, која ће вам касније дати чек или, још боље, уплатити на ваш текући рачун готовина.

У коју врсту инвестиционе компаније вреди инвестирати?
Пре учешћа у инвестиционој компанији, анализирајте лична инвестициона очекивања, која можете утврдити тако што ћете одговорити на следећа питања:

Да ли вам је потребна тренутна ликвидност?

Ликвидност је способност коју имате као инвеститор да свој капитал имате на располагању у било ком тренутку, без потребе да чекате одређени рок.

Ако је ово ваш захтев, најбоље за вас је да уђете у инвестициону компанију која нуди тренутну ликвидност, где из свог инвестиционог уговора можете повући капитал који вам је потребан депозитом на текући рачун или чеком који се плаћа твојих.

Да ли желите да инвестирате краткорочно, средњорочно или дугорочно?
Ако желите да инвестирате у кратком року, који вам пружа дневну камату, онда одаберите акције компаније за улагање у дугове, која вам пружа повраћај на одређено време.

Ако више волите да инвестирате у медијум, ставите део свог капитала у заједничку инвестициону компанију за појединце, а други део у Компанија за инвестирање у дугове, тако да можете имати капитал у случају да се укаже друга прилика за инвестирање.

С друге стране, ако улажете дугорочно, сав свој капитал морате уложити у заједничку инвестициону компанију, где ће се ваш капитал користити за стицање хартије од вредности са променљивим приходом или акције које су уврштене на Мексичку берзу (БМВ), где ћете морати да сачекате неко време да уберете плодове свог инвестиција.

Да ли се сматрате конзервативним инвеститором или волите да ризикујете?
Ако себе сматрате конзервативним у свом начину инвестирања, требало би да свој капитал уложите у дужничке инструменте које нуде инвестиционе компаније.

С друге стране, ако знате како да прихватите ризике, требали бисте усмерити свој капитал у заједничке инвестиционе компаније, у којима ћете моћи да цените резултате ваше инвестиције у средњорочном и дугорочном периоду, ау најгорем случају можете изгубити уложени капитал.

Компаније за капитална улагања или СИНЦАС су врло специјализоване, јер су затворене инвестиције намењене правним лицима, па у њима не може учествовати било који инвеститор. Веома су сличне компанијама ризичног капитала, данас су веома модерне у такозваним новим економије, који свој капитал улажу у недавне компаније чији су пословни планови одрживи и обећавајући. Стога мора проћи више од 4 године да би се видели резултати улагања у ову врсту предузећа.

Упозорење: Закон каже да инвестиционе компаније могу пословати само са хартијама од вредности и документима регистрованим у Национални регистар хартија од вредности и посредника, осим оних које ЦНБВ не одобрава или који указују на сукоб камата

Какве ризике имам као инвеститор?
Инвестициона компанија, по закону, не може да вам обезбеди повраћај у одређеном периоду јер:
Ваш портфолио није фиксиран,
Цена имовине фонда мења се свакодневно.

То доводи до тога да вредност акција фонда свакодневно варира. Те промене су оно што генерише принос инвестиционом фонду и повраћај инвеститорима.

Према томе, сва постојећа улагања на берзи носе ризик, али то се може мерити у зависности од инструмента у који улажете.

Тренутно на тржишту постоји разноликост фондова који се разликују у погледу износа, рока, ризика и други фактори, који пружају могућност избора врсте инвестиционе компаније за инвестирање.

Упозорење: Пре улагања у инвестициону компанију, сазнајте о позадини и тренутној ситуацији оператора фонда или Ко је власник компаније, јер је важно знати да ли институција има довољно капитала да подржи ваше инвестиције као нпр клијент.

Које информације треба да ми да моја инвестициона компанија?
По закону, оператери инвестиционих компанија морају својим инвеститорима пружити информације на следећи начин:

• Политика продаје његових акција и максимални лимит за држање једне акције компаније.
• Облик ликвидације куповине и продаје његових акција.
• Детаљне политике улагања, ликвидности, избора и диверзификације имовине, као и максимални и минимални лимит улагања по инструменту.
• Информације о ризицима који могу настати из портфеља компаније.
• Систем вредновања његових акција и периодичност са којом се врши процена.
• Ограничења откупа која могу постојати.
• Обавеза откупа акција инвеститора, у којим околностима и у ком року.
• Општи и релевантни подаци о облику пословања инвестиционе компаније.

Поред тога, приликом инвестирања у инвестициону компанију требало би да вам буде јасно следеће:

• Ниједан инвеститор не може поседовати 10% или више акција инвестиционе компаније.
• Куповина акција у инвестиционом предузећу мора бити у готовини.
• Постоји могућност откупа од стране инвестиционе компаније. То значи да свој удео можете продати компанији, у складу са оним што је назначено у њеном проспекту.
• Постоји систем вредновања акција Компаније.
• Инвестиционе компаније морају пословати искључиво са хартијама од вредности и документима регистрованим у Националном регистру хартија од вредности и посредника.
• Хартије од вредности и документи који су део портфеља хартија од вредности инвестиционе компаније морају се депоновати у институцијама за депозит хартија од вредности.

Упозорење: Код инвестиционих компанија увек постоји могућност да ваша инвестиција ризикује да буде изгубљена. Међутим, ризик се може смањити правилним управљањем вашим инвестиционим портфељем.