ما هي شركة الاستثمار؟

شركات الاستثمار هي شركات عامة محدودة متخصصة في إدارة الاستثمارات والتي تجمع رؤوس أموال العديد من المدخرين للاستثمار في شراء الأوراق المالية والمستندات التي يختارها المتخصصين.

بمعنى آخر ، عندما تستثمر رأس مالك في شركة من هذا النوع ، فإن ما تفعله هو الحصول على أسهم في رأس مال شركة الاستثمار ، مثل هذا يتم استخدام رأس المال الخاص بك مع رأس المال الخاص بالمستثمرين الآخرين للحصول على أدوات مختلفة من سوق الأوراق المالية ، والتي ستشكل محفظتك استثمار.

مزايا شركات الاستثمار هي:

• يمكنك توزيع مواردك في استثمارات بشروط مختلفة داخل نفس الحساب ، وفقًا لاحتياجاتك (فورية ، أسبوعية ، شهرية أو غير ذلك).
• التنويع الملائم لمحفظتك الاستثمارية في الاستثمارات.
• الوصول إلى الفرص الاستثمارية ذات العوائد المرتفعة.
• سهولة تامة في استثمار وسحب مواردك.
• التحديث اليومي لقيمة استثمارك ، بما في ذلك العائدات.

يمكن أن تتكون المحافظ الاستثمارية من العناوين أو الأوراق المالية التالية:

• أجراءات.
• سندات.
• سندات إذنية.
• مواعيد نهائية ثابتة.
• ورقة تجارية.
• آحرون.

هذا هو السبب في أن شركات الاستثمار لها خصائصها الخاصة من السيولة ، والمدة ، والمخاطر والعائد ، اعتمادًا على نوع الأدوات التي استثمرت فيها رأس المال الخاص بك.

ما هي خصائص شركة الاستثمار؟
يجب أن تخضع شركات الاستثمار لمعايير تضعها السلطات المالية في الدولة ، مثل:

• التنويع وتقليل المخاطر. يتم استثمارها في أدوات وأوراق مالية مختلفة ، لتجنب احتمال خسارة الاستثمار في مستند واحد.
• الأمن والسيولة. من خلال تقليل المخاطر ، يزداد أمان استثمارك. تزداد السيولة في الشركات الاستثمارية من خلال إمكانية الحصول على ائتمانات مضمونة.
• ربحية جذابة. والتي تتحقق من خلال إدارة رأس مال احترافية ، تخضع لقواعد الاستثمار التي تفرضها الهيئة الوطنية للمصارف والأوراق المالية ، مثل:
• لا يمكنك استثمار أكثر من 10٪ في أسهم نفس الشركة
• ولا يمكن استثمار 30٪ في أوراق مالية ذات أجل استحقاق يزيد عن عام واحد من تاريخ اقتناء الأسهم.
• لا يمكن حتى 40٪ من الاستثمارات أن تتم في أوراق مالية ووثائق معتمدة من قبل مؤسسات الائتمان.

تقيم شركات الاستثمار علاقة بين المخاطرة والعائد في حيازة الأوراق المالية و المستندات ، لوضعها في أسهم رأس مال نفس الشركة بين المستثمرين ميك أب.

تعمل شركات الاستثمار على تعزيز صحة الاقتصاد الوطني لأسباب مختلفة:

• يقومون بإضفاء اللامركزية على سوق الأوراق المالية إلى مئات أو آلاف المدخرين.
• أنها توفر هذا السوق للمستثمرين الصغار والمتوسطين.
• يقومون بإضفاء الطابع الديمقراطي على رأس المال ، لأنه يُستثمر في مجموعة متنوعة من الأسهم في سوق الأوراق المالية.
• إنها تساهم في تمويل مصنع الإنتاج في البلاد ، حيث أن الإجراءات التي يتم استثمارها هي في الغالب شركات خاصة.

بالإضافة إلى المؤسسات المالية ودور السمسرة ، يوجد في المكسيك مشغلو صناديق استثمار مشتركة وشركات مكرسة بشكل خاص لتقديم هذا النوع من الخدمات المالية ، والتي تتطلب استثمارًا أوليًا أقل مع أفضل عائدات.

ما هي أنواع شركات الاستثمار الموجودة؟
هناك أنواع مختلفة من شركات الاستثمار تختلف باختلاف نوع السندات أو الأوراق المالية التي تعمل:
دين. هي شركات الاستثمار التي تدير أدوات الدخل الثابت أو أدوات الدين التي تولد الفائدة اليومية ، وهذا هو السبب في أن هذا النوع من الشركات يقدم لك عوائد يومية دون أن يمثل لك مخاطر رأس المال. الأدوات التي يعمل بها هذا النوع من الشركات هي كما يلي:

• سندات.
• سيتس.
• ورقة تجارية.
• دور الحكومة.
• الكمبيالات الاذنية من خزينة الاتحاد.
• شهادات الإيداع البنكي.
• آحرون.

تقدم هذه الأوراق المالية عوائد بناءً على الفائدة الممنوحة من أدوات الدين لمحفظتك الاستثمارية ، مع مزايا مثل:

• انخفاض الاستثمار الأولي.
• يتم التحكم دائمًا في المخاطر.
• إنها متوفرة أو سائلة يوميًا.

يوصى بشدة بالتحقق من حجم الاستثمار لمجموعة الأدوات التي ستشكل محفظتك الاستثمارية ، بحيث تكون على دراية بمخاطر العملية.

ب) مشترك: في هذا النوع من الشركات ، يتم استثمار رأس مال المدخرين ، بما في ذلك رأس مال المدخرين الأوراق المالية المعروفة باسم الدخل المتغير ، أي في الأوراق المالية المدرجة في البورصة المكسيكية (BMV).

تلزم قوانين البورصة شركات الاستثمار المشترك بالقواعد التالية:

• يتم فرض عمولة على شراء وبيع الأوراق المالية ، والتي ستختلف وفقًا للنسبة المئوية التي تحددها كل شركة.
• ستتم تسوية عملية البيع والشراء في غضون 48 ساعة عمل ، حيث يتم تقييم سعر الأسهم من هذا النوع عند إغلاق الأسواق.

ج) رأس المال: وهي معروفة باسم شركات استثمار رأس المال الاستثماري أو SINCAS. هم أولئك الذين يعملون بالأوراق المالية والوثائق الصادرة عن الشركات التي تتطلب موارد طويلة الأجل ، والتي تعمل أنشطتها ، وفقًا لـ يفضل أن تكون اللجنة الوطنية للبنوك والأوراق المالية (CNBV) مرتبطة بأهداف التخطيط الوطني لدولة الإمارات العربية المتحدة النامية.

تقع إدارة هذا النوع من الشركات على عاتق اجتماع المساهمين ، الذي ينبثق عنه مجلس الإدارة. لهذا السبب ، فإن هذا النوع من المجتمع موجه حصريًا للأشخاص الاعتباريين.

كيف تعمل شركات الاستثمار؟
تدار شركات الاستثمار من قبل شركات التشغيل المسؤولة عنها توزيع وشراء وتقييم السندات أو الأوراق المالية التي تشكل المحفظة الاستثمارية المعروضة عليها المستثمرين.

كما أنهم يقدرون محفظتك الاستثمارية يوميًا وينشرون سعر أسهم شركة الاستثمار في اليوم التالي. بصفتك مستثمرًا ، ستتلقى في تبادل أسهم شركة الاستثمار مقابل رأس المال المستثمر الخاص بك.

الشركات العاملة هي ، في حد ذاتها ، مديري شركات الاستثمار ، و مسؤول عن توزيع وإعادة شراء سندات الملكية أو الأوراق المالية التي تتكون منها شركات هذا النوع. يمكن أن تكون هذه الشركات:

• المؤسسات أو المشغلين المستقلين.
• الوساطة.
• مؤسسات مصرفية متعددة.

يعتمد سعر كل سهم على الأرباح أو الخسائر التي يتم الحصول عليها يوميًا من الأوراق المالية التي تتكون منها المحفظة الاستثمارية ، إما بالحصول على من الفائدة المكتسبة أو الفرق في سعر السوق للأوراق المالية التي تشكل الأدوات المملوكة للشركة التي حصلت منها على الأسهم.

الوظائف الأخرى للمشغل هي:
• يمثلونك أنت والمستثمرين الآخرين وشركة الاستثمار نفسها في جميع أعمال الإدارة والتنظيم.
• يقومون بحراسة الأصول التي تتكون منها.
• يقومون بتحصيل الأرباح والإيجارات واستهلاكات الأدوات.
• يقررون شراء وبيع الأصول.

ينفذ المشغل تعليمات التشغيل الصادرة عن لجنة الاستثمار المكونة من الأشخاص المدعوين أو مساهمي شركة الاستثمار ، الذين يقررون في أي الأدوات ينبغي استثمار أموال صندوق الاستثمار. استثمار.

يجتمعون بشكل عام مرة واحدة في الأسبوع لتقييم المخاطر وجودة الأوراق المالية وسياسة الاستثمار التي يجب اتباعها ، اعتمادًا على حالة السوق.

كيف يتم تحديد الربح في شركة الاستثمار؟
يتم اشتقاق ربحية شركات الاستثمار مباشرة من الأداء أو الربح الذي توفره الأوراق المالية أو الأوراق المالية أو الأدوات المالية التي تستثمر فيها مواردك والمدخرين الآخرين ، ويتحدد الأداء بالفرق بين أسعار الشراء والبيع لهؤلاء أجراءات.

من خلال وضع رأس المال الخاص بك في شركة استثمار ، فإنك تحصل على حصص منها ، وهي موارد ، إلى جانب موارد الآخرين يتم استخدام المستثمرين ، للحصول على سلة من أدوات سوق الأوراق المالية من أجل توليد الفائدة و تنويع المخاطر.

لكل شركة استثمار خصائصها الخاصة من حيث السيولة ، والمدة ، والمخاطر ، والعائد اعتمادًا على النسب المئوية ومزيج الأدوات التي يُستثمر فيها رأس مالك.

يعتمد اختيار نوع شركة الاستثمار على احتياجاتك من السيولة بالإضافة إلى ملفك الشخصي كمستثمر.

ما مدى أمان الاستثمار في شركة استثمار؟
الاستثمارات التي يمكنك القيام بها من خلال شركة الاستثمار التي تدير أدوات الدين آمنة ، مثل الاستثمارات التي يمكنك القيام بها في مؤسسة مصرفية ، بسبب تنويع رأس المال المستثمر فيها أدوات أو أوراق مالية مختلفة ، بحيث لا تقع المخاطر على واحدة فقط ، أيضًا لأن هذه الأدوات في الغالب الحكومة والمصرفية.

ولكن إذا كنت تريد معرفة مدى أمان رأس المال الخاص بك في شركة استثمارية معينة ، فإن أفضل شيء يمكنك القيام به هو التحليل بالتفصيل الأدوات التي تتعامل مع كل واحدة ، وكذلك إجراء دراسة للاختلافات التي قدمها المجتمع فيه عائدات.

يمكن أن تكون تصنيفات المخاطر الممنوحة لمشغلي شركات الاستثمار من قبل وكالات تصنيف الأوراق المالية بمثابة معيار لمعرفة مدى أمان استثمارك.

كيف يمكنني معرفة قيمة استثماري؟
حتى تعرف قيمة استثمارك ، ما عليك سوى مضاعفة عدد الأسهم أو ألقاب الشركة الاستثمار الذي حصلت عليه ، بالنسبة لسعر الأوراق المالية ، يمكنك الرجوع إليهم يوميًا ، هنا ، في Dineronet.com.

وبالمثل ، يجب على شركات الاستثمار تزويدك بمعلومات عن استثماراتك في كشف حساب مفصل ومحدث ، في نهاية كل شهر.

يتغير سعر الأوراق المالية لشركة الاستثمار يوميًا ، بسبب التغير في قيمة الأدوات التي تم الحصول عليها برأس مال استثمارك ورأس مال المدخرين الآخرين ، الأدوات التي تشكل محفظتك الاستثمارية. لهذا السبب ، يصعب حساب العائد الذي يمكن أن توفره شركة الاستثمار لك ، في فترة معينة.

طريقة لإجراء حساب تقريبي للعائد الذي يمكن أن توفره لك شركة استثمارية ، في فترة محددة ، على النحو التالي: احسب الفرق في سعر عنوان الشركة الاستثمارية في بداية ونهاية فترة.

لماذا يجب علي الاستثمار في شركة استثمار؟
هناك العديد من الأسباب للاستثمار في شركة استثمارية:

• رأس المال الاستثماري الأولي في متناول العملاء.
• تنوع أدوات الاستثمار مثل الديون أو الأسهم أو الأسواق المختلطة ، والتي قد لا يتمكن المستثمر المستقل من الوصول إليها.
• مخاطر متنوعة في مختلف العناوين أو الأوراق المالية ، والتي يتم تحليلها من قبل لجنة الاستثمار.
• تحقق الصناديق عائدًا جيدًا فيما يتعلق بمبلغ المستثمرين.
• تتكيف مع احتياجات المستثمر ، مثل:
• السيولة.
• مصطلح.
• كمية.
• مخاطرة.

مشغل الشركة هو المسؤول عن الإدارة المالية للعمليات التي يتم تنفيذها.

يتم مراقبة شركات الاستثمار باستمرار من قبل السلطات المالية.
تقدم لك شركات الاستثمار المزايا التالية:

• الرسملة التلقائية للعائدات.
• سهولة إجراء الاستفسارات والحركات عبر الهاتف.
• تنويع الموارد وفقاً لاحتياجات السيولة والأداء والمخاطر.
• تخفيض تكاليف التشغيل نتيجة تعامل الشركات بكميات كبيرة من العمليات.
• صافي الدخل للأفراد المواطنين والأجانب.

تقدم شركات الاستثمار عوائد عالية وخدمات تنافسية مقارنة ببدائل الخدمات المصرفية الاستثمارية التقليدية.

ماذا تفعل للاستثمار في شركة الاستثمار؟
إذا كنت مهتمًا باستثمار رأس مالك في مثل هذه الشركة ، فنحن نقترح عليك إجراء التحليل التالي:

• حدد احتياجاتك الاستثمارية ، بالإضافة إلى الأهداف التي تبحث عنها عند وضع هذه الموارد ، بالإضافة إلى المدة والمبلغ المالي الذي تحتاجه لتحقيق أهدافك.
• قم بتحليل شركة الاستثمار الأنسب لاحتياجاتك ، مع مراعاة تفضيلاتك الشخصية كمستثمر.
• احسب المبلغ الذي تحتاج إلى استثماره اليوم ، بالإضافة إلى المبلغ الذي ستحتاج إلى ادخاره لتحقيق أهدافك الاستثمارية.
• انتقل إلى مشغل شركات الاستثمار أو المؤسسة المصرفية أو دار الوساطة لإيداع رأس مالك في الأوراق المالية لشركة الاستثمار التي تشير إلى المروج.
• قم بمراجعة محفظتك الاستثمارية بشكل دوري ، ويجب عليك أيضًا تكرار الخطوات المذكورة أعلاه لأن خطط الاستثمار تتغير بمرور الوقت.

لأي تعديل تريد إجراؤه في محفظتك الاستثمارية ، يجب عليك الاتصال بالمروج لبيع الكتب التي لم تعد ترغب في المشاركة فيها ، والحصول على تلك التي أنت فيها يستفد.

ولعمل سحب الموارد ، اتصل أيضًا بمروّج الاستثمار الخاص بك لإجراء عملية بيع لأوراقك المالية الخاصة بـ شركة الاستثمار التي تحددها ، والتي ستمنحك لاحقًا شيكًا أو ، الأفضل من ذلك ، ستودع في حسابك الجاري السيولة النقدية.

ما نوع شركة الاستثمار التي تستحق الاستثمار فيها؟
قبل المشاركة في شركة استثمارية ، قم بتحليل توقعات الاستثمار الشخصي ، والتي يمكنك تحديدها من خلال الإجابة على الأسئلة التالية:

هل تحتاج سيولة فورية؟

السيولة هي القدرة التي لديك كمستثمر لتوفير رأس المال الخاص بك في أي وقت ، دون الحاجة إلى الانتظار لفترة معينة.

إذا كان هذا هو مطلبك ، فإن أفضل شيء بالنسبة لك هو الدخول في شركة استثمار تقدم سيولة فورية ، حيث يمكنك سحب رأس المال الذي تحتاجه من عقد الاستثمار الخاص بك مع إيداع في حساب جاري أو بشيك مستحق الدفع لك.

هل ترغب في الاستثمار على المدى القصير أو المتوسط ​​أو الطويل؟
إذا كنت ترغب في الاستثمار على المدى القصير ، والذي يوفر لك فائدة يومية ، فاختر أسهم شركة Debt Investment ، التي توفر لك عوائد محددة الأجل.

إذا كنت تفضل الاستثمار في وسيط ، فضع جزءًا من رأس المال الخاص بك في شركة Common Investment Company للأفراد ، وجزءًا آخر في شركة استثمار الديون ، بحيث يمكنك الحصول على رأس مال في حالة ظهور فرصة استثمارية أخرى.

من ناحية أخرى ، إذا قمت باستثمار طويل الأجل ، فيجب عليك استثمار كل رأس مالك في شركة Common Investment ، حيث سيتم استخدام رأس المال الخاص بك للحصول على الأوراق المالية ذات الدخل المتغير أو الأسهم المدرجة في البورصة المكسيكية (BMV) ، حيث سيتعين عليك الانتظار وقتًا معينًا لجني ثمار استثمار.

هل تعتبر نفسك مستثمرًا متحفظًا أم تحب المخاطرة؟
إذا كنت تعتبر نفسك متحفظًا في طريقتك في الاستثمار ، فيجب أن تضع رأس مالك في أدوات الدين التي تقدمها شركات الاستثمار.

من ناحية أخرى ، إذا كنت تعرف كيفية قبول المخاطر ، فيجب عليك توجيه رأس المال الخاص بك إلى شركات الاستثمار المشتركة ، والتي ستكون قادرًا على تقديرها نتائج استثمارك على المدى المتوسط ​​إلى الطويل ، وفي أسوأ الأحوال ، قد تخسر رأس المال المستثمر.

شركات الاستثمار الرأسمالي أو SINCAS متخصصة للغاية ، لأنها استثمارات مغلقة تستهدف الكيانات القانونية ، وبالتالي لا يمكن لأي مستثمر المشاركة فيها. إنها تشبه إلى حد كبير شركات رأس المال الاستثماري ، وهي عصرية جدًا اليوم فيما يسمى الجديد الاقتصاد ، والتي تستثمر رؤوس أموالها في الشركات الحديثة التي تكون خطط أعمالها قابلة للتطبيق و واعدة. لذلك ، يجب أن تمر أكثر من 4 سنوات لرؤية نتائج الاستثمار في هذا النوع من الشركات.

تنبيه: ينص القانون على أنه لا يمكن لشركات الاستثمار العمل إلا بالأوراق المالية والوثائق المسجلة في السجل الوطني للأوراق المالية والوسطاء ، باستثناء تلك التي لا توافق عليها CNBV أو التي تنطوي على تضارب في فائدة

ما هي المخاطر التي لدي كمستثمر؟
لا تستطيع شركة الاستثمار ، بموجب القانون ، أن تضمن لك عائدًا في فترة معينة للأسباب التالية:
محفظتك ليست ثابتة ،
يتغير سعر أصول الصندوق بشكل يومي.

هذا يؤدي إلى تغير قيمة أسهم الصندوق بشكل يومي. هذه التغييرات هي التي تولد عوائد لصندوق الاستثمار وعائدات للمستثمرين.

لذلك ، فإن جميع الاستثمارات الحالية في سوق الأوراق المالية تنطوي على مخاطر ، ولكن يمكن قياس ذلك اعتمادًا على الأداة التي تستثمر فيها.

يوجد حاليًا مجموعة متنوعة من الصناديق في السوق تختلف من حيث المبلغ والمدة والمخاطر و عوامل أخرى تتيح الفرصة لاختيار نوع الشركة الاستثمارية المراد استثمارها.

تنبيه: قبل الاستثمار في شركة استثمار ، تعرف على الخلفية والوضع الحالي لمشغل الصندوق أو من يملك الشركة ، فمن المهم معرفة ما إذا كان لدى المؤسسة رأس مال كافٍ لدعم استثماراتك مثل زبون.

ما هي المعلومات التي يجب أن تزودني بها شركة الاستثمار الخاصة بي؟
بموجب القانون ، يجب على مشغلي شركات الاستثمار تقديم المعلومات لمستثمريهم ، على النحو التالي:

• وثيقة بيع أسهمها والحد الأقصى لامتلاك سهم واحد في الشركة.
• شكل من أشكال تصفية شراء وبيع أسهمها.
• سياسات الاستثمار والسيولة والاختيار والتنويع المفصلة للأصول ، بالإضافة إلى الحد الأقصى والأدنى لحدود الاستثمار لكل أداة.
• معلومات عن المخاطر التي قد تنشأ من محفظة الشركة.
• نظام تقييم أسهمها والوتيرة التي يتم بها إجراء التقييم المذكور.
• حدود إعادة الشراء التي قد تكون موجودة.
• الالتزام بإعادة شراء أسهم المستثمر ، في أي ظروف وفي أي مدة.
• البيانات العامة وذات الصلة لشكل تشغيل شركة الاستثمار.

بالإضافة إلى ذلك ، عند الاستثمار في شركة استثمارية ، يجب أن تكون واضحًا بشأن ما يلي:

• لا يجوز لأي مستثمر امتلاك 10٪ أو أكثر من أسهم شركة الاستثمار.
• يجب أن يكون شراء الأسهم في شركة الاستثمار نقدًا.
• هناك إمكانية إعادة الشراء من قبل شركة الاستثمار. وهذا يعني أنه يمكنك بيع حصتك للشركة حسب ما هو مبين في نشرة الإصدار.
• يوجد نظام تقييم لأسهم الشركة.
• يجب أن تعمل شركات الاستثمار حصريًا بالأوراق المالية والوثائق المسجلة في السجل الوطني للأوراق المالية والوسطاء.
• يجب إيداع الأوراق المالية والمستندات التي تشكل جزءًا من محفظة الأوراق المالية لشركة الاستثمار في مؤسسات إيداع الأوراق المالية.

تحذير: مع شركات الاستثمار ، هناك دائمًا احتمال أن يكون استثمارك عرضة لخطر الضياع. ومع ذلك ، يمكن تقليل المخاطر من خلال الإدارة السليمة لمحفظتك الاستثمارية.