Определение за пране на пари

Концепцията за пране на пари е тясно свързана с организирани престъпни групи, например мафии, картели и т.н.

Както подсказва името му, основната идея на прането на пари е да трансформира печалбите икономическа дейност на незаконна дейност, по такъв начин, че "мръсните" и незаконните пари да могат да бъдат почистени, т.е. избелва.

Механизми за пране на пари

Прането на пари започва с поставянето на незаконни пари (например от мрежи за трафик на наркотици или проституция) в Финансова система законно. За да не са подозрителни парите, сумите се разделят на малки депозити и в различни банкови субекти. Други стратегия да се скрият незаконните пари е да се смесват сумите, получени в банковите сметки на реални компании и с нормализирана дейност.

Ако обемът на парите за пране е много голям, се избира субект финансови непрозрачен и без конвенционален банков контрол. Тези субекти, които получават парите, са известни като данъчни убежища.

The транспорт Парите могат да бъдат направени чрез специализирани посредници или чрез включване на парите в пратка със стоки.

The доход от незаконен произход може да се използва за финансови продукти с висока ликвидност или да се използва за закупуване на стоки с висока стойност.

Един от ключовете за пране на пари е да се премахне произходът на парите от крайната им дестинация, доколкото е възможно, за което се прибягва до субекти, финансови убежища и т.н. С тези действия на инженерство Целта му е да изтрие следата от пари и по този начин да може да продължи с незаконните дейности, които ги генерират.

Измитият чрез сложни финансови системи капитал успява да има външен вид законно и е в предоставяне на други юридически лица, много от тях създадоха именно с цел да направят прането на пари възможно най-ефективно.

The законодателство което защитава банковата тайна, затруднява много откриването на операции по пране на пари.