Definice praní peněz

Koncept praní peněz úzce souvisí s organizovanými zločineckými skupinami, například s mafiemi, kartely atd.

Jak název napovídá, základní myšlenkou praní peněz je transformovat zisky ekonomická činnost nelegální činnosti takovým způsobem, aby bylo možné „špinavé“ a nelegální peníze vyčistit, tj. bělit.

Mechanismy praní peněz

Praní peněz začíná umístěním nelegálních peněz (například ze sítí obchodu s drogami nebo prostitucí) do EU Finanční systém právní. Aby peníze nebyly podezřelé, jsou částky rozděleny na malé vklady a v různých bankovních subjektech. jiný strategie skrýt nelegální peníze znamená smíchat částky získané na bankovních účtech skutečných společností s normalizovanou činností.

Pokud je objem peněz k praní velmi vysoký, vybere se entita finanční neprůhledné a bez konvenčních bankovních kontrol. Tyto subjekty, které peníze dostávají, se nazývají daňové ráje.

The doprava Peníze lze vydělat prostřednictvím specializovaných zprostředkovatelů nebo zahrnutím peněz do přepravy zboží.

The příjem nezákonného původu lze použít pro finanční produkty s vysokou likviditou nebo použít k nákupu zboží vysoké hodnoty.

Jedním z klíčů k praní peněz je co nejvíce odstranit původ peněz z jejich konečného místa určení, pro které se uchylují k předním subjektům, finančním úkrytům atd. S těmito akcemi inženýrství Jeho smyslem je vymazat peněžní stopu a umožnit tak pokračovat v nelegálních činnostech, které ji generují.

Kapitál praný prostřednictvím složitých finančních systémů dokáže mít a vzhled legální a je na ustanovení jiných právnických osob, z nichž mnohé byly vytvořeny právě proto, aby bylo praní peněz co nejefektivnější.

The legislativa díky ochraně bankovního tajemství je velmi obtížné odhalit operace praní peněz.