Määritelmä rahanpesu

Rahanpesun käsite liittyy läheisesti järjestäytyneisiin rikollisryhmiin, esimerkiksi mafioihin, kartelleihin jne.

Kuten nimestään käy ilmi, rahanpesun perusajatus on voiton muuttaminen taloudellisen toiminnan laittomasta toiminnasta siten, että "likaiset" ja laittomat rahat voidaan puhdistaa, vaalentaa.

Rahanpesumekanismit

Rahanpesu alkaa laittoman rahan (esimerkiksi huumekaupasta tai prostituutioverkostoista) sijoittamisesta Rahoitusjärjestelmä laillista. Jotta rahat eivät ole epäilyttäviä, summat jaetaan pieniin talletuksiin ja eri pankkiyksiköissä. Muu strategia laittoman rahan piilottaminen on sekoittaa todellisten yritysten pankkitileiltä saadut määrät ja normalisoitu toiminta.

Jos pestyn rahan määrä on erittäin suuri, yhteisö valitaan taloudellinen läpinäkymätön ja vapaa perinteisistä pankkitarkastuksista. Nämä rahan vastaanottavat yhteisöt tunnetaan veroparatiiseina.

kuljetus Raha voidaan ansaita erikoistuneiden välittäjien kautta tai sisällyttämällä rahat tavaralähetykseen.

tulo laitonta alkuperää olevia tuotteita voidaan käyttää korkean likviditeetin rahoitustuotteisiin tai arvokkaiden tuotteiden ostamiseen.

Yksi rahanpesun avaintekijöistä on poistaa rahan alkuperä lopullisesta määränpäästään niin pitkälle kuin mahdollista, minkä vuoksi se turvautuu etuyksiköille, finanssisuojaille jne. Näillä toimilla tekniikka Sen on tarkoitus poistaa raharata ja siten pystyä jatkamaan sitä tuottavaa laitonta toimintaa.

Monimutkaisten rahoitusjärjestelmien kautta pesty pääoma onnistuu saamaan ulkomuoto laillista ja on säännös muiden oikeushenkilöiden joukossa, monet heistä ovat perustaneet nimenomaan rahanpesun tekemiseksi mahdollisimman tehokkaaksi.

lainsäädännössä joka suojaa pankkisalaisuutta, rahanpesutoimien havaitseminen on hyvin vaikeaa.