Definicija pranja novca

Koncept pranja novca usko je povezan s organiziranim kriminalnim skupinama, na primjer mafijama, kartelima itd.

Kao što mu samo ime govori, temeljna ideja pranja novca je transformacija dobiti ekonomsku aktivnost ilegalne djelatnosti, na način da se "prljavi" i ilegalni novac može očistiti, tj. izbijeliti.

Mehanizmi pranja novca

Pranje novca započinje stavljanjem ilegalnog novca (na primjer, od trgovine drogom ili mreža prostitucije) u Sustav financija pravni. Kako novac ne bi bio sumnjiv, iznosi se dijele na male depozite i u različite bankarske subjekte. Ostalo strategija sakriti nezakoniti novac znači miješati iznose dobivene na bankovnim računima stvarnih tvrtki i s normaliziranom djelatnošću.

Ako je količina novca za pranje vrlo velika, odabire se subjekt financijske neprozirna i bez uobičajenih bankovnih kontrola. Ti subjekti koji primaju novac poznati su kao porezne oaze.

The prijevoz Novac se može zaraditi putem specijaliziranih posrednika ili uključivanjem novca u pošiljku robe.

The prihod ilegalnog podrijetla može se koristiti za financijske proizvode s visokom likvidnošću ili za kupnju robe velike vrijednosti.

Jedan od ključeva za pranje novca je uklanjanje podrijetla novca sa krajnjeg odredišta što je više moguće, za što pribjegava subjektima s pravom, financijskim skloništima itd. Uz ove akcije inženjering Namijenjen je brisanju novčanog traga i tako moći nastaviti s ilegalnim radnjama koje ga generiraju.

Kapital opran kroz složene financijske sustave uspijeva imati izgled pravni i nalazi se na odredba od ostalih pravnih osoba, mnogi od njih stvorili su upravo kako bi pranje novca bilo što učinkovitije.

The zakonodavstvo koja štiti bankovnu tajnu vrlo je teško otkriti operacije pranja novca.