Apa itu perusahaan investasi?

Perusahaan investasi adalah perusahaan terbatas publik yang mengkhususkan diri dalam administrasi investasi, yang: mengumpulkan modal dari banyak penabung untuk berinvestasi dalam pembelian sekuritas dan dokumen yang dipilih oleh spesialis.

Dengan kata lain, ketika Anda menginvestasikan modal Anda di perusahaan jenis ini, yang Anda lakukan adalah memperoleh saham modal saham Perusahaan Investasi, seperti ini Modal Anda bersama dengan investor lain digunakan untuk mendapatkan instrumen yang berbeda dari pasar saham, yang akan membentuk portofolio Anda investasi.

Keuntungan dari perusahaan investasi adalah:

• Anda dapat mendistribusikan sumber daya Anda dalam investasi dengan persyaratan berbeda dalam akun yang sama, sesuai dengan kebutuhan Anda (langsung, mingguan, bulanan, atau lainnya).
• Diversifikasi portofolio investasi Anda dalam investasi yang memadai.
• Akses ke peluang investasi dengan pengembalian tinggi.
• Kemudahan mutlak untuk berinvestasi dan menarik sumber daya Anda.
• Pembaruan harian nilai investasi Anda, termasuk pengembalian.

Portofolio investasi dapat terdiri dari judul atau sekuritas berikut:

• Tindakan.
• Obligasi.
• Catatan janji.
• Tenggat waktu tetap.
• Kertas komersial.
• Lainnya.

Itulah mengapa perusahaan investasi memiliki karakteristik likuiditas, jangka waktu, risiko, dan pengembaliannya sendiri, tergantung pada jenis instrumen di mana Anda menginvestasikan modal Anda.

Karakteristik apa yang dimiliki Perusahaan Investasi?
Perusahaan investasi harus tunduk pada kriteria yang ditetapkan oleh otoritas keuangan negara, seperti:

• Diversifikasi dan pengurangan risiko. Mereka diinvestasikan dalam berbagai instrumen dan sekuritas, untuk menghindari kemungkinan kehilangan investasi dalam satu dokumen.
• Keamanan dan likuiditas. Dengan mengurangi risiko, keamanan investasi Anda meningkat. Likuiditas meningkat di perusahaan investasi dengan memiliki kemungkinan memperoleh kredit aman.
• Profitabilitas yang menarik. Yang dicapai melalui pengelolaan modal yang profesional, tunduk pada aturan investasi yang diberlakukan oleh Komisi Perbankan dan Sekuritas Nasional, seperti:
• Anda tidak dapat berinvestasi lebih dari 10% di saham perusahaan yang sama
• 30% juga tidak dapat diinvestasikan dalam sekuritas dengan jangka waktu lebih dari satu tahun, sejak tanggal saham diperoleh.
• Bahkan 40% dari investasi tidak dapat dilakukan dalam sekuritas dan dokumen yang disahkan oleh lembaga kredit.

Perusahaan investasi membuat hubungan antara risiko dan pengembalian dalam perolehan sekuritas dan dokumen, untuk menempatkan mereka di saham modal perusahaan yang sama di antara investor yang investors dandan.

Perusahaan Penanaman Modal memperkuat kesehatan perekonomian nasional, karena berbagai alasan:

• Mereka mendesentralisasikan pasar saham ke ratusan atau ribuan penabung.
• Mereka menyediakan pasar ini untuk investor kecil dan menengah.
• Mereka mendemokratisasikan modal, karena diinvestasikan dalam berbagai saham di pasar saham.
• Mereka berkontribusi pada pembiayaan pabrik produksi negara, karena tindakan yang diinvestasikan sebagian besar adalah perusahaan swasta.

Selain Lembaga Keuangan dan Rumah Pialang, di Meksiko ada operator reksa dana, perusahaan yang secara khusus didedikasikan untuk menyediakan jenis layanan keuangan ini, yang membutuhkan investasi awal yang lebih rendah dengan yang lebih baik hasil.

Apa jenis Perusahaan Investasi yang ada?
Ada berbagai jenis perusahaan investasi yang berbeda tergantung pada jenis judul atau sekuritas yang beroperasi:
hutang. Mereka adalah Perusahaan Investasi yang mengoperasikan instrumen pendapatan tetap atau instrumen utang, yang menghasilkan bunga harian, itulah sebabnya jenis perusahaan ini menawarkan pengembalian harian tanpa mewakili risiko dalam. Anda modal. Instrumen yang dioperasikan oleh perusahaan jenis ini adalah sebagai berikut:

• Obligasi.
• Cetes.
• Kertas komersial.
• Peran pemerintah.
• Surat promes dari Perbendaharaan Federasi.
• Sertifikat Deposito Bank.
• Lainnya.

Sekuritas ini menawarkan pengembalian berdasarkan bunga yang diberikan oleh instrumen utang dari portofolio investasi Anda, dengan keunggulan seperti:

• Investasi awal yang rendah.
• Risiko selalu dikendalikan.
• Mereka tersedia atau cair setiap hari.

Sangat disarankan agar Anda memverifikasi skala investasi dari kumpulan instrumen yang akan membentuk portofolio investasi Anda, sehingga Anda menyadari risiko operasi.

b) Commons: Dalam jenis perusahaan ini, modal penabung, termasuk milik Anda, diinvestasikan dalam sekuritas yang dikenal sebagai pendapatan variabel, yaitu, dalam sekuritas yang terdaftar di Bursa Efek Meksiko (BMV).

Hukum pasar saham mewajibkan Perusahaan Investasi Umum untuk mematuhi aturan berikut:

• Sebuah komisi dibebankan untuk pembelian dan penjualan sekuritas, yang akan bervariasi sesuai dengan persentase yang ditetapkan oleh masing-masing perusahaan.
• Operasi jual beli akan diselesaikan dalam 48 jam kerja, karena harga saham jenis ini dievaluasi pada penutupan pasar.

c) Modal: Mereka lebih dikenal sebagai Perusahaan Investasi Modal Ventura atau SINCAS. Mereka adalah mereka yang beroperasi dengan sekuritas dan dokumen yang dikeluarkan oleh perusahaan yang membutuhkan sumber daya jangka panjang, yang kegiatannya, menurut Komisi Perbankan dan Sekuritas Nasional (CNBV), lebih disukai terkait dengan tujuan Perencanaan Nasional Mengembangkan.

Administrasi jenis perusahaan ini jatuh ke rapat pemegang saham, dari mana Dewan Direksi berasal. Untuk alasan ini, jenis masyarakat ini ditujukan khusus untuk badan hukum.

Bagaimana Perusahaan Investasi beroperasi?
Perusahaan Investasi dikelola oleh Perusahaan Pengoperasian, yang bertanggung jawab atas: mendistribusikan, membeli, dan mengevaluasi judul atau efek yang membentuk portofolio investasi yang ditawarkan kepada investor.

Mereka juga menilai portofolio investasi Anda setiap hari dan mempublikasikan harga saham Perusahaan Investasi pada hari berikutnya. Sebagai investor, Anda akan menerima pertukaran saham dari perusahaan investasi untuk modal yang Anda investasikan.

Perusahaan Pengoperasian, dengan sendirinya, adalah administrator Perusahaan Investasi, bertanggung jawab atas distribusi dan pembelian kembali hak milik atau surat berharga yang membentuk perusahaan dari tipe ini. Perusahaan-perusahaan ini dapat berupa:

• Institusi atau operator independen.
• Rumah pialang.
• Beberapa Institusi Perbankan.

Harga setiap saham tergantung pada keuntungan atau kerugian yang diperoleh setiap hari dari efek yang membentuk portofolio investasi, baik dengan memperoleh either dari bunga yang diperoleh atau selisih harga pasar dari sekuritas yang membentuk instrumen yang dimiliki oleh perusahaan tempat Anda memperoleh saham.

Fungsi lain dari operator adalah:
• Mereka mewakili Anda, investor lain dan Perusahaan Investasi itu sendiri dalam semua tindakan administrasi dan manajemen.
• Mereka menjaga aset yang menyusunnya.
• Mereka mengumpulkan dividen, sewa dan amortisasi instrumen.
• Mereka memutuskan pembelian dan penjualan aset.

Operator menjalankan instruksi operasi dari Komite Investasi, yang terdiri dari orang-orang yang diundang atau pemegang saham perusahaan investasi, yang memutuskan di instrumen mana uang dari dana investasi harus diinvestasikan. investasi.

Mereka biasanya bertemu seminggu sekali untuk menilai risiko, kualitas sekuritas dan kebijakan investasi yang harus diikuti, tergantung pada situasi pasar.

Bagaimana penentuan laba dalam Perusahaan Investasi?
Profitabilitas perusahaan investasi diperoleh langsung dari kinerja atau keuntungan yang diberikan oleh sekuritas, sekuritas, atau instrumen keuangan di mana sumber daya Anda dan penabung lainnya diinvestasikan, kinerja yang ditentukan oleh perbedaan antara harga pembelian dan penjualan ini Tindakan.

Dengan menempatkan modal Anda di Perusahaan Investasi, Anda memperoleh bagiannya, sumber daya yang, bersama dengan milik orang lain investor, digunakan untuk memperoleh sekeranjang instrumen pasar sekuritas untuk menghasilkan bunga diversifikasi risiko.

Setiap perusahaan investasi memiliki karakteristik likuiditas, jangka waktu, risiko dan pengembaliannya sendiri berdasarkan persentase dan campuran instrumen di mana modal Anda diinvestasikan.

Pilihan jenis perusahaan investasi akan tergantung pada kebutuhan likuiditas Anda serta profil Anda sebagai investor.

Seberapa aman berinvestasi di Perusahaan Investasi?
Investasi yang dapat Anda lakukan melalui perusahaan investasi yang mengoperasikan instrumen utang aman, seperti: investasi yang dapat Anda lakukan di lembaga perbankan, karena mereka mendiversifikasi modal yang diinvestasikan instrumen atau surat berharga yang berbeda, sehingga risiko tidak jatuh pada satu saja, juga karena instrumen tersebut sebagian besar pemerintah dan perbankan.

Tetapi jika Anda ingin mengetahui seberapa aman modal Anda di perusahaan investasi tertentu, hal terbaik yang dapat Anda lakukan adalah menganalisis secara rinci instrumen yang menangani masing-masing, serta melakukan studi tentang variasi yang disajikan masyarakat di dalamnya hasil.

Peringkat risiko yang diberikan kepada operator perusahaan investasi oleh lembaga pemeringkat efek dapat menjadi parameter untuk mengetahui seberapa aman investasi Anda.

Bagaimana saya bisa tahu berapa nilai investasi saya?
Agar Anda tahu berapa nilai investasi Anda, kalikan saja jumlah saham atau judul perusahaannya investasi yang telah Anda peroleh, untuk harga sekuritas Anda dapat berkonsultasi dengan mereka setiap hari, di sini, di Dineronet.com.

Demikian juga, perusahaan investasi harus memberi Anda informasi tentang investasi Anda dalam laporan rekening yang terperinci dan diperbarui, pada setiap akhir bulan.

Harga sekuritas perusahaan investasi berubah setiap hari, karena perubahan nilai instrumen yang Mereka diperoleh dengan modal investasi Anda dan penabung lainnya, instrumen yang membentuk portofolio investasi Anda. Untuk alasan ini, pengembalian yang dapat diberikan oleh perusahaan investasi kepada Anda, dalam periode tertentu, sulit untuk dihitung.

Cara untuk membuat perhitungan perkiraan pengembalian yang dapat diberikan oleh perusahaan investasi kepada Anda, dalam suatu periode ditentukan, adalah sebagai berikut: Hitung selisih harga judul perusahaan investasi pada awal dan akhir Titik.

Mengapa saya harus berinvestasi di Perusahaan Investasi?
Ada banyak alasan untuk berinvestasi di perusahaan investasi:

• Modal investasi awal dapat diakses oleh klien.
• Keanekaragaman instrumen investasi seperti utang, ekuitas atau pasar campuran, yang mungkin tidak dapat diakses oleh investor independen.
• Risiko terdiversifikasi dalam berbagai judul atau sekuritas, yang dianalisis oleh komite investasi.
• Dana menghasilkan pengembalian yang baik sehubungan dengan jumlah investor.
• Mereka menyesuaikan dengan kebutuhan investor, seperti:
• Likuiditas.
• Istilah.
• Jumlah.
• Risiko.

Operator perusahaan bertanggung jawab atas manajemen fiskal dari operasi yang dilakukan.

Perusahaan Investasi terus dipantau oleh otoritas keuangan.
Perusahaan investasi menawarkan keuntungan berikut:

• Kapitalisasi pengembalian otomatis.
• Kemudahan membuat pertanyaan dan pergerakan melalui telepon.
• Diversifikasi sumber daya sesuai dengan kebutuhan likuiditas, kinerja dan risiko.
• Pengurangan biaya operasi karena fakta bahwa perusahaan menangani volume besar operasi.
• Laba bersih untuk individu nasional dan asing.

Perusahaan investasi menawarkan pengembalian yang tinggi dan layanan yang kompetitif dibandingkan dengan alternatif perbankan investasi tradisional.

Apa yang harus dilakukan untuk berinvestasi di Perusahaan Investasi?
Jika Anda tertarik untuk menginvestasikan modal Anda di perusahaan semacam itu, kami sarankan Anda melakukan analisis berikut:

• Identifikasi kebutuhan investasi Anda, serta tujuan yang Anda cari ketika menempatkan sumber daya ini, serta jangka waktu dan jumlah uang yang Anda perlukan untuk mencapai tujuan Anda.
• Analisis Perusahaan Investasi yang paling sesuai dengan kebutuhan Anda, dengan mempertimbangkan preferensi pribadi Anda sebagai investor.
• Hitung jumlah uang yang Anda perlukan untuk berinvestasi hari ini, serta jumlah yang perlu Anda tabung untuk mencapai tujuan investasi Anda.
• Pergi ke operator perusahaan investasi, lembaga perbankan atau rumah pialang, untuk menyetorkan modal Anda ke dalam sekuritas Perusahaan Investasi yang Anda tunjukkan kepada promotor.
• Tinjau portofolio investasi Anda secara berkala, dan Anda juga harus mengulangi langkah-langkah di atas karena rencana investasi berubah seiring waktu.

Untuk setiap modifikasi yang ingin Anda buat dalam portofolio investasi Anda, Anda harus menghubungi promotor Anda untuk menjual judul di mana Anda tidak lagi ingin berpartisipasi, dan memperolehnya di mana Anda berada tertarik.

Dan untuk melakukan penarikan sumber daya, hubungi juga promotor investasi Anda untuk melakukan penjualan sekuritas Anda dari Perusahaan Investasi yang Anda tunjuk, yang nantinya akan memberi Anda cek atau, lebih baik lagi, akan menyetorkan ke rekening giro Anda tunai.

Jenis Perusahaan Investasi apa yang layak untuk diinvestasikan?
Sebelum berpartisipasi dalam Perusahaan Investasi, analisis ekspektasi investasi pribadi, yang dapat Anda tentukan dengan menjawab pertanyaan-pertanyaan berikut:

Apakah Anda membutuhkan likuiditas segera?

Likuiditas adalah kemampuan yang Anda miliki sebagai investor agar modal Anda tersedia setiap saat, tanpa harus menunggu jangka waktu tertentu.

Jika ini adalah kebutuhan Anda, hal terbaik bagi Anda adalah memasuki Perusahaan Investasi yang menawarkan likuiditas langsung, di mana Anda dapat menarik dari kontrak investasi Anda modal yang Anda butuhkan dengan deposit ke rekening giro atau dengan hutang cek milikmu.

Apakah Anda ingin berinvestasi dalam jangka pendek, menengah atau panjang?
Jika Anda ingin berinvestasi dalam jangka pendek, yang memberi Anda bunga harian, maka pilihlah saham Perusahaan Investasi Utang, yang memberi Anda pengembalian jangka tetap.

Jika Anda lebih suka berinvestasi di media, tempatkan sebagian modal Anda di Perusahaan Investasi Umum untuk individu, dan sebagian lagi di a Perusahaan Investasi Utang, sehingga Anda dapat memiliki modal jika ada peluang investasi lain.

Di sisi lain, jika Anda melakukan investasi jangka panjang, Anda harus menginvestasikan semua modal Anda di Perusahaan Investasi Umum, di mana modal Anda akan digunakan untuk memperoleh sekuritas pendapatan variabel atau saham yang terdaftar di Bursa Efek Meksiko (BMV), di mana Anda harus menunggu beberapa saat untuk menuai hasil Anda investasi.

Apakah Anda menganggap diri Anda seorang investor konservatif atau Anda suka mengambil risiko?
Jika Anda menganggap diri Anda konservatif dalam cara berinvestasi, Anda harus menempatkan modal Anda dalam instrumen utang yang ditawarkan oleh Perusahaan Investasi.

Di sisi lain, jika Anda tahu bagaimana menerima risiko, Anda harus mengarahkan modal Anda ke Perusahaan Investasi Umum, di mana Anda akan dapat menghargai hasil investasi Anda dalam jangka menengah hingga panjang dan, dalam kasus terburuk, Anda mungkin kehilangan modal yang Anda investasikan.

Perusahaan Penanaman Modal atau SINCAS sangat khusus, karena mereka adalah investasi tertutup yang ditujukan untuk badan hukum, oleh karena itu tidak sembarang investor dapat berpartisipasi di dalamnya. Mereka sangat mirip dengan Perusahaan Modal Ventura, sangat modis saat ini dalam apa yang disebut baru ekonomi, yang menginvestasikan modalnya di perusahaan baru yang rencana bisnisnya layak dan menjanjikan. Oleh karena itu, lebih dari 4 tahun harus berlalu untuk melihat hasil investasi di perusahaan jenis ini.

Peringatan: Undang-undang menyatakan bahwa perusahaan penanaman modal hanya dapat beroperasi dengan surat berharga dan dokumen yang terdaftar di Pendaftaran Efek dan Perantara Nasional, kecuali yang tidak disetujui oleh CNBV atau yang menyiratkan konflik bunga

Risiko apa yang saya miliki sebagai investor?
Perusahaan Investasi, menurut hukum, tidak dapat menjamin pengembalian dalam jangka waktu tertentu karena:
Portofolio Anda tidak tetap,
Harga aset dana berubah setiap hari.

Hal ini menyebabkan nilai saham reksa dana tersebut bervariasi setiap harinya. Perubahan inilah yang menghasilkan pengembalian dana investasi dan pengembalian kepada investor.

Oleh karena itu, semua investasi yang ada di pasar saham memiliki risiko, tetapi ini dapat diukur tergantung pada instrumen di mana Anda berinvestasi.

Saat ini terdapat keragaman dana di pasar yang bervariasi dari segi jumlah, jangka waktu, risiko dan faktor lain, yang memberikan kesempatan untuk memilih jenis perusahaan investasi untuk berinvestasi.

Peringatan: Sebelum berinvestasi di perusahaan investasi, cari tahu tentang latar belakang dan situasi terkini dari pengelola dana atau Siapa pemilik perusahaan, karena penting untuk mengetahui apakah institusi memiliki modal yang cukup untuk mendukung investasi Anda seperti klien.

Informasi apa yang harus diberikan oleh Perusahaan Investasi saya?
Secara hukum, penyelenggara Perusahaan Penanaman Modal wajib memberikan informasi kepada investornya, sebagai berikut:

• Kebijakan untuk penjualan sahamnya dan batas maksimum untuk memegang satu saham perusahaan.
• Bentuk likuidasi pembelian dan penjualan sahamnya.
• Detail kebijakan investasi, likuiditas, seleksi dan diversifikasi untuk aset, serta batas investasi maksimum dan minimum per instrumen.
• Informasi mengenai risiko yang mungkin timbul dari portofolio perusahaan.
• Sistem penilaian sahamnya dan jangka waktu penilaian tersebut dilakukan.
• Batas pembelian kembali yang mungkin ada.
• Kewajiban untuk membeli kembali saham seorang investor, dalam keadaan apa dan dalam jangka waktu apa.
• Data umum dan relevan dari bentuk operasi Perusahaan Investasi.

Selain itu, ketika berinvestasi di perusahaan investasi, Anda harus jelas tentang hal-hal berikut:

• Tidak ada investor yang boleh memiliki 10% atau lebih saham Perusahaan Investasi.
• Pembelian saham pada Perusahaan Investasi harus dilakukan secara tunai.
• Ada kemungkinan pembelian kembali oleh Perusahaan Investasi. Artinya, Anda dapat menjual kepemilikan saham Anda kepada perusahaan, sesuai dengan yang tertera dalam prospektusnya.
• Ada sistem penilaian untuk saham Perseroan.
• Perusahaan Investasi harus beroperasi secara eksklusif dengan sekuritas dan dokumen yang terdaftar di National Registry of Securities and Intermediaries.
• Efek dan dokumen yang merupakan bagian dari portofolio efek Perusahaan Investasi wajib disimpan pada Lembaga Penitipan Efek.

Peringatan: Dengan perusahaan investasi selalu ada kemungkinan bahwa investasi Anda berisiko hilang. Namun, risiko tersebut dapat dikurangi dengan pengelolaan portofolio investasi yang tepat.