מהי חברת השקעות?

חברות השקעות הן חברות בע"מ אשר מתמחות בניהול השקעות, אשר מאגד הון של חוסכים רבים להשקעה ברכישת ניירות ערך ומסמכים שנבחרו על ידי מומחים.

במילים אחרות, כשאתה משקיע את ההון שלך בחברה מסוג זה, מה שאתה עושה הוא לרכוש מניות במניות ההון של חברת ההשקעות, כמו זו ההון שלך יחד עם זה של משקיעים אחרים משמש להשגת מכשירים שונים משוק המניות, אשר יהוו את התיק שלך הַשׁקָעָה.

היתרונות של חברות השקעות הם:

• תוכלו להפיץ את המשאבים שלכם בהשקעות בתנאים שונים בתוך אותו חשבון, בהתאם לצרכים שלכם (מיידי, שבועי, חודשי או אחר).
• פיזור הולם של תיק ההשקעות שלך בהשקעות.
• גישה להזדמנויות השקעה עם תשואות גבוהות.
• קלות לחלוטין להשקיע ולמשוך את המשאבים שלך.
• עדכון יומי של שווי ההשקעה שלך, כולל תשואות.

תיקי השקעות יכולים להיות מורכבים מהכותרים או מניירות הערך הבאים:

• פעולות.
• קשרים.
• שטרי חוב.
• מועדים קבועים.
• נייר מסחרי.
• אחרים.

לכן לחברות השקעות יש מאפיינים משלהם של נזילות, טווח, סיכון ותשואה, בהתאם לסוג המכשירים בהם השקעתם את ההון שלכם.

אילו מאפיינים יש לחברת השקעות?
על חברות השקעות להיות כפופות לקריטריונים שנקבעו על ידי הרשויות הפיננסיות במדינה, כגון:

• גיוון וצמצום סיכונים. הם מושקעים במכשירים וניירות ערך שונים, כדי למנוע את ההסתברות לאובדן השקעה במסמך יחיד.
• ביטחון ונזילות. על ידי הפחתת הסיכון, הביטחון של ההשקעה שלך גדל. עליות נזילות בחברות השקעות על ידי אפשרות לקבל אשראי מאובטח.
• רווחיות אטרקטיבית. אשר מושגת באמצעות ניהול הון מקצועי, בכפוף לכללי השקעה המוטלים על ידי הוועדה הלאומית לבנקאות וניירות ערך, כגון:
• אינך יכול להשקיע יותר מ -10% במניות של אותה חברה
• כמו כן, לא ניתן להשקיע 30% בניירות ערך לפירעון של יותר משנה, מיום רכישת המניות.
• אפילו 40% מההשקעות אינן יכולות להיעשות בניירות ערך ומסמכים שאושרו על ידי מוסדות אשראי.

חברות השקעות מקיימות קשר בין סיכון לתשואה ברכישת ניירות ערך ו מסמכים, כדי למקם אותם במניות ההון של אותה חברה בקרב המשקיעים ש תפצה.

חברות השקעות מחזקות את בריאות הכלכלה הלאומית מסיבות שונות:

• הם מרכזים את שוק המניות למאות או אלפי חוסכים.
• הם מספקים שוק זה למשקיעים קטנים ובינוניים.
• הם עושים דמוקרטיזציה של הון מכיוון שהוא מושקע במגוון מניות בשוק המניות.
• הם תורמים למימון מפעל הייצור במדינה, שכן הפעולות בהן הוא מושקע הן בעיקר חברות פרטיות.

בנוסף למוסדות פיננסיים ובתי תיווך, במקסיקו יש מפעילי קרנות נאמנות, חברות שכן מוקדשים במיוחד לספק שירותים פיננסיים מסוג זה, הדורשים השקעה ראשונית נמוכה יותר עם טוב יותר תשואות.

אילו סוגים של חברות השקעות קיימות?
ישנם סוגים שונים של חברות השקעה הנבדלות בהתאם לסוג הכותרות או ניירות הערך הפועלים:
חוב. הן חברות השקעות המפעילות מכשירים קבועים או מכשירי חוב, המייצרים עניין יומיומי, ולכן חברה מסוג זה מציעה לך תשואות יומיות מבלי לייצג סיכונים שלך עיר בירה. המכשירים שמפעילים סוג זה הם:

• קשרים.
• סיטס.
• נייר מסחרי.
• תפקיד הממשלה.
• שטרי חוב של אוצר הפדרציה.
• אישורי הפקדה בנקאית.
• אחרים.

ניירות ערך אלה מציעים תשואות על בסיס הריבית המוענקת על ידי מכשירי החוב של תיק ההשקעות שלך, עם יתרונות כגון:

• השקעה ראשונית נמוכה.
• הסיכון נשלט תמיד.
• הם זמינים או נוזלים מדי יום.

מומלץ מאוד לאמת את סולם ההשקעה של מכלול המכשירים שיבנה את תיק ההשקעות שלך, כך שתהיה מודע לסיכון בפעולה.

ב) כלל: בסוג זה של חברה מושקע הון החוסכים, כולל שלך ניירות ערך המכונים הכנסה משתנה, כלומר בניירות ערך הרשומים בבורסה המקסיקנית (BMV).

חוקי שוק המניות מחייבים חברות השקעות נפוצות לציית לכללים הבאים:

• עמלה מחויבת בגין רכישה ומכירה של ניירות ערך, אשר ישתנו בהתאם לאחוז שקבעה כל חברה.
• פעולת מכירת הרכישה תוסדר תוך 48 שעות עבודה, מאחר שמחיר המניות מסוג זה מוערך בסיום השווקים.

ג) הון: הם ידועים יותר בשם חברות השקעות הון סיכון או SINCAS. הם אלה הפועלים עם ניירות ערך ומסמכים המונפקים על ידי חברות הדורשות משאבים ארוכי טווח, ופעילותם, על פי הוועדה הלאומית לבנקאות וניירות ערך (CNBV) קשורה רצוי למטרות התכנון הלאומי של מתפתח.

הנהלת חברה מסוג זה נתונה לאסיפת בעלי מניות, ממנה נגזר דירקטוריון. מסיבה זו, סוג זה של חברה מכוון אך ורק לאנשים משפטיים.

כיצד חברות השקעות פועלות?
חברות השקעות מנוהלות על ידי חברות מפעילות, שאחראיות עליהן להפיץ, לקנות ולהעריך את הכותרות או ניירות הערך המרכיבים את תיק ההשקעות המוצע משקיעים.

הם גם מעריכים את תיק ההשקעות שלך מדי יום ומפרסמים את מחיר המניות של חברת ההשקעות למחרת. כמשקיע, תקבל בתמורה מניות של חברת ההשקעות עבור ההון המושקע שלך.

החברות המפעילות הן כשלעצמן המנהלות של חברות ההשקעות אחראית להפצה ולרכישה חוזרת של הכותרות או ניירות הערך המרכיבים את החברות של הסוג הזה. חברות אלה יכולות להיות:

• מוסדות או מפעילים עצמאיים.
• בתי תיווך.
• מוסדות בנקאיים מרובים.

מחיר כל מניה תלוי ברווחים או בהפסדים המתקבלים מדי יום מניירות הערך המרכיבים את תיק ההשקעות, בין אם באמצעות השגה מהריבית שנצברה או מההפרש במחיר השוק של ניירות הערך המרכיבים את המכשירים שבבעלות החברה ממנה רכשת מניות.

פונקציות נוספות של מפעיל הן:
• הם מייצגים אתכם, את המשקיעים האחרים ואת חברת ההשקעות עצמה בכל פעולות הניהול והניהול.
• הם שומרים על הנכסים המרכיבים אותו.
• הם גובים דיבידנדים, דמי שכירות והפחתות של המכשירים.
• הם מחליטים על רכישת ומכירת נכסים.

המפעיל מבצע את הוראות ההפעלה של ועדת השקעות, המורכבת ממוזמנים או בעלי המניות של חברת ההשקעות, המחליטים באילו מכשירים יש להשקיע את הכסף מקרן ההשקעה. הַשׁקָעָה.

בדרך כלל הם נפגשים פעם בשבוע על מנת להעריך את הסיכון, את איכות ניירות הערך ואת מדיניות ההשקעה שיש לנהוג, בהתאם למצב השוק.

כיצד נקבע רווח בחברת השקעות?
הרווחיות של חברות השקעות נגזרת ישירות מהביצועים או הרווח המסופקים על ידי ניירות הערך, ניירות הערך או המכשירים הפיננסיים בהם מושקעים המשאבים שלך וחוסכים אחרים, ביצועים הנקבעים על פי ההפרש בין מחירי הרכישה והמכירה של אלה פעולות.

על ידי הצבת ההון שלך בחברת השקעות אתה רוכש מניות ממנה, משאבים יחד עם זה של אחרים המשקיעים, משמשים לרכישת סל מכשירים בשוק ניירות ערך במטרה לייצר ריבית ו לגוון סיכונים.

לכל חברת השקעות מאפיינים משלה של נזילות, טווח, סיכון ותשואה בהתאם לאחוזים ולתמהיל המכשירים בהם הושקע ההון שלך.

הבחירה בסוג של חברת השקעות תהיה תלויה בצרכי הנזילות שלך, כמו גם בפרופיל שלך כמשקיע.

כמה בטוח להשקיע בחברת השקעות?
ההשקעות שאתה יכול לבצע באמצעות חברת השקעות המפעילה מכשירי חוב הן בטוחות, כגון השקעות שתוכל לבצע במוסד בנקאי עקב פיזור ההון שהושקע בהם מכשירים או ניירות ערך שונים, כך שהסיכון לא ייפול רק על אחד, גם בגלל שמכשירים אלה הם בעיקר ממשלה ובנקאות.

אך אם אתה רוצה לדעת עד כמה ההון שלך יכול להיות בטוח בחברת השקעות מסוימת, הדבר הטוב ביותר שאתה יכול לעשות הוא לנתח בפירוט המכשירים המטפלים בכל אחד מהם, וכן מבצעים מחקר על הווריאציות שהחברה הציגה בה תשואות.

דירוגי הסיכון הניתנים למשרדי דירוג ניירות ערך למפעילי חברות השקעות יכולים לשמש פרמטר כדי לדעת עד כמה ההשקעה שלך יכולה להיות בטוחה.

כיצד אוכל לגלות כמה שווה ההשקעה שלי?
כדי שתדעו כמה שווה ההשקעה שלכם, פשוט הכפלו את מספר המניות או הכותרות של החברה השקעה שרכשתם, במחיר ניירות הערך תוכלו להתייעץ איתם מדי יום, כאן, ב Dineronet.com.

כמו כן, חברות השקעות חייבות לספק לך מידע על השקעותיך בדוח חשבון מפורט ומעודכן, בסוף כל חודש.

מחיר ניירות הערך של חברת ההשקעות משתנה מדי יום, בגלל שינוי ערך המכשירים ש הם נרכשו עם הון ההשקעה שלך ושל חוסכים אחרים, מכשירים המרכיבים את תיק ההשקעות שלך. מסיבה זו קשה לחשב את התשואה שחברת השקעות יכולה לספק לך, בתקופה נתונה.

דרך לבצע חישוב משוער של התשואה שחברת השקעות יכולה לספק לך, בתקופה נקבע, הוא כדלקמן: חשב את ההפרש במחיר תואר חברת ההשקעות בתחילת ובסוף פרק זמן.

מדוע עלי להשקיע בחברת השקעות?
ישנן סיבות רבות להשקיע בחברת השקעות:

• הון השקעה ראשוני נגיש ללקוחות.
• מגוון מכשירי השקעה כגון חוב, הון עצמי או שווקים מעורבים, אשר למשקיע עצמאי לא תהיה גישה אליו.
• סיכון מגוון בכותרות או ניירות ערך שונים, אשר מנותחים על ידי ועדת השקעות.
• הקרנות מניבות תשואה טובה ביחס לכמות המשקיעים.
• הם מסתגלים לצרכי המשקיע, כגון:
• נְזִילוּת.
• טווח.
• כמות.
• לְהִסְתָכֵּן.

מפעיל החברה אחראי על הניהול הכספי של הפעולות שבוצעו.

חברות ההשקעות מנוטרות ללא הרף על ידי הרשויות הפיננסיות.
חברות השקעות מציעות לכם את היתרונות הבאים:

• היוון אוטומטי של תשואות.
• קלות לבצע פניות ותנועות טלפוניות.
• פיזור משאבים בהתאם לצרכי נזילות, ביצועים וסיכון.
• הפחתת עלויות התפעול עקב העובדה שהחברות מטפלות בהיקפי פעילות גדולים.
• רווח נקי ליחידים לאומיים וזרים.

חברות השקעות מציעות תשואות גבוהות ושירותים תחרותיים בהשוואה לחלופות בנקאיות השקעות מסורתיות.

מה לעשות כדי להשקיע בחברת השקעות?
אם אתה מעוניין להשקיע את ההון שלך בחברה כזו, אנו מציעים לך לבצע את הניתוח הבא:

• זהה את צרכי ההשקעה שלך, כמו גם את היעדים שאתה מחפש בעת הצבת המשאבים הללו, כמו גם את טווח הכסף ואת הכסף שאתה זקוק לו כדי להשיג את יעדיך.
• נתח את חברת ההשקעות המתאימה ביותר לצרכיך, תוך התחשבות בהעדפותיך האישיות כמשקיע.
• חשב את סכום הכסף שאתה זקוק להשקעה היום, כמו גם את הסכום שתצטרך לחסוך כדי להשיג את יעדי ההשקעה שלך.
• עבור למפעיל חברות השקעה, מוסד בנקאי או בית תיווך, להפקיד את הונך בניירות הערך של חברת ההשקעות שאתה מציין בפני היזם.
• בדוק את תיק ההשקעות שלך מעת לעת, וכדאי לחזור על הצעדים האמורים מכיוון שתוכניות ההשקעה משתנות לאורך זמן.

בכל שינוי שתרצה לבצע בתיק ההשקעות שלך, עליך ליצור קשר עם היזם שלך למכור את הכותרות בהן אינך מעוניין עוד להשתתף, ולרכוש את אלה שאתה נמצא בהם מעוניין.

וכדי לבצע משיכת משאבים, פנה גם ליזם ההשקעות שלך כדי לבצע מכירה של ניירות הערך שלך חברת השקעות שתציין, אשר בהמשך תיתן לך צ'ק או, יתרה מכך, תפקיד בחשבון השיק שלך את כסף מזומן.

באיזה סוג חברת השקעות כדאי להשקיע?
לפני השתתפות בחברת השקעות, יש לנתח את ציפיות ההשקעה האישיות, שתוכלו לקבוע על ידי מענה על השאלות הבאות:

האם אתה זקוק לנזילות מיידית?

נזילות היא היכולת שיש לך כמשקיע להחזיק את ההון שלך בכל עת, מבלי שתצטרך לחכות לתקופה מסוימת.

אם זו הדרישה שלך, הדבר הטוב ביותר עבורך הוא להיכנס לחברת השקעות המציעה נזילות מיידית, היכן באפשרותך למשוך מחוזה ההשקעה שלך את ההון הדרוש לך עם הפקדה לחשבון צ'קים או עם צ'ק שישולם שלך.

האם אתה רוצה להשקיע בטווח הקצר, הבינוני או הארוך?
אם ברצונך להשקיע בטווח הקצר, המספק לך ריבית יומית, בחר במניות של חברת השקעות חוב המספקות לך תשואות לזמן קבוע.

אם אתה מעדיף להשקיע במדיום, הצב חלק מההון שלך בחברת השקעות משותפת ליחידים, וחלק אחר בא חברת השקעות חוב, כך שיהיה לך הון במקרה שתתגלה הזדמנות השקעה נוספת.

מצד שני, אם אתה מבצע השקעה ארוכת טווח, עליך להשקיע את כל ההון שלך בחברת השקעות משותפת, שבה ההון שלך ישמש לרכישת ניירות ערך או מניות בעלות הכנסה משתנה אשר רשומים בבורסה המקסיקנית (BMV), שם תצטרך לחכות זמן מסוים כדי לקצור את פירותך הַשׁקָעָה.

האם אתה מחשיב את עצמך כמשקיע שמרני או שאתה אוהב לקחת סיכונים?
אם אתה רואה עצמך שמרן בדרכי ההשקעה שלך, עליך למקם את ההון שלך במכשירי חוב המוצעים על ידי חברות השקעות.

מצד שני, אם אתה יודע לקבל סיכונים, עליך להפנות את ההון שלך לחברות ההשקעות הנפוצות, בהן תוכל להעריך תוצאות ההשקעה שלך לטווח הבינוני והארוך, ובמקרה הגרוע ביותר אתה עלול לאבד את ההון המושקע שלך.

חברות השקעות הון או SINCAS מתמחות מאוד, מכיוון שהן השקעות סגורות המיועדות לגופים משפטיים, ולכן לא סתם משקיע יכול להשתתף בהן. הם דומים מאוד לחברות הון סיכון, אופנתיים מאוד כיום במה שמכונה חדש כלכלה, שמשקיעות את הונם בחברות אחרונות שתוכניותיהן העסקיות קיימות מַבְטִיחַ. לכן, חייבות לעבור יותר מ -4 שנים כדי לראות את תוצאות ההשקעה בחברה מסוג זה.

התראה: החוק קובע כי חברות השקעות יכולות לפעול רק עם ניירות ערך ומסמכים הרשומים ב הרישום הלאומי לניירות ערך ומתווכים, למעט אלה ש- CNBV לא אוהבים או שמשמעותם סכסוך של ריבית

אילו סיכונים יש לי כמשקיע?
חברת השקעות, על פי חוק, אינה יכולה להבטיח לך תשואה בתקופה מסוימת מכיוון:
התיק שלך לא קבוע,
מחיר נכסי הקרן משתנה מדי יום.

זה גורם לשווי מניות הקרן להשתנות מדי יום. שינויים אלה הם שמייצרים תשואות לקרן ההשקעות ותשואות למשקיעים.

לכן, כל ההשקעות הקיימות בשוק המניות נושאות סיכון, אך ניתן למדוד זאת בהתאם למכשיר בו אתה משקיע.

נכון לעכשיו קיים מגוון קרנות בשוק המשתנות מבחינת הסכום, הטווח, הסיכון ו גורמים אחרים, המספקים את האפשרות לבחור את סוג חברת ההשקעות להשקעה.

התראה: לפני שתשקיע בחברת השקעות, ברר אודות הרקע ומצבם הנוכחי של מפעיל הקרן או מי הבעלים של החברה, שכן חשוב לדעת אם למוסד יש מספיק הון כדי לתמוך בהשקעות שלך כגון לָקוּחַ.

איזה מידע חברת ההשקעות שלי צריכה למסור לי?
על פי החוק, על מפעילי חברות ההשקעות לספק מידע למשקיעים שלהם, כדלקמן:

• מדיניות מכירת מניותיה ומגבלה מקסימאלית להחזקת מניה אחת בחברה.
• צורת פירוק רכישה ומכירה של מניותיה.
• מדיניות השקעה, נזילות, בחירה וגיוון מפורטת של נכסים וכן מגבלות ההשקעה המקסימליות והמינימליות לכל מכשיר.
• מידע על הסיכונים שעלולים לנבוע מתיק החברה.
• מערכת הערכת השווי של מניותיה והמחזוריות בה מתבצע הערכת השווי האמורה.
• מגבלות הרכישה החוזרת העשויה להתקיים.
• החובה לרכוש חזרה את מניות המשקיע, באילו נסיבות ובאיזה תקופה.
• נתונים כלליים ורלוונטיים על צורת הפעולה של חברת ההשקעות.

בנוסף, בעת השקעה בחברת השקעות עליך להיות ברור לגבי הדברים הבאים:

• אף משקיע אינו רשאי להחזיק 10% ומעלה ממניות חברת השקעות.
• רכישת מניות בחברת השקעות חייבת להיות במזומן.
• קיימת אפשרות לרכישה חוזרת על ידי חברת ההשקעות. המשמעות היא שתוכל למכור את אחזקת המניות שלך לחברה, על פי המצוין בתשקיף שלה.
• קיימת מערכת הערכת שווי למניות החברה.
• חברות השקעות חייבות לפעול אך ורק עם ניירות ערך ומסמכים הרשומים במרשם הלאומי לניירות ערך ומתווכים.
• יש להפקיד את ניירות הערך והמסמכים המהווים חלק מתיק ניירות הערך של חברת ההשקעות במוסדות להפקדת ניירות ערך.

התראה: עם חברות השקעות יש תמיד אפשרות שההשקעה שלך מסתכנת באיבוד. עם זאת, ניתן להפחית את הסיכון עם ניהול נכון של תיק ההשקעות שלך.