マネーロンダリングの定義

マネーロンダリングの概念は、マフィア、カルテルなどの組織犯罪グループと密接に関連しています。

その名前が示すように、マネーロンダリングの基本的な考え方は利益を変えることです 「汚い」そして違法なお金をきれいにすることができるような方法での違法な活動の経済活動、すなわち 白くする。

マネーロンダリングのメカニズム

マネーロンダリングは、（たとえば、麻薬密売や売春ネットワークからの）違法なお金を 金融システム 法的。 お金が疑わしくないように、金額は小さな預金とさまざまな銀行事業体に分けられます。 その他 戦略 違法なお金を隠すことは、実際の会社の銀行口座で得られた金額を正規化された活動と混合することです。

マネーロンダリングの金額が非常に多い場合は、エンティティが選択されます 金融 不透明で、従来の銀行規制がありません。 お金を受け取るこれらのエンティティは、タックスヘイブンとして知られています。

ザ・ 輸送 お金は、専門の仲介業者を通じて、または商品の出荷にお金を含めることによって作ることができます。

ザ・ 所得 違法な原産地は、流動性の高い金融商品に使用したり、価値の高い商品の購入に使用したりすることができます。

マネーロンダリングの鍵の1つは、資金の出所を最終目的地から可能な限り取り除くことです。そのために、フロントエンティティや金融シェルターなどに頼ります。 これらのアクションで エンジニアリング これは、マネートレイルを消去し、それを生成する違法な活動を継続できるようにすることを目的としています。

複雑な金融システムを通じてロンダリングされた資本は、なんとか 外観 合法であり、 プロビジョニング 他の法人の多くは、マネーロンダリングを可能な限り効果的にするために正確に作成されました。

ザ・ 立法 銀行秘密を保護することは、マネーロンダリング操作を検出することを非常に困難にします。