Definisjon av hvitvasking av penger

Begrepet hvitvasking er nært knyttet til organiserte kriminelle grupper, for eksempel mafiaer, karteller osv.

Som navnet antyder, er den grunnleggende ideen om hvitvasking av penger å transformere fortjeneste økonomisk aktivitet av en ulovlig aktivitet, på en slik måte at de "skitne" og ulovlige pengene kan renses, det vil si blekne.

Mekanismer i hvitvasking av penger

Hvitvask begynner med plassering av ulovlige penger (for eksempel fra narkotikahandel eller prostitusjonsnettverk) i Økonomisystem lovlig. For at pengene ikke skal være mistenkelige, deles beløpene i små innskudd og i forskjellige bankenheter. Annen strategi å skjule de ulovlige pengene er å blande beløpene som er oppnådd på bankkontoer til virkelige selskaper og med en normalisert aktivitet.

Hvis volumet som skal hvitvaskes er veldig høyt, velges en enhet finansiell ugjennomsiktig og fri for konvensjonell bankkontroll. Disse enhetene som mottar pengene er kjent som skatteparadis.

De transportere Pengene kan tjene seg gjennom spesialiserte mellommenn eller ved å inkludere pengene i en vareforsendelse.

De inntekt av ulovlig opprinnelse kan brukes til finansielle produkter med høy likviditet eller brukes til å kjøpe varer av høy verdi.

En av nøklene til hvitvasking av penger er å fjerne opprinnelsen til pengene så langt som mulig, for hvilke de tyr til frontenheter, økonomiske ly osv. Med disse handlingene av ingeniørfag Det er ment å slette pengesporet og dermed kunne fortsette med de ulovlige aktivitetene som genererer det.

Kapitalen som hvitvaskes gjennom komplekse finansielle systemer klarer å ha en utseende lovlig og er på forsyning av andre juridiske enheter, mange av dem opprettet nettopp for å gjøre hvitvasking av penger så effektive som mulig.

De lovgivning som beskytter bankhemmelighet, gjør det veldig vanskelig å oppdage hvitvaskingsoperasjoner.