O que é uma empresa de investimento?

As sociedades de investimento são sociedades anónimas especializadas na administração de investimentos, que reunir o capital de vários poupadores para investir na compra de títulos e documentos selecionados por especialistas.

Ou seja, quando você investe seu capital em uma empresa desse tipo, o que você faz é adquirir ações do capital social da Sociedade de Investimento, como esta O seu capital em conjunto com o de outros investidores é utilizado para a obtenção de diversos instrumentos na bolsa de valores, que irão constituir a sua carteira de investimento.

As vantagens das empresas de investimento são:

• Você pode distribuir seus recursos em investimentos de prazos diferentes dentro da mesma conta, de acordo com suas necessidades (imediatas, semanais, mensais ou outras).
• Uma diversificação adequada de sua carteira de investimentos em investimentos.
• Acesso a oportunidades de investimento com alto retorno.
• Facilidade absoluta para investir e sacar seus recursos.
• Atualização diária do valor do seu investimento, incluindo retornos.

As carteiras de investimento podem ser compostas pelos seguintes títulos ou valores mobiliários:

• Ações.
• Títulos.
• Notas promissórias.
• Prazos fixos.
• Papel comercial.
• Outras.

É por isso que as sociedades de investimento têm características próprias de liquidez, prazo, risco e retorno, dependendo do tipo de instrumento em que aplicou o seu capital.

Quais são as características de uma empresa de investimento?
As empresas de investimento devem estar sujeitas a critérios estabelecidos pelas autoridades financeiras do país, tais como:

• Diversificação e redução de riscos. São investidos em diversos instrumentos e valores mobiliários, para evitar a probabilidade de perda do investimento em um único documento.
• Segurança e liquidez. Ao reduzir o risco, a segurança do seu investimento aumenta. A liquidez aumenta nas sociedades de investimento pela possibilidade de obtenção de créditos garantidos.
• Rentabilidade atrativa. Que se realiza através de uma gestão profissional do capital, sujeita às regras de investimento impostas pela Comissão Bancária e de Valores Mobiliários, tais como:
• Você não pode investir mais de 10% em ações da mesma empresa
• Nem 30% podem ser investidos em títulos com prazo de vencimento superior a um ano, a contar da data de aquisição das ações.
• Nem 40% dos investimentos podem ser feitos em títulos e documentos endossados ​​por instituições de crédito.

As empresas de investimento fazem uma relação entre risco e retorno na aquisição de títulos e documentos, para colocá-los em ações do capital da mesma empresa entre os investidores que Maquiagem.

As empresas de investimento fortalecem a saúde da economia nacional, por diferentes razões:

• Eles descentralizam o mercado de ações para centenas ou milhares de poupadores.
• Eles fornecem esse mercado para pequenos e médios investidores.
• Eles democratizam o capital, porque ele é investido em uma variedade de ações na bolsa de valores.
• Contribuem para o financiamento da planta produtiva do país, já que as ações em que está investida são majoritariamente privadas.

Além das Instituições Financeiras e Corretoras, no México existem operadoras de fundos mútuos, empresas que são são especialmente dedicados a fornecer este tipo de serviços financeiros, que requerem um menor investimento inicial com melhor rendimentos.

Que tipos de empresas de investimento existem?
Existem diferentes tipos de empresas de investimento que diferem dependendo do tipo de títulos ou valores mobiliários que operam:
uma dívida. São empresas de investimento que operam instrumentos de renda fixa ou instrumentos de dívida, que geram juros diários, razão pela qual esse tipo de empresa oferece retornos diários sem representar riscos em seu capital. Os instrumentos que este tipo de empresa opera são os seguintes:

• Títulos.
• Cetes.
• Papel comercial.
• Papel do governo.
• Notas promissórias do Tesouro da Federação.
• Certificados de depósito bancário.
• Outras.

Esses títulos oferecem retornos com base nos juros concedidos pelos instrumentos de dívida de sua carteira de investimentos, com vantagens como:

• Baixo investimento inicial.
• O risco é sempre controlado.
• Eles estão disponíveis ou líquidos diariamente.

É altamente recomendável que você verifique a escala de investimento do conjunto de instrumentos que vai compor sua carteira de investimentos, para que você esteja ciente do risco da operação.

b) Commons: Neste tipo de empresa, o capital dos poupadores, inclusive o seu, é investido em títulos conhecidos como renda variável, ou seja, em títulos listados na Bolsa de Valores Mexicana (BMV).

As leis do mercado de ações obrigam as Empresas de Investimento Comum a cumprir as seguintes regras:

• É cobrada uma comissão pela compra e venda de títulos, que varia de acordo com um percentual estabelecido por cada empresa.
• A operação de compra e venda será liquidada em 48 horas úteis, uma vez que o preço das ações desta espécie é avaliado no fechamento dos mercados.

c) Capital: São mais conhecidas como Empresas de Investimento em Capital de Risco ou SINCAS. São aqueles que operam com títulos e documentos emitidos por empresas que demandam recursos de longo prazo, cujas atividades, segundo o Comissão Nacional de Bancos e Valores Mobiliários (CNBV), relacionam-se preferencialmente com os objetivos do Planejamento Nacional da Em desenvolvimento.

A administração deste tipo de sociedade cabe a uma assembleia geral, da qual deriva um Conselho de Administração. Por isso, esse tipo de sociedade é dirigida exclusivamente para pessoas jurídicas.

Como funcionam as empresas de investimento?
As empresas de investimento são geridas por empresas operacionais, que são responsáveis ​​por distribuir, comprar e avaliar os títulos ou valores mobiliários que compõem a carteira de investimentos oferecida à investidores.

Eles também avaliam sua carteira de investimentos diariamente e publicam o preço das ações da Sociedade de Investimento no dia seguinte. Como investidor, você receberá em troca ações da empresa de investimento pelo capital investido.

As Sociedades Operacionais são, em si mesmas, as administradoras das Sociedades de Investimento, as responsável pela distribuição e recompra dos títulos ou valores mobiliários que compõem as empresas de este tipo. Essas empresas podem ser:

• Instituições ou operadores independentes.
• Corretoras.
• Várias instituições bancárias.

O preço de cada ação depende dos ganhos ou perdas obtidos diariamente com os títulos que compõem a carteira de investimentos, seja pela obtenção dos juros auferidos ou da diferença no preço de mercado dos valores mobiliários que compõem os instrumentos de propriedade da empresa da qual você adquiriu ações.

Outras funções de um operador são:
• Representam você, os demais investidores e a própria Sociedade de Investimento em todos os atos de administração e gestão.
• Eles protegem os ativos que o compõem.
• Recolhem dividendos, aluguéis e amortizações dos instrumentos.
• Eles decidem as compras e vendas de ativos.

A operadora executa as instruções de operação de um Comitê de Investimentos, composto por pessoas convidadas ou acionistas da sociedade de investimento, que decidem em quais instrumentos o dinheiro do fundo de investimento deve ser aplicado. investimento.

Geralmente se reúnem uma vez por semana para avaliar o risco, a qualidade dos títulos e a política de investimento a ser seguida, dependendo da situação do mercado.

Como o lucro é determinado em uma empresa de investimento?
A lucratividade das empresas de investimento é derivada diretamente do desempenho ou lucro fornecido pelos títulos, valores mobiliários ou instrumentos financeiros em que seus recursos e outros poupadores são investidos, desempenho que é determinado pela diferença entre os preços de compra e venda desses Ações.

Ao colocar o seu capital em uma Sociedade de Investimento, você está adquirindo ações dela, recursos que, juntamente com os de terceiros investidores, são usados ​​para adquirir uma cesta de instrumentos do mercado de valores mobiliários, a fim de gerar juros e diversificar os riscos.

Cada empresa de investimento tem suas próprias características de liquidez, prazo, risco e retorno com base nas porcentagens e combinação de instrumentos em que seu capital é investido.

A escolha de um tipo de empresa de investimento dependerá de suas necessidades de liquidez, bem como de seu perfil como investidor.

É seguro investir em uma empresa de investimento?
Os investimentos que você pode fazer por meio de uma empresa de investimento que opera instrumentos de dívida são seguros, como investimentos que você poderia fazer em uma instituição bancária, devido à diversificação do capital investido em diferentes instrumentos ou valores mobiliários, para que o risco não recaia sobre apenas um, também porque estes instrumentos são na sua maioria governo e bancos.

Mas se você quiser saber o quão seguro seu capital pode estar em uma determinada empresa de investimento, a melhor coisa que você pode fazer é analisar detalhar os instrumentos que manuseiam cada um, bem como realizar um estudo das variações que a sociedade tem apresentado em seus rendimentos.

As classificações de risco atribuídas aos operadores de empresas de investimento por agências de classificação de títulos podem servir de parâmetro para saber o quão seguro pode ser o seu investimento.

Como posso saber quanto vale o meu investimento?
Para saber quanto vale o seu investimento, basta multiplicar a quantidade de ações ou títulos da empresa investimento que adquiriu, pelo preço dos valores mobiliários pode consultá-los diariamente, aqui, em Dineronet.com.

Da mesma forma, as sociedades de investimento devem fornecer a você informações sobre seus investimentos em um extrato de conta detalhado e atualizado, ao final de cada mês.

O preço dos títulos da sociedade de investimento muda diariamente, devido à mudança no valor dos instrumentos que Foram adquiridos com o capital do seu investimento e de outros poupadores, instrumentos que integram a sua carteira de investimentos. Por isso, o retorno que uma empresa de investimento pode lhe proporcionar, em um determinado período, é difícil de calcular.

Uma forma de fazer um cálculo aproximado do retorno que uma empresa de investimento pode lhe proporcionar, em um período determinado, é o seguinte: Calcule a diferença no preço do título da empresa de investimento no início e no final do período.

Por que devo investir em uma empresa de investimento?
Existem muitos motivos para investir em uma empresa de investimento:

• Capital de investimento inicial acessível aos clientes.
• Diversidade de instrumentos de investimento, como dívida, ações ou mercados mistos, aos quais um investidor independente pode não ter acesso.
• Risco diversificado em diferentes títulos ou valores mobiliários, que são analisados ​​por um comitê de investimentos.
• Os fundos geram um bom retorno em relação ao valor dos investidores.
• Eles se adaptam às necessidades do investidor, tais como:
• Liquidez.
• Prazo.
• Resultar.
• Risco.

A gestão fiscal das operações realizadas é da responsabilidade da operadora da empresa.

As Empresas de Investimento são constantemente monitoradas pelas autoridades financeiras.
As empresas de investimento oferecem as seguintes vantagens:

• Capitalização automática de retornos.
• Facilidade em fazer consultas e movimentações por telefone.
• Diversificação de recursos de acordo com as necessidades de liquidez, desempenho e risco.
• Redução dos custos operacionais pelo fato das empresas movimentarem grandes volumes de operações.
• Lucro líquido para pessoas físicas nacionais e estrangeiras.

As empresas de investimento oferecem altos retornos e serviços competitivos em comparação com as alternativas tradicionais de banco de investimento.

O que fazer para investir em uma empresa de investimento?
Se você está interessado em investir seu capital em tal empresa, sugerimos que faça a seguinte análise:

• Identifique as suas necessidades de investimento, bem como os objetivos que procura ao colocar estes recursos, bem como o prazo e o montante de dinheiro que necessita para atingir os seus objetivos.
• Analise a Empresa de Investimento mais adequada às suas necessidades, levando em consideração suas preferências pessoais como investidor.
• Calcule a quantidade de dinheiro que você precisa investir hoje, bem como a quantidade que você precisará economizar para atingir seus objetivos de investimento.
• Dirija-se ao operador das sociedades de investimento, instituição bancária ou corretora, para depositar o seu capital em títulos da Sociedade de Investimento que indicar ao promotor.
• Reveja sua carteira de investimentos periodicamente e também deve repetir as etapas mencionadas acima, pois os planos de investimento mudam com o tempo.

Para qualquer modificação que queira fazer em sua carteira de investimentos, você deve entrar em contato com seu promotor para vender os títulos dos quais você não deseja mais participar e adquirir aqueles dos quais você está interessado.

E para fazer um saque de recursos, entre em contato também com seu promotor de investimentos para fazer a venda de seus títulos da Empresa de Investimento que você indicar, que posteriormente lhe dará um cheque ou, melhor ainda, depositará em sua conta corrente o dinheiro.

Em que tipo de empresa de investimento vale a pena investir?
Antes de participar de uma empresa de investimento, analise as expectativas pessoais de investimento, que você pode determinar respondendo às seguintes perguntas:

Você precisa de liquidez imediata?

Liquidez é a capacidade que você possui como investidor de ter seu capital disponível a qualquer momento, sem ter que esperar um determinado prazo.

Se este for o seu requisito, o melhor para você é entrar em uma empresa de investimento que ofereça liquidez imediata, onde você pode sacar do seu contrato de investimento o capital de que precisa com um depósito em conta ou cheque a pagar de vocês.

Você quer investir no curto, médio ou longo prazo?
Se você deseja investir no curto prazo, o que lhe dá juros diários, escolha ações de uma Empresa de Investimento em Dívida, que lhe proporcionam retornos em prazo fixo.

Se você preferir investir em um meio, coloque parte de seu capital em uma Sociedade de Investimento Comum para pessoas físicas, e outra parte em uma Empresa de Investimento em Dívida, para que possa ter capital caso surja outra oportunidade de investimento.

Por outro lado, se você fizer um investimento de longo prazo, você deve investir todo o seu capital em uma Sociedade de Investimento Comum, onde seu capital será usado para adquirir títulos de renda variável ou ações que estão listadas na Bolsa de Valores do México (BMV), onde você terá que esperar algum tempo para colher os frutos de seu investimento.

Você se considera um investidor conservador ou gosta de correr riscos?
Se você se considera conservador em sua forma de investir, deve alocar seu capital em instrumentos de dívida oferecidos por Empresas de Investimento.

Por outro lado, se sabe aceitar riscos, deve dirigir o seu capital para as Sociedades Comuns de Investimento, nas quais poderá apreciar os resultados do seu investimento a médio e longo prazo e, no pior dos casos, poderá perder o capital investido.

As Sociedades de Investimento de Capital ou SINCAS são muito especializadas, uma vez que são investimentos fechados dirigidos a pessoas jurídicas, portanto, nem todo investidor pode participar neles. São muito semelhantes às empresas de capital de risco, muito em voga hoje nos chamados novos economia, que investem seu capital em empresas recentes cujos planos de negócios são viáveis ​​e promissor. Portanto, devem se passar mais de 4 anos para ver os resultados do investimento neste tipo de empresa.

Alerta: A Lei estabelece que as sociedades de investimento só podem operar com títulos e documentos registrados no Registro Nacional de Valores Mobiliários e Intermediários, exceto aqueles que a CNBV desaprovar ou que impliquem conflito de interesse

Quais são os riscos que corro como investidor?
Uma Empresa de Investimento, por lei, não pode garantir a você um retorno em um determinado período porque:
Seu portfólio não é fixo,
O preço dos ativos do fundo muda diariamente.

Isso faz com que o valor das cotas do fundo varie diariamente. São essas mudanças que geram retorno para o fundo de investimento e retorno para os investidores.

Portanto, todos os investimentos existentes no mercado de ações carregam um risco, mas isso pode ser medido dependendo do instrumento em que você investe.

Atualmente existe uma diversidade de fundos no mercado que variam em termos de valor, prazo, risco e outros fatores, que oferecem a oportunidade de escolher o tipo de empresa de investimento a investir.

Alerta: Antes de investir em uma empresa de investimento, conheça a história e a situação atual do operador do fundo ou quem é o dono da empresa, pois é importante saber se a instituição possui capital suficiente para sustentar seus investimentos como cliente.

Que informações minha empresa de investimento deve me fornecer?
Por lei, os operadores de empresas de investimento devem fornecer informações aos seus investidores, da seguinte forma:

• Política de alienação de suas ações e limite máximo de titularidade de uma ação da companhia.
• Forma de liquidação de compra e venda de suas ações.
• Políticas detalhadas de investimento, liquidez, seleção e diversificação de ativos, bem como limites máximos e mínimos de investimento por instrumento.
• Informações sobre os riscos que podem surgir do portfólio da empresa.
• O sistema de avaliação das suas ações e a periodicidade com que a referida avaliação é efetuada.
• Os limites de recompra que podem existir.
• A obrigação de recomprar as ações de um investidor, em que circunstâncias e em que prazo.
• Dados gerais e relevantes da forma de funcionamento da Sociedade de Investimento.

Além disso, ao investir em uma empresa de investimento, você deve ser claro sobre o seguinte:

• Nenhum investidor pode possuir 10% ou mais das ações de uma Sociedade de Investimento.
• A compra de ações em uma empresa de investimento deve ser em dinheiro.
• Existe a possibilidade de recompra pela Sociedade de Investimento. Isso significa que você pode vender sua participação para a empresa, conforme indicado em seu prospecto.
• Existe um sistema de avaliação das ações da Companhia.
• As Companhias de Investimento devem operar exclusivamente com valores mobiliários e documentos registrados no Registro Nacional de Valores Mobiliários e Intermediários.
• Os títulos e documentos que fazem parte da carteira de títulos da Sociedade de Investimento devem ser depositados em Instituições de Depósito de Títulos.

Alerta: Nas sociedades de investimento existe sempre a possibilidade do seu investimento correr o risco de se perder. No entanto, o risco pode ser reduzido com o gerenciamento adequado de sua carteira de investimentos.