Kaj je investicijska družba?

Investicijske družbe so delniške družbe, specializirane za upravljanje naložb, ki združiti kapital številnih varčevalcev za naložbe v nakup vrednostnih papirjev in dokumentov, ki jih je izbral strokovnjaki.

Z drugimi besedami, ko vlagate svoj kapital v tovrstno podjetje, pridobite delnice osnovnega kapitala investicijske družbe, kot je ta Vaš kapital skupaj s kapitalom drugih vlagateljev se uporablja za pridobivanje različnih instrumentov na borzi, ki bodo sestavljali vaš portfelj naložbe.

Prednosti investicijskih družb so:

• Vire lahko razdelite v naložbe pod različnimi pogoji znotraj istega računa, glede na vaše potrebe (takojšnje, tedenske, mesečne ali druge).
• Primerna diverzifikacija vašega naložbenega portfelja v naložbe.
• Dostop do naložbenih priložnosti z visokimi donosi.
• Popolnoma enostavno vlagati in umikati vire.
• Dnevno posodabljanje vrednosti vaše naložbe, vključno z donosom.

Naložbene portfelje lahko sestavljajo naslednji naslovi ali vrednostni papirji:

• Dejanja.
• Obveznice.
• Založnice.
• Fiksni roki.
• Komercialni papir.
• Drugi.

Zato imajo investicijske družbe lastne značilnosti likvidnosti, ročnosti, tveganja in donosa, odvisno od vrste instrumentov, v katere ste vložili svoj kapital.

Kakšne značilnosti ima investicijska družba?
Za investicijske družbe morajo veljati merila, ki jih določijo finančni organi države, kot so:

• Diverzifikacija in zmanjšanje tveganj. Vlagajo se v različne instrumente in vrednostne papirje, da bi se izognili verjetnosti izgube naložbe v en sam dokument.
• Varnost in likvidnost. Z zmanjšanjem tveganja se poveča varnost vaše naložbe. Likvidnost se povečuje v investicijskih družbah z možnostjo pridobivanja zavarovanih kreditov.
• Privlačna donosnost. Kar se doseže s profesionalnim upravljanjem kapitala v skladu z naložbenimi pravili, ki jih naloži Nacionalna komisija za bančništvo in vrednostne papirje, kot so:
• V delnice iste družbe ne morete vložiti več kot 10%
• Prav tako 30% ni mogoče vložiti v vrednostne papirje z zapadlostjo več kot eno leto od datuma pridobitve delnic.
• Niti 40% naložb v vrednostne papirje in dokumente, ki jih potrdijo kreditne institucije, ni mogoče.

Investicijske družbe vzpostavijo razmerje med tveganjem in donosom pri pridobivanju vrednostnih papirjev in dokumente, da se uvrstijo v delnice kapitala iste družbe med vlagatelji, ki pobotati se.

Investicijska podjetja krepijo zdravje nacionalnega gospodarstva iz različnih razlogov:

• Borzo decentralizirajo na stotine ali tisoče varčevalcev.
• Ta trg zagotavljajo malim in srednje velikim vlagateljem.
• Demokratizirajo kapital, ker ga vlagajo v različne delnice na borzi.
• Prispevajo k financiranju proizvodnega obrata države, saj so dejavnosti, v katere se vlaga, večinoma zasebna podjetja.

Poleg finančnih institucij in borznoposredniških hiš v Mehiki obstajajo tudi upravljavci vzajemnih skladov so posebej namenjeni zagotavljanju tovrstnih finančnih storitev, ki zahtevajo nižje začetne naložbe z boljšimi donosi.

Katere vrste investicijskih družb obstajajo?
Obstajajo različne vrste investicijskih družb, ki se razlikujejo glede na vrsto naslovov ali vrednostnih papirjev, ki delujejo:
a) Dolg. So investicijske družbe, ki upravljajo instrumente s stalnim donosom ali dolžniške instrumente, ki ustvarjajo dnevne obresti, zato vam tovrstna podjetja ponujajo vsakodnevne donose, ne da bi pri vas predstavljala tveganja kapitala. Instrumenti, s katerimi deluje ta vrsta podjetja, so naslednji:

• Obveznice.
• Cetes.
• Komercialni papir.
• Vloga vlade.
• Založnice Zvezne zakladnice.
• Potrdila o bančnih vlogah.
• Drugi.

Ti vrednostni papirji ponujajo donose na podlagi obresti, ki jih odobrijo dolžniški instrumenti vašega naložbenega portfelja, s prednostmi, kot so:

• Nizka začetna naložba.
• Tveganje je vedno nadzorovano.
• Na voljo so ali tekoče vsak dan.

Zelo priporočljivo je, da preverite naložbeno lestvico nabora instrumentov, ki bodo sestavljali vaš naložbeni portfelj, tako da se boste zavedali tveganja operacije.

b) Splošno: V tovrstne družbe se vlaga kapital varčevalcev, vključno z vašim vrednostni papirji, znani kot spremenljivi dohodek, torej v vrednostne papirje, ki kotirajo na mehiški borzi (BMV).

Zakonodaja delniškega trga obvezuje skupne investicijske družbe, da spoštujejo naslednja pravila:

• Za nakup in prodajo vrednostnih papirjev se zaračuna provizija, ki se spreminja glede na odstotek, ki ga določi vsako podjetje.
• Nakupno-prodajna operacija bo poravnana v 48 delovnih urah, saj se cena delnic te vrste oceni ob koncu trga.

c) Kapital: Bolj znani so kot družbe za naložbe tveganega kapitala ali SINCAS. Gre za tiste, ki poslujejo z vrednostnimi papirji in dokumenti, ki jih izdajo podjetja, ki potrebujejo dolgoročna sredstva, katerih dejavnosti po navedbah Nacionalna komisija za bančništvo in vrednostne papirje (CNBV) je po možnosti povezana s cilji državnega načrtovanja Razvijanje.

Administracija te vrste družb spada na skupščino delničarjev, iz katere izhaja upravni odbor. Iz tega razloga je ta vrsta družbe namenjena izključno pravnim osebam.

Kako delujejo investicijske družbe?
Investicijske družbe upravljajo delujoča podjetja, ki so odgovorna za distribuirati, kupovati in ocenjevati naslove ali vrednostne papirje, ki sestavljajo naložbeni portfelj, ki se jim ponuja vlagatelji.

Dnevno vrednotijo ​​tudi vaš naložbeni portfelj in naslednji dan objavijo ceno delnic investicijske družbe. Kot vlagatelj boste v zameno prejeli delnice investicijske družbe za vloženi kapital.

Družbe, ki poslujejo, so same po sebi skrbniki investicijskih družb, odgovoren za distribucijo in odkup naslovov ali vrednostnih papirjev, ki sestavljajo družbe iz ta tip. Ta podjetja so lahko:

• Institucije ali neodvisni izvajalci.
• Posredniške hiše.
• Več bančnih institucij.

Cena posamezne delnice je odvisna od dobička ali izgube, ki jo dnevno dobimo iz vrednostnih papirjev, ki sestavljajo naložbeni portfelj, bodisi s pridobitvijo zasluženih obresti ali razlike v tržni ceni vrednostnih papirjev, ki sestavljajo instrumente v lasti družbe, od katere ste pridobili delnice.

Druge funkcije operaterja so:
• Predstavljajo vas, druge vlagatelje in investicijsko družbo v vseh upravnih in upravljavskih aktih.
• Varujejo premoženje, ki ga sestavlja.
• Pobirajo dividende, najemnine in amortizacije instrumentov.
• Odločajo o nakupih in prodajah sredstev.

Upravljavec izvrši operativna navodila investicijskega odbora, ki ga sestavljajo povabljene osebe oz delničarji investicijske družbe, ki odločajo, v katere instrumente naj se vloži denar iz investicijskega sklada. naložbe.

Običajno se sestanejo enkrat na teden, da ocenijo tveganje, kakovost vrednostnih papirjev in naložbeno politiko, ki jo je treba upoštevati, odvisno od razmer na trgu.

Kako se v investicijski družbi določa dobiček?
Dobičkonosnost investicijskih družb izhaja neposredno iz uspešnosti ali dobička, ki ga zagotavljajo vrednostni papirji, vrednostni papirji ali finančni instrumenti v katere se vlagajo vaši viri in drugi varčevalci, uspešnost, ki je odvisna od razlike med nakupno in prodajno ceno le-teh Dejanja.

Če svoj kapital naložite v investicijsko družbo, pridobite njegove deleže, vire, ki so skupaj z drugimi vlagatelji se uporabljajo za pridobivanje košarice instrumentov trga vrednostnih papirjev, da bi ustvarili obresti in raznolikost tveganj.

Vsaka investicijska družba ima svoje značilnosti likvidnosti, termina, tveganja in donosa, odvisno od odstotkov in kombinacije instrumentov, v katere je vložen vaš kapital.

Izbira vrste investicijske družbe bo odvisna od vaših likvidnostnih potreb in vašega profila vlagatelja.

Kako varno je vlagati v investicijsko družbo?
Naložbe, ki jih lahko izvedete prek investicijske družbe, ki upravlja dolžniške instrumente, so varne, kot npr naložbe, ki bi jih lahko izvedli v bančni instituciji zaradi diverzifikacije vloženega kapitala različne instrumente ali vrednostne papirje, tako da tveganje ne pade samo na enega, tudi zato, ker so ti instrumenti večinoma država in bančništvo.

Če pa želite vedeti, kako varen je lahko vaš kapital v določeni investicijski družbi, je najbolje, da naredite analizo podrobno opisujte instrumente, ki obravnavajo vsakega posebej, in izvedite študijo o spremembah, ki jih je družba predstavila v svojih donosi.

Ocene tveganj, ki jih operaterjem investicijskih družb dajo agencije za ocenjevanje vrednostnih papirjev, lahko služijo kot parameter za ugotavljanje, kako varna je lahko vaša naložba.

Kako lahko ugotovim, koliko je vredna moja naložba?
Da boste vedeli, koliko je vredna vaša naložba, samo pomnožite število delnic ali naslovov podjetja naložbo, ki ste jo pridobili, za ceno vrednostnih papirjev se lahko dnevno posvetujete z njimi tukaj, v Dineronet.com.

Prav tako vam morajo investicijske družbe ob koncu vsakega meseca v podrobnem in posodobljenem izpisku računov zagotoviti informacije o vaših naložbah.

Cena vrednostnih papirjev investicijske družbe se dnevno spreminja zaradi spremembe vrednosti instrumentov, ki Pridobljeni so bili s kapitalom vaše naložbe in kapitala drugih varčevalcev, instrumentov, ki sestavljajo vaš naložbeni portfelj. Iz tega razloga je težko izračunati donos, ki vam ga lahko v določenem obdobju zagotovi investicijska družba.

Način za približen izračun donosa, ki vam ga investicijska družba lahko zagotovi v določenem obdobju je izračunana na naslednji način: Izračunajte razliko v ceni naslova investicijske družbe na začetku in koncu leta obdobje.

Zakaj bi moral vlagati v investicijsko družbo?
Razlogov za vlaganje v investicijsko družbo je veliko:

• Začetni naložbeni kapital, dostopen strankam.
• Raznolikost naložbenih instrumentov, kot so dolžniški, lastniški ali mešani trgi, do katerih neodvisni vlagatelj morda nima dostopa.
• Raznoliko tveganje v različnih naslovih ali vrednostnih papirjih, ki jih analizira investicijski odbor.
• Sredstva ustvarjajo dober donos glede na znesek vlagateljev.
• Prilagodijo se potrebam vlagatelja, kot so:
• Likvidnost.
• Izraz
• Znesek.
• Tveganje.

Operater podjetja je zadolžen za davčno upravljanje izvedenih operacij.

Finančne oblasti stalno spremljajo investicijske družbe.
Investicijske družbe vam ponujajo naslednje prednosti:

• Samodejno uporabo velikih začetnic donosov.
• Enostavnost poizvedb in premikov po telefonu.
• Diverzifikacija virov glede na likvidnost, uspešnost in potrebe po tveganjih.
• Zmanjšanje operativnih stroškov zaradi dejstva, da podjetja opravljajo velike količine poslovanja.
• Neto plače za domače in tuje posameznike.

Investicijska podjetja ponujajo visoke donose in konkurenčne storitve v primerjavi s tradicionalnimi alternativami investicijskega bančništva.

Kaj storiti, da bi investirali v investicijsko družbo?
Če vas zanima vlaganje kapitala v takšno podjetje, predlagamo, da opravite naslednjo analizo:

• Ugotovite svoje naložbene potrebe ter cilje, ki jih iščete pri umeščanju teh virov, ter rok in znesek denarja, ki ga potrebujete za dosego svojih ciljev.
• Analizirajte investicijsko družbo, ki najbolj ustreza vašim potrebam, ob upoštevanju vaših osebnih želja kot vlagatelja.
• Izračunajte znesek denarja, ki ga morate danes vložiti, in znesek, ki ga boste morali prihraniti za dosego svojih naložbenih ciljev.
• Pojdite k operaterju investicijskih družb, bančne ustanove ali borznoposredniške hiše, da položite svoj kapital v vrednostne papirje investicijske družbe, ki jih navedete promotorju.
• Redno pregledujte svoj naložbeni portfelj, zato morate omenjene korake tudi ponoviti, ker se naložbeni načrti sčasoma spreminjajo.

Za kakršne koli spremembe, ki jih želite vnesti v svoj naložbeni portfelj, se obrnite na svojega promotorja prodati naslove, v katerih ne želite več sodelovati, in pridobiti tiste, v katerih ste zanima.

Za umik virov se obrnite tudi na svojega investitorja za prodajo vaših vrednostnih papirjev Investicijsko podjetje, ki ga navedete, ki vam bo kasneje izdalo ček ali, še bolje, na vaš tekoči račun položilo gotovino.

V katero vrsto investicijske družbe je vredno vlagati?
Pred sodelovanjem v investicijski družbi analizirajte osebna naložbena pričakovanja, ki jih lahko ugotovite tako, da odgovorite na naslednja vprašanja:

Ali potrebujete takojšnjo likvidnost?

Likvidnost je sposobnost, ki jo imate kot vlagatelj, da ima svoj kapital na voljo kadar koli, ne da bi morali čakati na določen rok.

Če je to vaša zahteva, je za vas najboljše, če vstopite v investicijsko družbo, ki ponuja takojšnjo likvidnost kapital, ki ga potrebujete, lahko dvignete iz svoje investicijske pogodbe z depozitom na tekoči račun ali s plačilnim čekom tvojega.

Ali želite vlagati kratkoročno, srednjeročno ali dolgoročno?
Če želite vlagati kratkoročno, kar vam zagotavlja dnevne obresti, izberite delnice družbe za naložbe v dolgove, ki vam zagotavljajo donos za določen čas.

Če raje vlagate v medij, del kapitala vložite v Skupno investicijsko družbo za posameznike, drugi del pa v Dolžniška investicijska družba, tako da boste imeli kapital v primeru, da se vam bo odprla nova priložnost za naložbo.

Po drugi strani pa morate pri dolgoročni naložbi ves svoj kapital vložiti v skupno investicijsko družbo, kjer bo vaš kapital uporabljen za pridobitev vrednostni papirji ali delnice s spremenljivim dohodkom, ki kotirajo na mehiški borzi (BMV), kjer boste morali počakati določen čas, da poberete plodove svojih naložbe.

Se imate za konzervativnega vlagatelja ali radi tvegate?
Če menite, da ste konzervativni pri svojem načinu vlaganja, bi morali svoj kapital vložiti v dolžniške instrumente, ki jih ponujajo investicijske družbe.

Po drugi strani pa, če znate sprejemati tveganja, morate svoj kapital usmeriti v Skupne investicijske družbe, v katerih boste znali ceniti rezultate vaše naložbe srednjeročno in dolgoročno in v najslabšem primeru lahko izgubite vloženi kapital.

Družbe za kapitalske naložbe ali SINCAS so zelo specializirane, saj gre za zaprte naložbe, namenjene pravnim osebam, zato v njih ne more sodelovati noben vlagatelj. So zelo podobne družbam tveganega kapitala, danes zelo modne v tako imenovanih novih gospodarstva, ki svoj kapital vlagajo v nedavna podjetja, katerih poslovni načrti so izvedljivi in obetaven. Zato morajo preteči več kot 4 leta, da se vidijo rezultati naložbe v to vrsto podjetja.

Opozorilo: Zakon določa, da lahko investicijske družbe poslujejo samo z vrednostnimi papirji in dokumenti, registriranimi v Nacionalni register vrednostnih papirjev in posrednikov, razen tistih, ki jih CNBV ne odobri ali ki pomenijo navzkrižje obresti

Kakšna tveganja imam kot vlagatelj?
Investicijska družba vam po zakonu ne more zagotoviti donosa v določenem obdobju, ker:
Vaš portfelj ni določen,
Cena premoženja sklada se dnevno spreminja.

Zaradi tega se vrednost delnic sklada dnevno spreminja. Te spremembe ustvarjajo donose investicijskemu skladu in donose investitorjem.

Zato vse obstoječe naložbe na borzi predstavljajo tveganje, vendar je to mogoče izmeriti glede na instrument, v katerega vlagate.

Trenutno je na trgu raznolikost skladov, ki se razlikujejo glede na višino, rok, tveganje drugi dejavniki, ki omogočajo izbiro vrste investicijske družbe za naložbe.

Opozorilo: Pred naložbo v investicijsko družbo se pozanimajte o ozadju in trenutnem položaju upravljavca sklada oz Kdo je lastnik podjetja, saj je pomembno vedeti, ali ima ustanova dovolj kapitala za podporo vašim naložbam, kot je npr stranka.

Katere podatke naj mi posreduje moja investicijska družba?
Po zakonu morajo upravljavci investicijskih družb vlagateljem zagotoviti informacije na naslednji način:

• Politika prodaje svojih delnic in največja meja lastništva ene delnice družbe.
• Oblika likvidacije nakupa in prodaje njegovih delnic.
• Podrobne naložbene, likvidnostne, izbirne in diverzifikacijske politike premoženja ter najvišje in najnižje naložbene omejitve za posamezen instrument.
• Informacije o tveganjih, ki lahko izhajajo iz portfelja podjetja.
• Sistem vrednotenja njegovih delnic in periodičnost, s katero se opravi vrednotenje.
• Omejitve odkupa, ki lahko obstajajo.
• Obveznost odkupa delnic vlagatelja, v kakšnih okoliščinah in v kakšnem roku.
• Splošni in ustrezni podatki o obliki poslovanja investicijske družbe.

Poleg tega morate pri naložbah v investicijsko družbo jasno vedeti naslednje:

• Noben vlagatelj ne sme imeti v lasti 10% ali več delnic investicijske družbe.
• Nakup delnic investicijske družbe mora biti v denarju.
• Obstaja možnost odkupa s strani investicijske družbe. To pomeni, da lahko svoj delež prodate podjetju v skladu z navedbami v njegovem prospektu.
• Za delnice družbe obstaja sistem vrednotenja.
• Investicijske družbe morajo poslovati izključno z vrednostnimi papirji in dokumenti, registriranimi v nacionalnem registru vrednostnih papirjev in posrednikov.
• Vrednostni papirji in dokumenti, ki so del portfelja vrednostnih papirjev investicijske družbe, morajo biti deponirani pri institucijah za polog vrednostnih papirjev.

Opozorilo: Pri investicijskih družbah vedno obstaja možnost, da vaša naložba tvega izgubo. Vendar lahko tveganje zmanjšate s pravilnim upravljanjem naložbenega portfelja.