Kaj je naložbena lestvica?

Bonitetna lestvica se uporablja za oceno solventnosti in / ali šibkosti delnic, ki jih ponujajo investicijske družbe. naložbe v naslove ali vrednostne papirje, ki sestavljajo vaš naložbeni portfelj, po presoji bonitetnih družb vrednote. Ta kvalifikacija je s črkami in številkami:

Pisma se uporabljajo za opredelitev zmogljivosti in možnosti plačila izdajatelja instrumentov ali vrednostnih papirjev, ki sestavljajo vaš naložbeni portfelj.
Številke se uporabljajo za merjenje tržnega tveganja pri poslovanju investicijske družbe v primeru sprememb obrestnih mer ali deviznih tečajev.

Bonitetna lestvica je izražena pod naslednjimi pogoji:

• Kreditna kakovost. Kakovost in diverzifikacija sredstev naložbenega portfelja, prednosti in slabosti uprave in operativne zmogljivosti:
• Izjemen AAA To je najvišja ocena in pomeni, da ima izdajatelj zelo močno sposobnost servisiranja dolga.
• AA visoko Izdajatelj ima močno plačilno sposobnost, do stopnje se razlikuje od najvišje stopnje.
• Dober Je bolj dovzeten za škodljive učinke zaradi sprememb v gospodarstvu.
instagram story viewer
• Sprejemljiv BBB ima primerno plačilno sposobnost, vendar neugodne razmere lahko vodijo do šibke plačilne sposobnosti.
• Low BB Ima kratkoročno najmanjšo ranljivost za privzeto. Bolj je izpostavljena neugodnim finančnim razmeram, poslovanju ali gospodarstvu, ki bi povzročilo neustrezno plačilno sposobnost.
• B minimum Je bolj občutljiv na neplačilo, tudi če imajo zadostne zmogljivosti za izpolnitev svojih zavez.
• CCC opredeljuje možnost zamude pri plačilu, odvisno od pogojev poslovanja finančnega stanja ali gospodarstva, da bi to lahko izpolnilo.
• CC Visoka dovzetnost za neplačilo.
• D Gre za vprašanja, ki so kdaj zamujala s plačili ali so bila razglašena za bankrot.

Stopnja ranljivosti na trgu. Gre za občutljivost na spreminjajoče se pogoje tržnih dejavnikov:
1. Nizka občutljivost na spreminjajoče se razmere na tržnih dejavnikih.
2. Zmerna občutljivost na spreminjajoče se razmere na tržnih dejavnikih.
3. Visoka občutljivost na spreminjajoče se razmere na tržnih dejavnikih.
4. Zelo visoka občutljivost na spreminjajoče se razmere na tržnih dejavnikih.

Velikokrat bomo te kategorije videli z znakom plus (+) ali minus (-), da bi poudarili njihovo moč ali slabost.

Na primer, če ima naložbeni portfelj, ki ste ga pridobili, oceno AA2, to pomeni izdajatelj ima močno plačilno sposobnost in predstavlja določeno ranljivost na trgu vrednote.