Definition av penningtvätt

Begreppet penningtvätt är nära relaterat till organiserade kriminella grupper, till exempel mafior, karteller etc.

Som namnet antyder är den grundläggande idén med penningtvätt att omvandla vinster olaglig verksamhet på ett sådant sätt att de "smutsiga" och olagliga pengarna kan rengöras, det vill säga bleka.

Mekanismer för penningtvätt

Penningtvätt börjar med att olagliga pengar placeras (t.ex. från narkotikahandel eller prostitutionsnätverk) Ekonomisystem Rättslig. Så att pengarna inte är misstänkta delas beloppen upp i små insättningar och i olika bankenheter. Övrig strategi att dölja olagliga pengar är att blanda de belopp som erhållits på bankkonton för riktiga företag och med en normaliserad aktivitet.

Om volymen pengar som ska tvättas är mycket hög, väljs en enhet finansiell ogenomskinlig och fri från konventionella bankkontroller. Dessa enheter som tar emot pengarna kallas skatteparadis.

De transport Pengarna kan göras genom specialiserade mellanhänder eller genom att inkludera pengarna i en varutransport.

De inkomst av olagligt ursprung kan användas för finansiella produkter med hög likviditet eller användas för att köpa varor med högt värde.

En av nycklarna till penningtvätt är att ta bort pengarnas ursprung från deras slutdestination så långt som möjligt, för vilken de tillgriper frontenheter, finansiella skydd etc. Med dessa åtgärder av teknik Det är avsett att radera pengarspåret och därmed kunna fortsätta med de olagliga aktiviteter som genererar det.

Det kapital som tvättas genom komplexa finansiella system lyckas ha en utseende lagligt och är vid tillhandahållande andra juridiska enheter skapade många av dem just för att göra penningtvätt så effektivt som möjligt.

De lagstiftning som skyddar banksekretess gör det mycket svårt att upptäcka penningtvätt.