Yatırım şirketi nedir?

Yatırım şirketleri, yatırımların yönetiminde uzmanlaşmış halka açık limited şirketlerdir. tarafından seçilen menkul kıymetlerin ve belgelerin satın alınmasına yatırım yapmak için çok sayıda tasarruf sahibinin sermayesini birleştirmek uzmanlar.

Başka bir deyişle, sermayenizi bu tür bir şirkete yatırdığınızda, yaptığınız şey Yatırım Şirketinin sermaye stokunun hisselerini almaktır, bunun gibi. Sermayeniz diğer yatırımcılarla birlikte portföyünüzü oluşturacak borsadan farklı enstrümanlar elde etmek için kullanılır. yatırım.

Yatırım şirketlerinin avantajları şunlardır:

• İhtiyaçlarınıza göre (anında, haftalık, aylık veya diğer) kaynaklarınızı aynı hesap içerisinde farklı vadelerdeki yatırımlara dağıtabilirsiniz.
• Yatırımlarda yatırım portföyünüzün yeterli çeşitlendirilmesi.
• Yüksek getiri ile yatırım fırsatlarına erişim.
• Kaynaklarınızı yatırmak ve çekmek için mutlak kolaylık.
• Getiriler de dahil olmak üzere yatırımınızın değerinin günlük güncellemesi.

Yatırım portföyleri aşağıdaki başlıklardan veya menkul kıymetlerden oluşabilir:

• Hareketler.
• Tahviller.
• Senetler.
• Sabit son tarihler.
• Ticari kağıt.
• Diğerleri.

Bu nedenle yatırım şirketleri, sermayenizi yatırdığınız enstrümanların türüne bağlı olarak kendi likidite, vade, risk ve getiri özelliklerine sahiptir.

Bir Yatırım Şirketi hangi özelliklere sahiptir?
Yatırım şirketleri, aşağıdakiler gibi ülkenin mali otoriteleri tarafından belirlenen kriterlere tabi olmalıdır:

• Risklerin çeşitlendirilmesi ve azaltılması. Tek bir belgeye yapılan yatırımın kaybolma olasılığını önlemek için çeşitli araçlara ve menkul kıymetlere yatırım yapılır.
• Güvenlik ve likidite. Riski azaltarak, yatırımınızın güvenliği artar. Yatırım şirketlerinde teminatlı kredi alma imkanına sahip olarak likidite artar.
• Cazip karlılık. Ulusal Bankacılık ve Menkul Kıymetler Komisyonu tarafından empoze edilen aşağıdaki gibi yatırım kurallarına tabi olarak profesyonel bir sermaye yönetimi yoluyla elde edilir:
• Aynı şirketin hisselerine %10'dan fazla yatırım yapamazsınız.
• Payların satın alındığı tarihten itibaren bir yıldan uzun vadeli menkul kıymetlere de %30 oranında yatırım yapılamaz.
• Yatırımların %40'ı bile kredi kuruluşları tarafından onaylanan menkul kıymet ve belgelere yapılamamaktadır.

Yatırım şirketleri, menkul kıymetlerin satın alınmasında risk ve getiri arasında bir ilişki kurar ve yatırımcılar arasında aynı şirketin sermayesindeki paylara yerleştirmek. makyaj.

Yatırım Şirketleri, farklı nedenlerle ulusal ekonominin sağlığını güçlendirir:

• Borsayı yüzlerce veya binlerce tasarruf sahibine dağıtıyorlar.
• Bu pazarı küçük ve orta ölçekli yatırımcılara sağlıyorlar.
• Sermayeyi demokratikleştirirler çünkü borsada çeşitli hisse senetlerine yatırılır.
• Yatırım yapılan eylemler çoğunlukla özel şirketler olduğundan, ülkenin üretken tesisinin finansmanına katkıda bulunurlar.

Meksika'da Finansal Kurumlar ve Aracı Kurumlara ek olarak, yatırım fonu operatörleri, özellikle daha düşük bir başlangıç ​​yatırımı gerektiren bu tür finansal hizmetleri sağlamaya kendilerini adamıştır. verim.

Ne tür Yatırım Şirketleri vardır?
Faaliyet gösteren unvan veya menkul kıymetlerin türüne göre farklılık gösteren farklı türde yatırım şirketleri vardır:
borç. Sabit getirili araçlar veya borçlanma araçları işleten Yatırım Şirketleridir. günlük faiz, bu nedenle bu tür bir şirket size günlük getiriler sunarken, risklerinizi temsil etmeden size günlük getiriler sunar. Başkent. Bu tür bir şirketin işlettiği araçlar şunlardır:

• Tahviller.
• Setler.
• Ticari kağıt.
• Hükümet rolü.
• Federasyon Hazinesinin bonoları.
• Banka Mevduat Sertifikaları.
• Diğerleri.

Bu menkul kıymetler, yatırım portföyünüzdeki borçlanma araçlarının sağladığı faize dayalı olarak aşağıdaki avantajlarla getiri sağlar:

• Düşük ilk yatırım.
• Risk her zaman kontrol edilir.
• Günlük veya sıvı halde bulunurlar.

Operasyon riskinden haberdar olmanız için yatırım portföyünüzü oluşturacak enstrüman setinin yatırım ölçeğini doğrulamanız şiddetle tavsiye edilir.

b) Ortak: Bu tür şirkette, sizinki de dahil olmak üzere tasarruf sahiplerinin sermayesi, Değişken gelir olarak bilinen menkul kıymetler, yani Meksika Menkul Kıymetler Borsası'nda işlem gören menkul kıymetler (BMV).

Borsa yasaları, Ortak Yatırım Şirketlerini aşağıdaki kurallara uymaya zorlar:

• Menkul kıymetlerin alım-satımı için her şirketin belirlediği yüzdeye göre değişen bir komisyon alınır.
• Bu tür hisselerin fiyatı piyasa kapanışında değerlendirildiği için alım-satım işlemi 48 iş saatinde sonuçlanacaktır.

c) Sermaye: Daha çok Girişim Sermayesi Yatırım Ortaklıkları veya SINCAS olarak bilinirler. Uzun vadeli kaynaklara ihtiyaç duyan şirketler tarafından ihraç edilen menkul kıymetler ve belgelerle faaliyet gösteren, faaliyetleri, Ulusal Bankacılık ve Menkul Kıymetler Komisyonu (CNBV), tercihen Ulusal Planlamanın hedefleriyle ilgilidir. Gelişmekte.

Bu tür bir şirketin yönetimi, bir Yönetim Kurulunun türetildiği bir hissedarlar toplantısına aittir. Bu nedenle bu toplum türü münhasıran tüzel kişilere yöneliktir.

Yatırım Şirketleri nasıl çalışır?
Yatırım Şirketleri, faaliyetlerinden sorumlu olan İşletme Şirketleri tarafından yönetilmektedir. teklif edilen yatırım portföyünü oluşturan unvanları veya menkul kıymetleri dağıtmak, satın almak ve değerlendirmek yatırımcılar.

Ayrıca yatırım portföyünüzü günlük olarak değerlendirirler ve ertesi gün Yatırım Şirketinin hisselerinin fiyatını yayınlarlar. Bir yatırımcı olarak, yatırılan sermayeniz karşılığında yatırım şirketinin hisse senetlerini alacaksınız.

İşletme Şirketleri, kendi içlerinde Yatırım Şirketlerinin yöneticileridir. şirketlerini oluşturan unvanların veya menkul kıymetlerin dağıtımından ve geri satın alınmasından sorumludur. bu tip. Bu şirketler şunlar olabilir:

• Kurumlar veya bağımsız operatörler.
• Aracı kurumlar.
• Çoklu Bankacılık Kurumları.

Her bir hissenin fiyatı, yatırım portföyünü oluşturan menkul kıymetlerden günlük olarak elde edilen kar veya zarara bağlıdır. Payları satın aldığınız şirketin sahip olduğu enstrümanları oluşturan menkul kıymetlerin kazanılan faizi veya piyasa fiyatlarındaki farktan.

Bir operatörün diğer işlevleri şunlardır:
• Tüm yönetim ve yönetim işlemlerinde sizi, diğer yatırımcıları ve Yatırım Şirketinin kendisini temsil ederler.
• Onu oluşturan varlıkları korurlar.
• Enstrümanların temettü, kira ve amortismanlarını tahsil ederler.
• Varlık alım ve satımlarına karar verirler.

İşletici, davet edilen kişilerden oluşan bir Yatırım Komitesinin işletme talimatlarını yürütür veya yatırım fonundan gelen paranın hangi araçlara yatırılacağına karar veren yatırım şirketinin hissedarları. yatırım.

Piyasa durumuna bağlı olarak risk, menkul kıymetlerin kalitesi ve izlenecek yatırım politikasını değerlendirmek için genellikle haftada bir toplanırlar.

Bir Yatırım Şirketinde kâr nasıl belirlenir?
Yatırım şirketlerinin kârlılığı, doğrudan menkul kıymetler, menkul kıymetler veya finansal araçlar tarafından sağlanan performans veya kârdan elde edilir. kaynaklarınızın ve diğer tasarruf sahiplerinin yatırıldığı, bunların alım ve satım fiyatları arasındaki farka göre belirlenen performans Hareketler.

Sermayenizi bir Yatırım Şirketine yerleştirerek, onun hisselerini, diğerlerininkiyle birlikte kaynakları edinirsiniz. yatırımcılar, faiz ve faiz yaratmak için bir menkul kıymetler piyasası araçları sepeti elde etmek için kullanılırlar. riskleri çeşitlendirmek.

Her yatırım şirketi, sermayenizin yatırıldığı araçların yüzdelerine ve karışımına bağlı olarak kendi likidite, vade, risk ve getiri özelliklerine sahiptir.

Bir yatırım şirketi türü seçimi, bir yatırımcı olarak profilinize olduğu kadar likidite ihtiyaçlarınıza da bağlı olacaktır.

Bir Yatırım Şirketine yatırım yapmak ne kadar güvenli?
Borçlanma aracı işleten bir yatırım şirketi aracılığıyla yapabileceğiniz yatırımlar güvenlidir, örneğin; yatırılan sermayenin çeşitlendirilmesi nedeniyle bir bankacılık kurumuna yapabileceğiniz yatırımlar farklı enstrümanlar veya menkul kıymetler, böylece risk sadece bir tanesine düşmez, çünkü bu enstrümanlar çoğunlukla hükümet ve bankacılık.

Ancak belirli bir yatırım şirketinde sermayenizin ne kadar güvenli olabileceğini bilmek istiyorsanız, yapabileceğiniz en iyi şey analiz etmektir. ayrıntılı olarak, her birini ele alan araçları ve ayrıca toplumun sunduğu varyasyonların bir çalışmasını yürütür. verim.

Menkul kıymet derecelendirme kuruluşları tarafından yatırım şirketi operatörlerine verilen risk derecelendirmeleri, yatırımınızın ne kadar güvenli olabileceğini bilmek için bir parametre işlevi görebilir.

Yatırımımın ne kadar değerli olduğunu nasıl öğrenebilirim?
Yatırımınızın ne kadar değerli olduğunu bilmek için, şirketin hisse sayısını veya unvanlarını çarpmanız yeterlidir. edindiğiniz yatırım, menkul kıymetlerin fiyatı için onlara günlük olarak buradan danışabilirsiniz. Dineronet.com.tr

Aynı şekilde yatırım şirketleri de her ay sonunda detaylı ve güncel bir hesap özeti ile yatırımlarınız hakkında size bilgi vermelidir.

Yatırım ortaklığının menkul kıymetlerinin fiyatı, sahip olduğu araçların değerindeki değişiklik nedeniyle günlük olarak değişmektedir. Yatırım portföyünüzü oluşturan araçlar olan yatırımınızın ve diğer tasarruf sahiplerinin sermayesi ile satın alındılar. Bu nedenle bir yatırım şirketinin size belirli bir dönemde sağlayabileceği getiriyi hesaplamak zordur.

Bir yatırım şirketinin size sağlayabileceği getiriyi bir dönem içinde yaklaşık olarak hesaplamanın bir yolu Belirlenen, aşağıdaki gibidir: Yatırım şirketi unvanının başlangıcındaki ve sonundaki fiyat farkını hesaplayın. dönem.

Neden bir Yatırım Şirketine yatırım yapmalıyım?
Bir yatırım şirketine yatırım yapmak için birçok neden vardır:

• Müşterilerin erişebileceği ilk yatırım sermayesi.
• Bağımsız bir yatırımcının erişemeyeceği borç, hisse senedi veya karma piyasalar gibi yatırım araçlarının çeşitliliği.
• Bir yatırım komitesi tarafından analiz edilen, farklı unvanlarda veya menkul kıymetlerde çeşitlendirilmiş risk.
• Fonlar, yatırımcıların miktarına göre iyi bir getiri sağlar.
• Aşağıdakiler gibi yatırımcının ihtiyaçlarına uyum sağlarlar:
• Likidite.
• dönem.
• Miktar.
• Risk.

Şirket işletmecisi, yürütülen operasyonların mali yönetiminden sorumludur.

Yatırım Şirketleri mali otoriteler tarafından sürekli olarak izlenmektedir.
Yatırım şirketleri size aşağıdaki avantajları sunar:

• İadelerin otomatik olarak büyük harf kullanımı.
• Telefonla sorgulama ve hareket yapma kolaylığı.
• Likidite, performans ve risk ihtiyaçlarına göre kaynakların çeşitlendirilmesi.
• Şirketlerin büyük hacimli operasyonları yönetmesi nedeniyle işletme maliyetlerinin azalması.
• Yerli ve yabancı bireyler için net kazançlar.

Yatırım şirketleri, geleneksel yatırım bankacılığı alternatiflerine kıyasla yüksek getiri ve rekabetçi hizmetler sunar.

Bir Yatırım Şirketine yatırım yapmak için ne yapmalı?
Sermayenizi böyle bir şirkete yatırmakla ilgileniyorsanız, aşağıdaki analizi yapmanızı öneririz:

• Yatırım ihtiyaçlarınızı ve bu kaynakları yerleştirirken aradığınız hedefleri ve hedeflerinize ulaşmak için ihtiyaç duyduğunuz paranın vadesini ve miktarını belirleyin.
• Yatırımcı olarak kişisel tercihlerinizi göz önünde bulundurarak ihtiyaçlarınıza en uygun Yatırım Şirketini analiz edin.
• Bugün yatırım yapmanız gereken para miktarını ve yatırım hedeflerinize ulaşmak için biriktirmeniz gereken miktarı hesaplayın.
• Yatırımcıya bildirdiğiniz Yatırım Şirketinin menkul kıymetlerine sermayenizi yatırmak için yatırım şirketi, bankacılık kurumu veya aracı kurum operatörüne gidin.
• Yatırım portföyünüzü periyodik olarak gözden geçirin ve yatırım planları zamanla değiştiği için yukarıda belirtilen adımları da tekrarlamalısınız.

Yatırım portföyünüzde yapmak istediğiniz herhangi bir değişiklik için yatırımcınızla iletişime geçmelisiniz. artık katılmak istemediğiniz unvanları satmak ve içinde bulunduğunuz unvanları almak için Ilgilenen.

Ve kaynakları geri çekmek için, menkul kıymetlerinizi satmak için yatırım organizatörünüzle de iletişime geçin. Belirttiğiniz Yatırım Şirketi, size daha sonra bir çek verecek veya daha iyisi çek hesabınıza yatıracaktır. nakit.

Ne tür bir Yatırım Şirketi yatırım yapmaya değer?
Bir Yatırım Şirketine katılmadan önce, aşağıdaki soruları cevaplayarak belirleyebileceğiniz kişisel yatırım beklentilerini analiz edin:

Acil likiditeye mi ihtiyacınız var?

Likidite, bir yatırımcı olarak, belirli bir süreyi beklemek zorunda kalmadan, herhangi bir zamanda sermayenizi hazır bulundurma olanağınızdır.

İhtiyacınız buysa, sizin için en iyisi anında likidite sunan bir Yatırım Şirketine girmektir. Yatırım sözleşmenizden ihtiyacınız olan sermayeyi bir çek hesabına yatırarak veya çekle çekebilirsiniz. Senin.

Kısa, orta veya uzun vadede yatırım yapmak ister misiniz?
Size günlük faiz sağlayan kısa vadeli yatırım yapmak istiyorsanız, size sabit vadeli getiri sağlayan bir Borç Yatırım Şirketi hisselerini seçin.

Bir ortama yatırım yapmayı tercih ederseniz, sermayenizin bir kısmını bireyler için bir Ortak Yatırım Şirketine, bir kısmını da bir ortak yatırım şirketine koyun. Borç Yatırım Şirketi, başka bir yatırım fırsatının ortaya çıkması durumunda sermaye sahibi olabilmeniz için.

Öte yandan, uzun vadeli bir yatırım yapacaksanız, sermayenizin tamamını satın almak için kullanacağınız bir Ortak Yatırım Şirketine yatırmanız gerekir. meyvelerini toplamak için belirli bir süre beklemeniz gereken Meksika Menkul Kıymetler Borsası'nda (BMV) işlem gören değişken gelirli menkul kıymetler veya hisseler yatırım.

Kendinizi muhafazakar bir yatırımcı olarak mı görüyorsunuz yoksa risk almayı mı seviyorsunuz?
Yatırım yapma şeklinizde kendinizi muhafazakar buluyorsanız, sermayenizi Yatırım Şirketleri tarafından sunulan borçlanma araçlarına yatırmalısınız.

Öte yandan, risk almayı biliyorsanız, sermayenizi takdir edebileceğiniz Ortak Yatırım Şirketlerine yönlendirmelisiniz. yatırımınızın sonuçları orta ve uzun vadede ve en kötü durumda, yatırdığınız sermayenizi kaybedebilirsiniz.

Sermaye Yatırım Şirketleri veya SINCAS, tüzel kişilere yönelik kapalı yatırımlar oldukları için çok uzmanlaşmıştır, dolayısıyla sadece herhangi bir yatırımcı bunlara katılamaz. Girişim Sermayesi Şirketlerine çok benziyorlar, bugün sözde yeni olarak çok moda. sermayelerini iş planları uygulanabilir olan son şirketlere yatıran ekonomi ve umut verici. Bu nedenle, bu tür bir şirkete yapılan yatırımın sonuçlarını görmek için 4 yıldan fazla bir süre geçmesi gerekiyor.

Uyarı: Kanun, yatırım şirketlerinin ancak borsada kayıtlı menkul kıymetler ve belgelerle faaliyet gösterebileceğini belirtmektedir. Ulusal Menkul Kıymetler ve Aracılar Tescili, CNBV'nin onaylamadığı veya ihtilafı ima edenler hariç, faiz

Bir yatırımcı olarak ne gibi risklerim var?
Bir Yatırım Şirketi, kanunen, size belirli bir süre içinde getiri garantisi veremez, çünkü:
Portföyünüz sabit değil,
Fon varlıklarının fiyatı günlük olarak değişmektedir.

Bu durum fon hisselerinin değerinin günlük olarak değişmesine neden olmaktadır. Bu değişiklikler, yatırım fonuna getiri sağlayan ve yatırımcılara getiri sağlayan şeydir.

Bu nedenle borsada var olan tüm yatırımlar bir risk taşır ancak bu, yatırım yaptığınız enstrümana bağlı olarak ölçülebilir.

Halihazırda piyasada miktar, vade, risk ve yatırım yapılacak yatırım şirketinin türünü seçme fırsatı sağlayan diğer faktörler.

Uyarı: Bir yatırım şirketine yatırım yapmadan önce, fon işleticisinin geçmişi ve mevcut durumu hakkında bilgi edinin veya şirketin sahibi kimdir, kurumun aşağıdaki gibi yatırımlarınızı desteklemek için yeterli sermayeye sahip olup olmadığını bilmek önemlidir. müşteri.

Yatırım Şirketim bana hangi bilgileri vermeli?
Kanunen, Yatırım Şirketi işletmecileri, yatırımcılarına aşağıdaki bilgileri sağlamak zorundadır:

• Hisselerinin satış politikası ve şirketin bir hissesinin azami tutma limiti.
• Hisselerinin alım ve satımının tasfiye şekli.
• Varlıkların ayrıntılı yatırım, likidite, seçim ve çeşitlendirme politikaları ile enstrüman başına maksimum ve minimum yatırım limitleri.
• Şirketin portföyünden kaynaklanabilecek risklere ilişkin bilgiler.
• Hisselerinin değerleme sistemi ve söz konusu değerlemenin yapıldığı dönem.
• Mevcut olabilecek geri alım limitleri.
• Bir yatırımcının hisselerini hangi koşullarda ve hangi vadede geri alma yükümlülüğü.
• Yatırım Şirketinin faaliyet biçimine ilişkin genel ve ilgili veriler.

Ayrıca, bir yatırım şirketine yatırım yaparken aşağıdakiler konusunda net olmalısınız:

• Hiçbir yatırımcı bir Yatırım Şirketinin %10 veya daha fazla hissesine sahip olamaz.
• Bir Yatırım Şirketinde hisse alımı nakit olarak yapılmalıdır.
• Yatırım Şirketi tarafından geri satın alma olasılığı vardır. Bu, hissenizi izahnamede belirtilen şekilde şirkete satabileceğiniz anlamına gelir.
• Şirket hisseleri için bir değerleme sistemi bulunmaktadır.
• Yatırım Şirketleri, münhasıran Ulusal Menkul Kıymetler ve Aracılar Sicilinde kayıtlı menkul kıymetler ve belgelerle faaliyet göstermelidir.
• Yatırım Ortaklığı'nın menkul kıymetler portföyünde yer alan menkul kıymetler ve belgelerin, Menkul Kıymetler Yatırılacak Kuruluşlara yatırılması zorunludur.

Uyarı: Yatırım şirketlerinde, yatırımınızın kaybolma riskiyle karşı karşıya kalma olasılığı her zaman vardır. Ancak, yatırım portföyünüzün doğru yönetimi ile risk azaltılabilir.