Визначення відмивання грошей

Поняття відмивання грошей тісно пов'язане з організованими злочинними групами, наприклад мафіями, картелями тощо.

Як випливає з назви, основна ідея відмивання грошей полягає у перетворенні прибутку економічна діяльність незаконної діяльності, таким чином, що "брудні" та нелегальні гроші можуть бути очищені, тобто відбілити.

Механізми відмивання грошей

Відмивання грошей починається з розміщення незаконних грошей (наприклад, від торгівлі наркотиками або мереж проституції) у Фінансова система юридична. Щоб гроші не були підозрілими, суми поділяються на невеликі депозити та в різних банківських установах. Інший стратегія приховувати незаконні гроші означає змішувати суми, отримані на банківських рахунках реальних компаній, та нормалізовану діяльність.

Якщо обсяг грошей, що підлягають відмиванню, дуже великий, вибирається суб'єкт господарювання фінансові непрозорий та вільний від звичайного банківського контролю. Ці організації, які отримують гроші, відомі як податкові гавані.

транспорт Гроші можна заробити через спеціалізованих посередників або включивши їх у партію товару.

доходу незаконного походження може бути використана для фінансових продуктів з високою ліквідністю або для придбання товарів високої вартості.

Одним із ключів до відмивання грошей є якнайдаліше видалення походження грошей з кінцевого пункту призначення, для чого вони вдаються до суб’єктів господарювання, фінансових сховищ тощо. За допомогою цих дій машинобудування Він має на меті стерти грошовий слід і таким чином мати можливість продовжувати незаконну діяльність, яка його генерує.

Відмитий капітал через складні фінансові системи вдається мати зовнішній вигляд юридична і знаходиться на забезпечення інших юридичних осіб, багато з них створені саме для того, щоб відмивання грошей було максимально ефективним.

законодавство що захищає банківську таємницю, ускладнює виявлення операцій з відмивання грошей.