Definizione di riciclaggio di denaro

Il concetto di riciclaggio è strettamente legato ai gruppi criminali organizzati, ad esempio mafie, cartelli, ecc.

Come suggerisce il nome, l'idea fondamentale del riciclaggio di denaro è trasformare i profitti attività economica di un'attività illegale, in modo tale che il denaro "sporco" e illegale possa essere pulito, cioè, sbiancare.

Meccanismi nel riciclaggio di denaro

Il riciclaggio di denaro inizia con l'immissione di denaro illecito (ad esempio, proveniente da traffico di droga o reti di prostituzione) nel Sistema finanziario legale. Affinché il denaro non sia sospetto, gli importi sono suddivisi in piccoli depositi e in diverse entità bancarie. Altro strategia nascondere il denaro illecito significa mischiare le somme ottenute nei conti bancari di società reali e con un'attività normalizzata.

Se il volume di denaro da riciclare è molto elevato, viene scelta un'entità finanziario opaco e libero dai controlli bancari convenzionali. Queste entità che ricevono il denaro sono conosciute come paradisi fiscali.

Il trasporto Il denaro può essere effettuato tramite intermediari specializzati o includendo il denaro in una spedizione di merci.

Il reddito di origine illecita possono essere utilizzati per prodotti finanziari con elevata liquidità o utilizzati per acquistare beni di alto valore.

Una delle chiavi del riciclaggio di denaro è rimuovere il più possibile l'origine del denaro dalla sua destinazione finale, per la quale si ricorre a entità di facciata, rifugi finanziari, ecc. Con queste azioni di ingegneria Ha lo scopo di cancellare la traccia del denaro e quindi poter continuare con le attività illegali che lo generano.

Il capitale riciclato attraverso complessi sistemi finanziari riesce ad avere un aspetto legale ed è al disposizione di altre persone giuridiche, molte delle quali create proprio per rendere il più efficace possibile il riciclaggio di denaro sporco.

Il legislazione che tutela il segreto bancario rende molto difficile l'individuazione di operazioni di riciclaggio di denaro.