Definição de Lavagem de Dinheiro

O conceito de lavagem de dinheiro está intimamente relacionado a grupos criminosos organizados, por exemplo, máfias, cartéis, etc.

Como o próprio nome sugere, a ideia fundamental da lavagem de dinheiro é transformar os lucros atividade econômica de uma atividade ilegal, de forma que o dinheiro "sujo" e ilegal possa ser limpo, ou seja, branquear.

Mecanismos de lavagem de dinheiro

A lavagem de dinheiro começa com a colocação de dinheiro ilícito (por exemplo, de redes de tráfico de drogas ou prostituição) no Sistema financeiro jurídico. Para que o dinheiro não seja suspeito, os valores são divididos em pequenos depósitos e em diferentes entidades bancárias. Outro estratégia ocultar o dinheiro ilícito é misturar os valores obtidos nas contas bancárias de empresas reais e com uma atividade normalizada.

Se o volume de dinheiro a ser lavado for muito alto, escolhe-se uma entidade financeiro opaco e livre de controles bancários convencionais. Essas entidades que recebem o dinheiro são conhecidas como paraísos fiscais.

O transporte O dinheiro pode ser feito por meio de intermediários especializados ou incluindo o dinheiro em uma remessa de mercadorias.

O renda de origem ilícita podem ser usados ​​para produtos financeiros com alta liquidez ou usados ​​para comprar bens de alto valor.

Um dos segredos da lavagem de dinheiro é afastar, tanto quanto possível, a origem do dinheiro de seu destino final, para o qual recorre a entidades de fachada, abrigos financeiros, etc. Com essas ações de Engenharia Pretende-se apagar o rasto de dinheiro e assim poder dar continuidade às actividades ilegais que o geram.

O capital lavado por meio de sistemas financeiros complexos consegue ter um aparência legal e está no provisão de outras pessoas jurídicas, muitas delas criadas justamente para tornar a lavagem de dinheiro o mais eficaz possível.

O legislação que protege o sigilo bancário torna muito difícil detectar operações de lavagem de dinheiro.